Vanguard on tunnettu investointiyhteisössä, sillä sillä on laaja valikoima investointeja, kuten pörssilistattuja varoja (ETF) ja sijoitusrahastoja. Vanguard on kehittänyt mainetta, jonka mukaan alhaisimmat keskimääräiset kustannussuhteet ja korkealaatuiset investoinnit alhaisemmilla hinnoilla.

Vanguard Fundsin yleiskatsaus

Vanguard Funds aloitti toimintansa vuonna 1975 Valley Forge, Pennsylvaniassa. Vanguard Funds aloitti virallisen toiminnan vuonna 1975. Vuodesta 31.12.2014 yritys tarjoaa noin 160 Yhdysvaltain rahastoa ja 120 kansainvälistä rahastoa, jotka ovat yhteensä lähes 3 biljoonaa dollaria varoilla. Rahastojen ulkopuolella Vanguard tarjoaa asiakkailleen myös erilaisia ​​tilin tyyppejä, kuten perinteisiä yksilöllisiä eläkevakuutuksia (IRA), Roth IRA: ita, 529 suunnitelmia ja pienyritysten eläkejärjestelmiä. Vanguard tarjoaa myös erilaisia ​​eläkevakuutuksia, kuten tuloveroja, kiinteitä elinkorkoja ja vaihtuvia eläkkeitä eliniän peruuttamisetuuksilla.

Vanguardin tasapainotetut allokaatiorahastot

Tasapainotettuja varoja pidetään aktiivisesti hallinnoiduina rahastoina, joissa on varoja ja joukkovelkakirjalainoja salkkuissa. Vanguard tarjoaa tasapainoisia sijoitusvälineitä ETF: ien tai sijoitusrahastojen kautta. Kun valitset tasapainoisen allokaatiorahaston, määritä muutamia tekijöitä kaventamaan valintaa, sillä Vanguardilla on yli 39 eri vaihtoehtoa.

Vanguard Balanced Sijoitusrahasto

Määritä, onko aktiivinen hallinta tärkeää. Sijoitusrahastot eroavat tällä tavoin voimakkaasti ETF-rahastoista, minkä vuoksi sijoitusrahastoilla on korkeampia sisäisiä kulusuhteita. Vanguardin lippulaiva tasapainotettu rahasto on Wellington Fund. Tämä rahasto, perustettu vuonna 1929, on Yhdysvaltojen vanhin tasapainoinen rahasto. Se on kehittänyt mainetta rock-kiinteänä investointina. Tällä hetkellä Wellingtonin rahastolla on kustannussuhde 0, 26%, mikä on 71% alhaisempi kuin vastaavaan luokkaan kuuluvat varat. Wellington Fund on perinteisesti investoinut kaksi kolmasosaa varastoihin ja yksi kolmasosa joukkovelkakirjoista, jotka ovat monipuolisia kaikilla markkinoilla.

Vanguard tarjoaa myös useita muita rahoja Wellingtonin ulkopuolella. Yhtiöllä on neljä erilaista LifeStrategy-rahastoa, jotka ovat monipuolisia kaikkiin omaisuusluokkiin ja jotka perustuvat riskinsietokykyyn. Jos olet riskialttius, valitse LifeStrategy Conservative Growth -rahasto; sen kulusuhde on 0,15% ja investoinnit 40% kannoissa ja 60% joukkovelkakirjoissa. Jos etsit pidemmän aikavälin kasvua, valitse LifeStrategy Growth Fund, joka on 80% varastossa ja vain 20% joukkovelkakirjalainoissa. Vanguard tarjoaa myös tasapainoisempia varoja, jotka ovat entistä tulokeskeisempää ja tuottavat suuremman tuoton jos etsit osinkojen määrää.

Vanguard Target Date Sijoitusrahasto

Vanguard perusti Targetpäivän sijoitusrahastojaan investointien valinnan helpottamiseksi.Näillä varoilla on hyvin pieni kustannussuhde 0,1% ja ne on suunniteltu käyttämään hands-off-lähestymistapaa varojen allokointiin. Jokaisella rahastolla on tietty vuosi sidottu sen otsikkoon, mikä määrää, kuinka aggressiivinen salkku on. Kun eläkkeesi päivämäärä lähestyy, rahasto tasapainotetaan automaattisesti lisäämällä konserniin lisäämällä joukkovelkakirjalainoja. Valitse rahasto, joka vastaa haluamaasi eläkejää. Esimerkiksi jos olet 40-vuotias ja haluat eläkkeelle 65-vuotiaana, oikea rahasto olisi Vanguard Target Retirement 2040 -rahasto. Tämä rahasto on kasvusuuntautunut, sillä lähes 89 prosenttia sijoittaa osakkeisiin ja 11 prosenttia joukkovelkakirjoihin. Kun pääset lähemmäksi 65-vuotiaita, rahasto muuttaa automaattisesti varojen joukkovelkakirjalainoja.

Vanguard Balanced ETFs

Toisin kuin sijoitusrahastoja, ETF: itä ei hallinnoida aktiivisesti ja ne ovat passiivisempia investointeja, jotka liittyvät tiettyyn sektoriin tai teollisuuteen. Vanguard ei tällä hetkellä hallitse yhtään tasapainoista ETF: tä. Se tarjoaa kuitenkin useita erilaisia ​​osakkeita, obligaatioita tai kansainvälisiä ETF: itä. Palveluna asiakkailleen Vanguard mahdollistaa kolmannen osapuolen ETF-palveluntarjoajien, kuten First Trustin, WBI: n ja PowerSharesin, hankinnan, jotka tarjoavat kaikki tasapainoiset ETF-vaihtoehdot. Nämä varat ovat kuitenkin huomattavasti kalliimpia kuin Vanguardin omat ETF: t.

Yhteenveto Vanguardin tasapainotetusta allokaatiosta

Jos etsit laajaa valikoimaa tietyn riskiin sopivista investointivalinnoista, Vanguardin tasapainoinen rahasto voi olla oikea valinta. Vanguard on erinomainen valinta, vaikka sitä ei tunneta parhaista johtajista ja vertailukelpoisista rahastoista, jos etsit monipuolisia sijoitusvaihtoehtoja yhdellä alan alhaisimmista kustannussuhteista.