Varakkaita asiakkaita: miten neuvoa voi lisätä enemmän heistä

Säästämisen myytti: "Sijoittamisessa menettää rahansa" | S-Pankki (Marraskuu 2024)

Säästämisen myytti: "Sijoittamisessa menettää rahansa" | S-Pankki (Marraskuu 2024)
Varakkaita asiakkaita: miten neuvoa voi lisätä enemmän heistä

Sisällysluettelo:

Anonim

Vaikka luottamus varainhoitajien korkean nettotason arvoihin (HNWI) kasvoi merkittävästi vuonna 2015, vain yksi kolmasosa niiden varoista hallinnoi näitä yrityksiä Capgeminin vuoden 2016 World Wealth Report . Tämä tarjoaa merkittävän potentiaalisen mahdollisuuden varallisuudenhoitajille saadakseen suuremman osan varakkaiden sijoittavien varojen monista eri tavoista.

Korkeat net-arvoiset yksilöt saivat 58 dollaria. 7 triljoonaa maailmanlaajuisesti vuonna 2015 ja HNWI: n väestö kasvoi 4,9 prosentista 15,4 miljoonaan, raportti todettiin. Jos nykyiset kasvuluvut jatkuvat, tämän vaurauden ennustetaan saavuttavan 100 triljoonaa dollaria vuonna 2025.

Lue tarkat tiedot siitä, mitä nämä varakkaat ihmiset välittävät eniten siitä, kun yritys valitsee taloudellisen suunnittelun neuvoja. ( ) Varakkaita asiakkaita varastolle

Riippumattomista varallisuustasoista huolimatta raportissa todettiin myös, että vain 32 prosenttia rikkautta HNWIs maailmanlaajuisesti hoidetaan yksittäisten varainhoitajien. Heidän ensisijaiset varallisuutensa hoitavat puolestaan ​​jopa vähemmän (21,8%). Suurin osa varoista, 35 prosenttia koko summasta, on likvideihin varoihin, mikä saattaa heidät mahdollisesti kasvattamaan varallisuusjohtajia. Vain yli 18% likvideistä varoista on vähittäispankkitileillä, kun taas 14,9% pidetään fyysisenä käteisenä.

Osa loput on eri epälikvideissä varoissa, kuten kiinteistössä ja yrityksissä.

Varakkaat ovat huomattavasti luottavaisempia varainhoitoyhtiöille ja rahoitusmarkkinoille eli 17% ja 30% vuonna 2015 verrattuna edellisvuoteen, mutta heidän luottamuksensa yksittäisiin varallisuudenhoitoihin pysyi ennallaan. Maailmanlaajuisesti HNWI: n tyytyväisyys heidän varallisuudenhoitajiensa kanssa pysyi yleisesti tasaisena ja laski vain 1,7 prosentista 70,8 prosenttiin. Pohjois-Amerikan suurin lasku (5,4%), vaikka se on alue, jossa varakkaat ovat tyytyväisimpiä (76,8%). Raportissa korostetaan, että HNWI: t ovat halukkaita vahvistamaan enemmän varojaan varainhoitajien kanssa, varsinkin jos he ovat jo tyytyväisiä suhteeseen. (Lisätietoja:

Sosiaaliturvaan liittyvä korkea-arvo-opas. )

Mikä varakkaat haluavat

Myös raportti on havainnut ominaispiirteitä, joita korkean nettotulon omaavat yksilöt todennäköisimmin etsivät yrityksessä. Kolme parasta palvelua, jotka he etsivät varallisuudenhoitoyhtiötä valittaessa, ovat sijoitusneuvonta (47%), taloussuunnitteluosaaminen (40%) ja sijoitusmahdollisuudet (40%).

Lisäksi raportissa todettiin, että lähes puolet HNWI: stä (48%) keskittyy kasvavaan investointiin. Capgemini huomauttaa, että koska kasvu-lähestymistapa merkitsee taipumusta pitää enemmän varoja vaihtoehtoisissa sijoituksissa, yritykset saattavat joutua laajentamaan sijoitusinformaatiotaan osakkeiden ulkopuolella.

Maksumallit

Raportissa todettiin myös, että varakkaat alkavat suosia palkkaa suoritusmaksumalleista. Vaikka useimmat HNWI-yritykset maksavat tällä hetkellä palkkion, joka perustuu hallinnoitavien varojen prosenttiosuuksiin, useammat ovat kiinnostuneita maksamisesta investointituloksen mukaan. Maksu suorituskyvystä on ihanteellinen 28: n mukaan. 1% HNWIsistä, noin 10% enemmän kuin 18%, jotka tällä hetkellä maksavat suorituskyvyn mukaan.

) Vaikka 30. 1% runsaasta palkasta, joka perustuu prosenttiosuuteen hallinnoitavista varoista, vain 23,6 prosenttia mieluummin tehdä niin ihanteellisessa maailmassa. Raportissa todetaan, että tämä voi johtua siitä, että he eivät ole kokeneet mitään muuta maksumallia vertailua varten. Vaikka palkkamallit aiheuttavat yrityksille merkittävän haasteen ja edellyttävät heitä uudistamaan perinteisempää lähestymistapaa, he myös tarjoavat potentiaalisia mahdollisuuksia varallisuudenhoitajille, jotka pystyvät tarjoamaan uusia malleja kannattavasti, raportti ehdottaa. Vaikka yritykset ovat jo varhaisessa vaiheessa, jotkut yritykset tutkivat jo uusia maksumalleja vastauksena asiakkaiden ja sääntelyn vaatimuksiin.

Bottom Line

Vaikka HNWI: n rikkaus on saavuttanut ennätykselliset tasot, varainhoitoyritykset hallitsevat edelleen vain vähemmistöä omaisuudestaan. Tämä tarjoaa taloudellisille neuvonantajille merkittävän mahdollisuuden hyödyntää varakkaiden sijoittavien varojen käyttöä. Varsinkin varakkain hoito on eniten investointien neuvontaa, rahoitussuunnittelun osaamista ja sijoitusmahdollisuuksia yrityksen valinnassa. (Lisätietoja lukemisesta:

Ultra Wealthy -ominaisuuden ominaisuudet

)