a:

Sijoitusrahastojen arvion mukaan tuotot, kulut ja riskiprofiilit on verrattava muihin rahastoihin. Voi olla melko helppo vertailla suorituskykyä kahden rahaston välillä. Kulujen vertailu on myös melko suoraviivaista.

Miten riskiä voidaan mitata tavalla, joka on helppo verrata varoihin? Jokaisella rahastolla on vertailuarvo - mittari, jota vastaan ​​sen suorituskyky mitataan. Useimmat rahastot, jotka omistavat pääasiassa varastoja, käyttävät S & P 500: n vertailuarvoa. Joukkovelkakirjalainat voivat todennäköisesti käyttää vertailuarvoa, kuten Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksia tai muuta joukkovelkakirjalainojen indeksiä. Markkinoilla tapahtuvat muutokset aiheuttavat riskin mahdollisille investoinneille. Tätä riskiä kutsutaan järjestelmällisiksi riskeiksi, joita rahastojen hoitajat ja sijoittajat yrittävät vähentää suojausstrategioilla ja monipuolistamisella.

Sijoitusrahastoa arvioitaessa saatat kohdata termi "beta-kerroin". Tämä termi liittyy rahaston riskiprofiiliin, ja se voi auttaa sinua määrittämään, kuinka hyvin rahasto suorittaa vertailuindeksinsä tai markkinoiden kokonaisuutena. Erityisesti beta on rahaston volatiliteetin vai markkinoiden tai rahaston järjestelmällinen riski.

Beetokertoimen 1 mukaan rahaston volatiliteetti vastaa täsmälleen kokonaismarkkinoita. Beetaa suurempi kuin 1 tarkoittaa sitä, että rahastolla on suurempi volatiliteetti, kun taas beta alle 1 tarkoittaa rahastoa, jolla on vähemmän volatiliteetti. Tyypillisesti, jos etsit pitkäaikaista kasvua, korkeampi beta todennäköisesti tuottaa suuremmat tuotot etsittäessäsi, kun taas alempi beta on parempi, jos etsit pääoman säilyttämistä ja tuloja.