True Link on tullut robo-neuvonantaja-areenalle kohdistamalla eläkeläisiä, joilla on erilaiset tarpeet kuin nuoremmilla sijoittajilla, joita robo-neuvonantajat tavoittelevat. Eläkkeellä oleville henkilöille on tyypillisesti enemmän varoja sijoittamiseen ja tavoitteisiin varallisuuden säilyttämiseksi sekä tulojen saamiseksi myöhempinä vuosina.

True Link saavutti mainetta Visa-kortilla, joka on suunniteltu ehkäisemään senioreille suunnattua taloudellista väärinkäyttöä. True Link -rahoitusneuvojat käynnistyivät $ 3: lla. 6 miljoonaa pääomasijoitusta auttaakseen eläkkeelle jääneitä ja eläkkeelle siirtyneitä. Yhtiö tarjoaa rahoitussuunnittelupalveluja sekä verkossa että ihmisneuvojilta maksullisen palvelun tilaajille. Voit myös rekisteröityä ilmaiseen neuvontaan, johon sisältyy investointi- ja rahansuojeluohjeita, kuten ansiotulot, joukkovelkakirjalainat, pörssilistat (ETF) ja paljon muuta. (Katso lisää: Kolmen Paras Robo-neuvonantaja eläkeläisille .)

Miten True Link toimii

Sijoittajat kirjautuvat sivustoon, rekisteriin ja syöttävät tiedot online-suunnittelutyökaluun. Kyselylomakkeessa otetaan huomioon kaikki omaisuutesi, kuten säästötilit, eläkeasiat, sijoitustoiminnan tuotot, eläketulot jne. Järjestelmässä otetaan huomioon myös menot ja investoinnit. Eri kuin muiden robo-neuvonantajien kilpailijat, True Link käsittelee terveyskysymyksiä sekä taloudellisia huolenaiheita. Jos kaikki tämä tuntuu ylivoimaiseksi hoitaa omalla, True Link -edustaja ohjaa sinut prosessin läpi.

True Link -järjestelmän tulosi tulokset heijastavat alustan teknologista luonnetta. Suunnitelma luodaan integroimalla kaikki ainutlaatuiset tiedot. Ihmisen neuvonantajia valitaan erityisesti etiikasta ja asiantuntemuksestaan, heitä ei korvata palkkioilla eikä luottamusstandardin mukaan.

Sijoitusstrategian pilarit

True Link sisältää viisi pilaria sen sijoitusstrategiaan. (Katso lisää: Miksi Robo-neuvojat tekevät mielestäsi eläkkeelle. )

Aikapohjaiset allokoinnit : True Linkin alusta kiinnittää huomiota siihen, kun tarvitset rahaa. Ne varmistavat, että lähivuosien elinkustannukset eivät johdu osakemarkkinoiden volatiliteetista.

Sijoitukset ja eläkkeet : Vakuutukset eivät yleensä tarjoa automaattisia sijoitusneuvojia. Ne tarjoavat taatun tulovirran vastineeksi kertaluonteisesta maksusta, ja True Link suosittelee, kun se sopii erikseen sijoittajalle. Sijoitusrahastoja käytetään tulevaisuudessa kasvattamaan pääomaa ja tarjoamaan osinkoja.

Modern Portfolio Theory (MPT): Tämä tärkeä lähestymistapa ohjaa yksittäisten sijoitusrahastojen valintaa ja mittasuhteita. MPT: n taustalla oleva lähtökohta on antaa sinulle suurimmat tuotot oman riskin mukavuutesi tasolle.

Bond Ladders : Jatkoeräisten joukkovelkakirjojen käsite tulevaisuudessa auttaa varmistamaan, että sinulla on kassavirta ja hyödyntää myös korkotason nousua. Joukkovelkakirjalainat suojaavat myös salkkua tappiolta, kun arvopaperit pidetään eräpäivänä.

Mukauttaminen : True linkillä on toinen ominaisuus, jota ei yleensä löydy robo-neuvonantajasta, henkilökohtainen suunnitelma. Yhdistämällä ikäsi, sukupuoli, terveys, menotarpeet ja nykyiset varat, sinun taloudellinen suunnitelma on suunnattu sinulle. Yritys tutkii myös verotustasi ja perheesi tilannetta. Viime kädessä teknologiavälineet ja neuvonantajat luovat henkilökohtaisen rahoitussuunnitelman, joka on suunnattu eläkeläisille.

Palkkiot

Vapaa analyysi tarjoaa eläkeläisen tai pian eläkkeelle True Link -alustan maulla. Ne, jotka haluavat käyttää koko rahoitussuunnitelmaa yhdessä taloudellisen neuvonantajan kanssa, maksaa vuosittaisen hallinnointipalkkion, joka on verrattavissa henkilökohtaiseen pääomaan. Alle 100 000 dollarin investoinneista se maksaa 0, 87 prosentin vuosimaksua. Vuosipalkkio on $ 1 000 ($ 999 tai vähemmän). (Lisätietoja: Miten Robo-neuvoja eroavat?