a:

Järjestelmällistä investointisuunnitelmaa (SIP) käytetään määrätyn dollarin summan sijoittamiseen ennalta määrättyyn aikatauluun. Voit esimerkiksi perustaa SIP: n ostamaan 100 dollaria kuukaudessa rahastoon. Käyttämällä tällaista sijoitusstrategiaa on monia etuja, kuten dollarin kustannuslaskenta ja yksinkertainen budjetointi. Siinä on kuitenkin myös muutamia riskejä, kuten markkinoiden täysipainoinen osallistuminen ja mahdollisesti suuremmat transaktiokustannukset.

Yksi tärkeimmistä eduista ja syistä, miksi sijoittajat valitsevat SIP: n sijoittamisen, perustuu dollarin kustannuslaskennan teoriaan. Tämä menetelmä olettaa, että ajan mittaan voit vähentää keskimääräisiä osakekohtaisia ​​kuluja sijoittamalla säännöllisin väliajoin tietyn ajan kuluessa ja siten tarttumaan markkinoiden heilahteluihin. Jos esimerkiksi päätät ostaa kuukausittain 100 euron rahaa, saatat päätyä 25 osakkeeseen 4 dollaria per osake, 50 osaketta 2 dollaria per osake ja 20 osakkeelta 5 dollaria per osake. Sen sijaan, että ostat alun perin vain 75 osaketta 4 dollarilla osakkeelta, jakamalla 300 dollarin sijoituksen ja sijoittamalla yli kolme kuukautta, sinulla on 95 osaketta keskimäärin 3 dollarin hintaan. 15 osaketta kohden.

SIP: n sijoittamiseen on joitain haittoja. Edellä mainittu dollari-kustannuslaskenta-skenaario voisi helposti johtaa keskimääräiseen keskikustannukseen osakkeelta, jos osakekurssi nousi tasaisesti 10 dollariin kyseisen ajanjakson aikana. SIP olisi luonut keskimääräistä korkeampia kustannuksia, ja se myös poistaisi voiton, joka olisi voitu toteuttaa, jos olisit panostanut koko 300 dollaria aluksi 4 dollariin osakkeelta.