Tärkeä eläkesäästämisen käsite on monipuolistaminen tai sijoituksesi sijoittaminen monenlaisiin sijoituksiin, joten sen epäonnistumisella ei ole olennaista vaikutusta elintasosi. Sijoittaja voi tehdä tämän itse tai jättää sen ammattilaisille. Yksi parhaista tavoista on käyttää sijoitusrahastoyhtiötä jakamaan sijoituksia useille yrityksille ja omaisuusluokille.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc.19 .31-0 87% Highstockilla 4. 2. 6 ) on yksi maan vanhin keskinäinen rahastoyhtiöitä. Se perustettiin vuonna 1937, ja se on tarjonnut sijoitusrahastoja vuodesta 1940 lähtien. Joulukuusta 2015 lähtien Waddell & Reed hoitaa yli 125 miljardia dollaria 20 rahastojen perheessä. Seuraavassa on neljä rahastovalikoimaa, jotka sopivat erinomaisesti eläke-säästöihin IRA: ssa tai eläkejärjestelyjen ulkopuolella.

WRA-keräysrahasto

Vakaus on keskeinen osa eläkesäätiötä. WRA: n keräysrahasto perustettiin vuonna 1940 ja sen keskimääräinen vuotuinen tuotto on ollut 10 33 prosenttia viimeisten 75 vuoden aikana ja 13 22 prosenttia viimeisten viiden vuoden aikana. Sen tuotot eivät ole pelottavia vaan hyvin johdonmukaisia. Rahaston pääpaino on suurten korkojen varastossa, yhdistämällä arvopohjainen lähestymistapa kasvupotentiaalin kanssa ja korostamalla sektoreita nousuun. Se sijoittaa ensisijaisesti U.S.-osakkeisiin ja voi sijoittaa ulkomaisiin osakkeisiin, jotka muodostavat noin 7% salkusta vuonna 2015.

WRA Continental Income Fund

Yksi nykyaikaisen korkoympäristön haasteista on sijoittaa joukkovelkakirjalainoihin. Korkojen nousu aiheuttaa joukkovelkakirjojen arvojen laskun. Paras tapa hallita joukkovelkakirjoja on antaa ammattilaisille tehdä päätöksiä ja pitää suurin osa varoista varastossa. Tämä on juuri WRA: n Continental tulorahasto sinulle. Sen tavoitteena on saavuttaa kasvu samalla kun se tuottaa nykyisiä tuloja. Rahasto sijoittaa kaksi kolmasosaa U.S.-osakkeisiin ja kolmasosa kiinteäkorkoisista arvopapereista. Rahastojen ylläpitäjät suojaavat sijoittajia laskevilta joukkovelkakirjamarkkinoilta pitäen niiden instrumenttien keskimääräisen maturiteetin neljän vuoden ajan. Kun korot nousevat, rahaston omistukset ovat luonnollisesti kypsyneet, kun täysi pääoma sijoitetaan uudelleen yrityslainoihin uusilla korkeammilla koroilla. Tämä on hyvä tapa saada johdonmukainen tuotto ja pääoman vakaus. Rahaston keskimääräinen vuosituotto viimeisen viiden vuoden aikana on ollut 10,22%.

WRA Osinkotapahtuma Rahasto

Vaikka korot ovat alkaneet nousta, palaa säästäjiin on vielä lähes ennätyksellisen alhaalla. Paras tapa ansaita tuloja on sijoittaa kantoihin, joilla on vankka osinko, jota tämä rahasto tekee sinulle. WRA Dividend Opportunities Fund pyrkii investoimaan suurten korkojen varoihin, jotka maksavat vakaa osinko ja haluavat lisätä osingonmaksua seuraavan viiden vuoden aikana.Osinkojen korotukset ovat hyviä eläkesäätiöille ja osakekurssien nostamiselle. Rahastolla on viiden vuoden vuotuinen tuotto 10,03%.

WRA Core Investment Fund

WRA Core Fund -rahasto on ollut avoinna vuodesta 1940. Sen elinikäinen vuotuinen tuotto on 10. 85% ja viiden vuoden vuotuinen tuotto 13,6%. Se on vankka, vakaa ja vakaa, kuten WRA-keräysrahasto.

Näiden kahden rahaston välinen ero on WRA Core Investment Fund on arvo. Johtajat etsivät alhaalta hyväksyttyjä varastoja, joilla on vahva asema omalla alallaan. WRA Core Investment Fund -rahastolla on myös suurempi osuus ulkomaisista investoinneista, vaikka osa tästä johtuu fuusioista, jotka johtivat siihen, että pari yritystä pääkonttorissa siirrettiin ulkomaille.

Bottom Line

Jokin näistä rahastoista tarjoaa hyvän monipuolistamisen eläkesalkkuun. Sijoitusten levittäminen tasaisesti kaikilla neljällä rahastolla lisää turvallisuutta ja monipuolistamista, koska jokaisella rahastolla on hieman erilaiset omistukset ja tavoitteet, ja se on valmis hyödyntämään erilaisia ​​markkinamuutoksia samalla kun niillä on samanlaiset pitkän aikavälin tuotot.

On tärkeää huomata, että nämä varat tuottavat vuosittain voittojen ja tulojen jakautumisen. Kun varat pidetään eläkesuunnitelman ulkopuolella, nämä jakaumat ovat täysin veronalaisia. Paras tuotto saadaan sijoittamalla IRA: n tai muun verotuksellisen ajoneuvon sisään. Roth IRA: n sijoittajien käytettävissä ovat suurimmat verotulot, jotka pystyvät peruuttamaan kaikki tulot ilman tuloveroja.