Vuonna 2015 näimme, että joukko robo-neuvonantajia liittyi tärkeisiin rahoituspalveluyrityksiin sekä pari suurta rahoituspalvelualan yritystä käynnistämään oman robo-neuvonantajansa. Toistaiseksi 2016 on alkanut iso pankkikonserni, BBVA Compass, kanssa yhteistyössä robo-pioneeri FutureAdvisor tarjota digitaalinen foorumi asiakkaille.

Espanjan pankkijoukkojen Alabama-tytäryhtiö BBVA Compass julkaisi hiljattain robo-neuvonantajansa foorumin. FutureAdvisor itse on tärkeä robo-neuvonantaja, joka osui vuonna 2015 jättiläismäisen rahanhoitaja BlackRockin (BLK BLKBlackRock Inc475, 21-0. 81% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Rahoituslehdessä on viime vuosina kirjoitettu paljon erilaisia ​​rahoitusneuvonantajakanavia - esimerkiksi välittäjäyrityksiä - ja niiden pyrkimyksiä käynnistää tietyntyyppisiä online-automatisoituja salkunhoitopalvelu. Ovatko pankit vieressä robo-fray? (Lisätietoja: Mitä seuraavaksi Robo-Advisor Marketille? )

BlackRock Plus BBVA Compass

Kun BlackRock osti FutureAdmin viime vuonna, yritys ilmoitti haluavansa tarjota taloudellisia neuvonantajia eri kanavat pääsevät robo-neuvonantaja-alustalle. BBVA Compass-sopimus on sen ensimmäinen merkittävä järjestely tämän hankinnan jälkeen.

BBVA Compassin puheenjohtaja ja toimitusjohtaja Manolo Sánchez totesi, että "FutureAdvisor antaa meille mahdollisuuden yhdistää useampia asiakkaitamme kätevällä, kohtuuhintaisella ja edullisella tavalla." - 9 ->

Forbes luotettavia neuvoja. "Hän lisäsi," Lopullinen tavoite on auttaa asiakkaitamme hallitsemaan paremmin talouttaan, jotta he voivat rakentaa kirkkaita futuureja. " Pankille tämä on tilaisuus tarjota asiakkaille, jotka ovat digitaalisesti tyytyväisiä ja teknologisesti taipuvaisia ​​sijoittamaan edullisen ETF-pohjaisen foorumin kautta. BBVA tarjoaa myös perinteisiä inhimillisiä neuvonantajia, jotka ovat käytettävissä varmuuskopioina niille, jotka haluavat lisä- tai perinteistä neuvontaa.

Pankkien robo-neuvonantaja vaihtoehto on todennäköisesti suuri etu asiakkaille. Monet perinteiset välitysyritykset hakevat asiakkaita omiin omiin tuotteisiinsa, jotka ovat liian usein kalliita ja tarjoavat huonoja ja keskikovaa suorituskykyä. SEC on hiljattain sakotettu JP Morgan Chase yli 300 miljoonan dollarin arvosta, koska se ei ole ilmoittanut omien tuotteidensa etusijalle asiakkaiden investoinneista.

FutureAdmin neuvontapalkkio on 50 peruspistettä ja toteuttaa investointisuosituksia edullisten ETF-tietojen avulla. Se tarjoaa myös kokonaisvaltaisempia investointeja, jotka poikkeavat useimmista roboista.

Investment News, monet asiantuntijat ajattelevat, että liiketoimintaryhmät, jotka toimivat yhteistyössä, to-business robo-neuvonantajat ovat tulevaisuuden aalto vs.perinteisempää liiketoiminta-kuluttaja-mallia, jotka suosivat Bettermentin ja Wealthfrontin tykkäämistä. Raportoidusti Bank of America (BAC

BACBank of America Corp27 74-0 31%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) rakentaa robo-neuvonantajan alustan Merrill Lynchin tytäryhtiö; Capital One hiljattain esitteli hybridi-robo-neuvonantajamallin, jonka avulla asiakkaat voivat rakentaa salkun kuudesta käytettävissä olevasta ETF: stä. U.S. Bank on ilmoittanut käynnistävänsä robo-neuvonantajapalvelun asiakkaille, joilla on vähintään 100 000 dollaria omaisuuserä joskus tänä vuonna. Pankit, jotka tarjoavat tällaisia ​​automaattisia palveluja, ovat järkeviä - monet pankit tarjoavat jo sijoitusneuvontapalvelua lähinnä välittäjän kautta. Tarjoamalla robo-neuvonantajan palveluja antaa pankkiasiakkaille vähemmän syytä mennä muualle. automaattinen sijoitusneuvontajärjestelmä auttaa pankkeja kilpailemaan Fidelityn ja Charles Schwabin (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44) kanssa. 58-0 55% Created with Highstock 4. 2. 6 ), mikä tarjoavat laajemman valikoiman palveluita. Schwab hiljattain käynnisti Schwabin älykkäät portfoliot, joiden mukaan raporttien mukaan kasvua oli noin 37 prosenttia vuoden 2015 kolmannella neljänneksellä. (Osa kasvusta johtuu tietenkin siitä, että Schwab-asiakkaat siirtyvät automaattisesti automatisoidulle alustalle.)

Pankkien jakaminen Pankilla on yksi valtava etu verrattuna rahoituspalveluyrityksiin: niillä on jo suuri asiakaskunta. Robo-neuvonantaja on toinen keino tarjota sijoituspalveluja tähän väestörakenteeseen, erityisesti sellaisten henkilöiden joukossa, joilla on omaisuutta tasolle, joka ei täytä korkealaatuisia, korkean tason varainhoitopalveluja. Pankki-merkkinen robo olisi hyvä tapa kasvattaa suhteita nuoriin, kehittyviin sijoittajiin - vuosituhannen ja Gen-X-avaruuden ihmisiin - ja torjua heidät, kun heidän investointi- ja pankkitilanteensa kehittyvät ja lisääntyvät, kun he liikkuvat elämän läpi. Lisäksi robo-neuvonantajat ovat luontainen pidennys teknologiaosaamiseen, jota pankkien on pyrittävä olemaan tärkeässä asemassa nykypäivän yhä teknisempien asiakkaiden keskuudessa. Bottom Line

Koska rahoituspalvelujen tarjoajien väliset linjat ovat edelleen hämärtyneet, on vain loogista, että pankit kehittävät jonkinlaista robo-neuvonantaja-alustaa siten, että nykyiset asiakkaat ovat onnellisia ja tapana kalastaa uusia näkymiä. Riippumatta siitä, alkavatko pankit rakentamaan tällaista palvelua tyhjästä vai valitsemaan kumppaniksi vakiintuneen brändin kanssa, ei ole väliä; se koskee kiinteitä ja puolueetonta neuvontaa salkunhallinnasta ja investointistrategioista siten, että ihmiset voivat tuntea olonsa mukavaksi. (Lisätietoja lukemisesta:

7 parasta Robo-Advisors Client-läpinäkyvyyttä varten.

)