a:

Pankkialan investoinneista kiinnostuneiden sijoittajien ja analyytikoiden suosituimpia sijoitusrahastoja ovat John Hancock Regional Bank Fund, Fidelity Select Banking Portfolio, DMS India Bank Index Fund ja Diamond Hill Financial Long-Short Fund.

Pankkiala on osa laajempaa rahoitusalaa. Monet parhaiten menestyvistä rahastoista, joilla on merkittäviä omistuksia pankkien varastoissa, ovat myös omistuksia muissa rahoituspalveluyrityksissä, kuten vakuutusyhtiöissä tai sijoitusneuvontayrityksissä. Rahoitussektoreita on useita, jotka keskittyvät erityisesti pankkialaan.

John Hancockin alueellinen rahasto

John Hancockin alueellinen rahasto (FRBAX) on nimensä mukaisesti keskittynyt pankkialan kasvupotentiaaliin, alueellisten pankkien kasvuun. Useimmat parhaiten suoriutuneet alueelliset pankit ovat viime vuosina ylittäneet suuret U.S.-pankit, joiden kasvuvauhti on lähes kaksinkertainen verrattuna isompien neljän yrityksen (Citigroup, JP Morgan Chase, Wells Fargo ja Bank of America) kasvuvauhtiin.

Hancockin rahasto on tarkoitettu pitkäaikaiseen pääoman arvonnousuun, mutta siinä on myös vähäinen panostus tuloihin. Rahoitusmaksut ovat keskimäärin alle 1,28 prosentin kulusuhde. Osa rahastojen ensisijaisista alueellisista pankkien omistuksista ovat super-alueelliset pankit SunTrust ja Cullen / Frost Bankers. Rahastolla on myös merkittäviä sijoituksia suurpankkeihin, kuten Wells Fargo, U.S. Bancorp ja JP Morgan Chase. Rahaston johtaja, Lisa Welch, toimi aiemmin keskuspankin tutkintolaitoksena.

Fidelity Select Banking Portfolio -rahasto (FSRBX) ylläpitää yleisesti merkittäviä omistuksia kaikissa neljässä suurimmassa U.S.-pankissa, kuten alan johtajana Wells Fargossa. Muita omistuksia ovat Capital One Financial Corporation ja alueellinen pankki Prosperity Bancshares. Suhdeluku on vain 0,8%. Rahaston palkkiot ovat huomattavasti keskimääräistä alhaisempia, mutta rahaston riskitaso on Morningstar-luokituksen keskiarvon yläpuolella. Rahaston ilmoitettu tavoite on pääoman arvonnousu perusanalyysin avulla.

DMS India Bank Index Fund

Sijoittajille, jotka haluavat hyötyä sekä pankkialalta että kehittyviltä markkinoilta, on DMS India Bank Index Fund (DIIBX). Rahasto pyrkii peilaamaan Nasdaq India Bank -indeksiä sijoittamalla indeksin sisältämiin yksittäisiin kantoihin. Tämän indeksin muodostavat 25 tavallista osaketta, jotka on ostettu suhteessa painotukseen indeksissä, ovat ICICI Pankki Oy, HDFC Pankki Oy ja Bank of India. Rahaston palkkiot ja riskitaso on luokiteltu rahoitusalalla keskimäärin.

Diamond Hillin taloudellinen pitkäkestoinen rahasto

Toinen hieman vaihtoehtoinen investointi alalla tarjotaan Diamond Hill Financial Long-Short Fund -luokalla (BANCX). Arvopaperisijoittaminen ja pääoman arvonnousu keskittyvät rahastonhoitaja hyödyntää sekä pitkiä että lyhyitä positioita saadakseen mahdollisimman suuret mahdolliset voitot rahoitusalalta. Suurten U.S.-pankkien, kuten Citigroupin ja JP Morgan Chasein, rahaston ensisijaiset omistukset ovat sekä sijoitusneuvonta- että vakuutusyhtiöitä, jotka sisältävät AIG: n ja MetLife Inc: n. Maksut ja riski rahastolle ovat molemmat keskimäärin.

Muita suosittuja sijoitusrahastoja pankkialan kanssa ovat Emerald Banking and Finance Fund (HSSAX) ja T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX).