Teknologian näkökulmasta vuosi 2015 oli jännittävä vuosi rahoitusneuvonannossa. Robo-neuvonantajat - nämä verkossa toimivat, automaattiset salkunhoitajat - tekivät ensimmäisen suuren ulkonäönsä ja monet suuret yritykset ilmoittivat aikomuksestaan ​​hankkia tai käynnistää omat tällaiset palvelut pysyäkseen kilpailukykyisinä.

Vuoteen 2016 saattavat kuitenkin muistella, että monet näistä uusista teknologioista, jotka levittävät neuvonantajamarkkinat, yhdistyivät toisiinsa saumattomien, kattavien ja automatisoitujen markkinointi-, yhteydenotto- ja kaupankäyntialustojen luomiseksi, jotka välittävät välittömästi asiaankuuluvat tiedot neuvonantajille ja asiakkaille. kaikki tilit noudattavat.

Tässä on esimerkki siitä, mitä teknisen kehityksen asiantuntijat voivat odottaa tänä vuonna.

) Horizon-trendit Yksi tapa, jolla teknologia voi olla itselleen enemmän neuvonantajien kanssa, on videoneuvotteluissa. (

Tech Trends Financial Advisors Must Stay Ahead. Aikaisemmin tämä väline oli vain yritysten tai varakkaiden käytettävissä. Mutta ohjelmat, kuten Skype, ovat tehneet videoneuvotteluja kaikkien ulottuville, ja on todennäköistä, että tätä ja sen kaltaisia ​​ohjelmia käytetään paljon laajemmin.

Videoneuvottelut estävät asiakkaiden matkustuksen, jotta he voivat tavata heidän neuvonantajansa kasvokkain. Se tarjoaa myös lähes kaikki sit-down-kokouksista saadut edut, sillä neuvojat voivat edelleen lukea asiakkaiden tunteita ja saada paljon paremman tunnelman siitä, missä he ovat heidän kanssaan kuin puhelimitse. Tällainen virtuaalikokous on todennäköisesti kysyntää Millennial-asiakkailta, jotka haluavat nopean pääsyn heidän neuvonantajiinsa ja myös vanhemmilta asiakkailta, jotka ovat tyytyväisiä teknologian käyttöön. Tämä tietoväline voi viime kädessä antaa myös neuvonantajalle mahdollisuuden viettää enemmän aikaa asiakkaiden kanssa, jotka muuten eivät olisi päässeet. Vuoden 2015

Investment News -tutkimus osoitti, että vain muutamat neuvonantajat käyttävät videoneuvottelua, mutta lähes kolmannes kyselyistä odottaa käyttävän sitä seuraavan viiden vuoden aikana.

Toinen tärkeä trendi, jota neuvonantajien on hyödynnettävä, on pieni tietopakettien data, kuten väestötieto. Näitä tietopareja voidaan nyt valjastaa ja analysoida paremmin asiakkaan elämäntilanteiden, investointitavoitteiden ja riskitoleranssin avulla niiden salkkuihin julkaistavien raporttien muodossa, joita voidaan käyttää tabletin tai älypuhelimen kautta.

Neuvottelijat voivat myös aloittaa digitaalisen tallennustilan tallentamalla suuren kuvan kaikista tileistä, jotta asiakkaat näkevät sen yhdellä silmäyksellä. Tämä palvelu voi myös pystyä pitämään kaiken tiliotteita, sijoituspolitiikkaa koskevia lausuntoja ja kiinteistöjen suunnitteluasiakirjoja.Koska digitaaliset asiakirjojen kopiot ovat laajalti saatavilla, tällaisten asiakirjojen fyysinen säilyttäminen saattaa vähentyä ajan myötä. Voidaan myös lisätä muita tietoja, kuten Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87, 23 + 0. 14%

Highstock 4. 2. 6 ). muodostaa ja muokata asiakkaidensa rahoitussuunnitelmia ja sijoituspolitiikkaa koskevia lausuntoja etänä ja reaaliajassa. Tekniikka voi myös merkittävästi nopeuttaa nopeutta, jolla neuvonantajat näkevät tuloksia markkinointitoimistaan, koska asiakkaat voivat vastata välittömästi tietokoneella, tabletilla tai älypuhelimella. Tämä auttaa myös neuvonantajia näkemään, mikä toimii ja mikä ei ole, ja nopeasti arvioida tietyn verkkosivun tehokkuutta tai sen tuottamien osumien määrää. Matkapuhelinliikenne älypuhelinten ja tablettien kautta mahdollistaa myös neuvonantajien pysyvän jatkuvasti yhteyttä asiakkaisiinsa ryhmätekstien ja ilmoitusten avulla, jotka koskevat ajan tasalla olevaa markkinatoimintaa. ( )

Robo-Advisors Redefined Advisor-teknologiaan liittyvä suuri tarina vuonna 2015 oli robo-neuvonantajien esitys, joka suorittaa peruspalveluja rahaa hallinnointitehtäviä ilman tarvetta ihmisten väliintuloon. Mutta näiden alustojen ajattelutapa on se, että ne tulevat teknisiksi malleiksi itsenäisten täydellisten liiketoimintamallien sijasta, välineeksi, joka integroidaan neuvonantajien käytäntöihin tavalla tai toisella. Kun nämä ohjelmat tulevat kehittyneemmiksi, niitä voidaan soveltaa useampiin strategioihin ja niitä käytetään suuremmalle asiakkaiden ryhmälle. Pian he saattavat pystyä tekemään erittäin monimutkaisia ​​kaupankäynnin strategioita korkean nettotulon asiakkaille, jotka nauttivat kyvystä seurata jokaista tilinsä tapahtumaa, kun ne tapahtuvat. Bottom Line

Vuoden 2015 kohtauskykyiset teknologiset trendit alkavat todennäköisesti erääntyä tänä vuonna varsinkin robo-advisor-areenalla, jossa neuvonantajat ovat edelleen kamppaillessaan siitä, miten he voivat hyödyntää tätä tekniikkaa tehokkaimmillaan tavalla. Joustavuus, saatavuus ja liikkuvuus ovat kolme suuntausta, joita tulevaisuuden ajattelevat neuvonantajat omaksuvat. Monien, jos ei kaikkien, tekniikoiden saumaton integraatio yhdistää pian sekä neuvonantajat että asiakkaat ympäri vuorokauden siihen, että he voivat käyttää omaisuuttaan ja toisiaan ilman tarvetta tavata henkilökohtaisesti. (Katso lisää:

Mikä Robo-neuvonantaja on paras rahoitusneuvojan tehtäväksi?

)