Kun Vanguardin perustaja John C. Bogle esitteli ensimmäisen indeksirahastoon vuonna 1976, hän muutti sijoittajien paradigmaa yksittäisille sijoittajille antamalla heille pääsyn edulliseen tapaan kasvattaa varallisuutta. Bgyn yksinkertainen tarkoitus oli varmistaa, että sijoittajat saivat oikeudenmukaisen osuutensa markkinoiden tuotosta. Tästä lähtien Vanguard on kerännyt yli 3 triljoonaa dollaria varoista, mikä edustaa lähes 20% sijoitusrahastotoimesta. Kaksi kolmasosaa näistä varoista sijoitetaan indeksirahastoihin. Vaikka muut sijoitusrahastoyhtiöt ovat yrittäneet pelata kiinni lisäämällä valikoimaansa edullisia indeksilainoja, Vanguard on edelleen kiistaton johtaja. Vuodesta 2016 lähtien se tarjoaa sijoittajille useita etuja, joita ei voida sovittaa yhteen. Nämä ovat syitä, miksi Vanguard-indeksirahasto on ainutlaatuinen.

Ristiriitainen omistusrakenne

Bogle: n mukaan suurin rahastoalan eturistiriita on voiton tavoittelu. Suurin osa suurimmista rahasto-osaryhmistä on yhtiöomistuksessa ja niillä on vastuu maksimoida osakkeenomistajien voitot. Niiden on käytettävä huomattavia määriä rahaa markkinointiin ja jakeluun voidakseen jatkuvasti kasvattaa voittomarginaalejaan. Bogle pyrki eroon eturistiriidasta ja sijoittajien eduista ensin eliminoimalla yrityksen voiton. Sen sijaan, että osakkeenomistajat omistaisivat sen, Vanguard omistaa sen varat, jotka puolestaan ​​omistavat rahastojen sijoittajat. Kaikki tuotetut voitot palautetaan omistajilleen kustannusten pienentämisen muodossa. Bogle arvioi, että tämä ainutlaatuinen kustannusrakenne säästää Vanguard-sijoittajia jopa 14 miljardia dollaria vuodessa.

Vaikka muut johtavat indeksirahastoyhtiöt kuten Schwab ja Fidelity yrittävät kilpailla Vanguardin kanssa maksuista, tämä ei välttämättä ole kestävä yritysten kustannusrakenteiden vuoksi. Vanguardin alhaiset palkkiot lasketaan sen kustannusrakenteeseen. Koska ei ole voiton motiivi, Vanguardilla on luotettu suhde kunkin asiakkaansa kanssa.

Superior Index Fund Experience

Vanguard on keksinyt indeksirahastoja, ja se on tarjonnut heille kauemmin kuin mikään muu rahastoryhmä, mikä tekee siitä ainutlaatuisen enemmän kokeneita ja osaavia hallita niitä. Indeksirahasto sijoittaa kaiken tai edustavan otoksen indeksin arvopapereista, jotka se on suunniteltu seuraamaan. Jos se olisi yhtä helppoa kuin kaikkien tietyn indeksin kaikkien osakkeiden ostaminen, niin kaikki indeksilainat toimisivat samoin, ei kovin hyvin. Indeksirahastoja hallinnoidaan passiivisesti, mutta ne edellyttävät asiantuntemusta ja taitoa valita yksittäiset varastot sisällyttämään salkkuun ja hallita painotuksiaan varmistaakseen, että ne seuraavat tarkasti indeksin muuttuvaa painotusta. Tavoitteena on varmistaa, että salkun suorituskyky vastaa pitkälti indeksin tuottoa, ja Vanguardin indeksirahasto on vertaansa vailla kyvystään vastata niiden taustalla olevien markkinoiden esityksiä.

Kaikkien arvopapereiden indeksirahasto

Vanguard tarjoaa tammikuusta 2016 lähtien 53 indeksirahastoa, jotka kattavat lähes kaikki markkina-indeksit. Rahasto-optioiden laajuus mahdollistaa sijoittajien suunnitteleman omaisuusstrategian, jonka he tarvitsevat vastaamaan sijoitusprofiileihinsa ja riskinsietokykyynsä. Muut indeksirahaston tarjoajat tarjoavat rajallisempia rahastoja, jotka voivat vaatia sijoittajia lisäämään kalliimpia, aktiivisesti hallinnoituja varoja täyttääkseen omaisuuden kohdentamisen tarpeensa. Aloittelevilla sijoittajilla on mahdollisuus käyttää Vanguardin online-varojen allokointityökalua, joka helpottaa peruskannan suunnittelua. Sijoittajat, joilla on suurempia varoja, voivat käyttää Vanguardin henkilökohtaista neuvonantajapalvelua, joka tarjoaa täydellisen valikoiman sijoitushallinta- ja neuvontatyökaluja räätälöityjen investointisuunnitelmien luomiseen. Tämä palvelu tarjoaa myös neuvonantajille mahdollisuuden osallistua suunnitteluun ja tarjota ohjausta.

Alhaiset palkkiot

Sijoittajat, joiden investoinnit ovat alle 10 000 dollaria, Vanguard-indeksirahastoilla on alhaisimmat palkkiot tällä alalla. Mutta sijoittajille, joiden investoinnit ovat vähintään 10 000 dollaria, maksut ovat ehdottomasti alhaisimmat. Monet Vanguard-rahastot tarjoavat kaksi laajaa rahastoluokkaa - sijoittajaosakkeet ja amiraaliosakkeet - kahdella eri sijoitusmaksulla. Esimerkiksi Vanguard Total Stock Market Index -rahaston sijoittajien osuus on 0, 17%. Investoinneille, jotka ovat yli 10 000 dollaria, Total Stock Market Index -rahaston amiraaliosakkeiden kulusuhde on 0, 05%. Jos sinulla ei ole 10 000 dollaria sijoittamaan alun perin, Vanguardin avulla voit muuntaa sijoittajasi osuuksiksi admiral-osakkeisiin, kun tilisi on kertynyt 10 000 dollaria.