Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Created with Highstock 4. 2. 6 ) on palvellut sijoittajia vuodesta 1947 ja on yksi suurimmista rahastoyhtiöistä. Joulukuusta 2015 alkaen se hallinnoi 478 miljardia dollaria 113 sijoitusrahastojen perheessä. Sen sijoitusrahasto kattaa kaikki omaisuusluokat ja sijoitusskenaariot.

Näillä viidellä Franklin Templeton-rahastolla on A-sarjan osakkeita, jotka sopivat eläkesuunnitelman monipuolistamiseen nykyisissä markkinaolosuhteissa. Sijoittajat, jotka ovat sijoittautuneet eläkkeelle tai niiden lähelle, sijoittavat sijoituksensa puolueettomasti kohti listan kärjessä olevia sijoitusrahastoja. Nuoret sijoittajat haluavat sijoittaa suuremman osan sijoituksistaan ​​varojen pohjaksi listan alla. Kaikki tuotot perustuvat nettovarallisuuden arvoon.

Näiden viiden rahastojen yhdistelmä luo eläke-salkun, jossa on runsaasti erilaisia ​​yrityksiä ja omaisuusluokkia, sekä viiden rahastonhoitajan sarjan asiantuntijan valvonta.

Franklin Equity Income Fund

Suuret pääomayhtiöt, joilla on teollisuutensa ansiota, osinkotuotot ja vahva taloudellinen tilasto ovat pääomaosuusrahaston salkun painopiste. Voimakas tulovirta on tasapaino alamarkkinoilta ja kasvattaa kokonaistuottoa pitkällä aikavälillä.

Salkku on pääosin U.S.-osakkeita, joiden sijoitukset jakautuvat yli 50 yritykselle yli 10 eri toimialalla, mikä tarjoaa erinomaisen monimuotoisuuden, mikä luo vakaamman salkun. Rahasto etsii yhtiöitä, jotka ylläpitävät ja mahdollisesti lisäävät osinkoja. Lisääntyneet osingot lisäävät osakekurssit. Se voi myös sijoittaa vaihtovelkakirjalainan edulliseen rahastoon tuoton nostamiseksi.

Equity Income Fund -rahaston viisivuotinen vuotuinen tuotto on 10. 62% ja standardoitu tuotto 1,81%. Se on erinomainen rahasto suuremmalle osalle eläkesalkkua, olipa sijoittaja säästää eläkkeelle tai on jo eläkkeelle jäänyt.

Franklin Utilities Fund

Investoinnit käyttöyhtiöihin ovat se, että kun korot nousevat, hyödyllisyysvarastojen hinnat laskevat, koska sijoittajat vertaavat tuottoa tuleviin joukkolainojen tuottoihin. Tämä on usein totta, mutta nykyinen markkinatilanne on epätavallinen. Talouden kysyntä kasvaa ja energian hinnat ovat laskeneet jyrkästi.

Puolet Utilities-rahaston salkusta koostuu sähköyhtiöistä. Maksut perushyödykkeiden maksu ei tule laskemaan, joten energian hinnan lasku vähenee aina alimmalle tasolle. Lisääntyneet voitot antavat yrityksille mahdollisuuden korottaa osinkoja, mikä tukee ja lopulta nostaa osakekurssit.Tämä on hyvä yhdistelmä korkeasta tulosta ja kasvusta.

Rahastolla on viiden vuoden vuotuinen kokonaistuotto 11,2% ja tuotto 3 05%. Vuosittainen tuotto rahaston perustamisesta lähtien vuonna 1948 on 9,75%.

Franklin Rising Dividend Fund

Rising Dividend -rahasto etsii parasta kaiken salkussaan valitsemissaan yrityksissä. Hakijoiden on lisättävä kahdeksan osuutta kahdeksasta viimeisestä kymmenestä vuodesta ja kaksinkertaistettava osingot kyseisenä ajanjaksona. Varastojen on oltava hyvä arvo, niillä on vähän velkaa ja panostettava voimakkaasti tuleviin yrityskasvutoimiin.

Tämä on samanlainen kuin Franklin Equity Income Fundin filosofia yhdellä erolla. Rising Dividend Fund -rahasto sisältää korkean suorituskyvyn pienten ja keskisuurten yritysten varoja salkussaan, mikä tarjoaa sijoittajille entistä monipuolisemman ja laajemman mahdollisuuden voittoon.

Rahaston viisivuotinen vuotuinen kokonaistuotto on 10,42%. Sillä ei ole ilmoitettua nykyistä tuottoa, mutta se saa neljännesvuosittaiset tulonjakoa.

Franklin Growth Fund

Kasvurahasto etsii suuria yrityksiä, joilla on vahva taloudellinen tilanne, erinomainen kassavirta ja suuret kasvumahdollisuudet. Suuri ero rahaston ja Franklinin kasvu- ja tulorahaston välillä on se, että tämän salkun varastot eivät tarvitse maksaa osinkoja. Se voi myös sijoittaa jopa 40% ulkomaisten yritysten osakkeisiin. Kasvu ja globaali altistuminen ovat tärkeitä ainakin pienelle osalle yksilöllistä eläkesäästötiliä (IRA).

Rahastolla on viisivuotinen vuotuinen tuotto 12 44% eikä sillä ole ilmoitettua tuottoa. Rahaston tuotot ja voitot maksetaan vuosittain. Kasvu ja ulkomaiset investointikomponentit yhdistyvät salkkuun, joka leviää yli 150 yritykselle, jotta monipuolistuu eläke-säästöohjelmaa.

Franklin Growth Opportunities Fund

Growth Opportunities -rahasto käyttää multi-cap -strategiaa, joka tuo lupaavien pienten ja keskisuurten yritysten kasvupotentiaaliin sekoitus. Tämä lisää riskiä, ​​mutta se tarjoaa suuremman mahdollisuuden korkeampaan tuottoon pitkällä aikavälillä.

Rahastolla on viiden vuoden vuotuinen tuotto 12,68% eikä nykyistä tuottoa. Se maksaa osinkoja ja pääomatuloja vuosittain.