Sisällysluettelo:
Sekä vakavaraisuussuhde että vakavaraisuussuhde tarjoavat tapoja arvioida yrityksen velkaa sen tulotilanteeseen verrattuna. Vakavaraisuussuhdetta käytetään kuitenkin yleensä erityisesti pankkien arvioimiseen, kun taas vakavaraisuussuhdemittaria voidaan käyttää minkä tahansa tyyppisen yrityksen arviointiin.
Omavaraisuusaste
Riskipääoman omavaraisuusaste (capital adequacy ratios) tunnetaan myös vakavaraisuussuhteella (CAR), joka pääasiallisesti mittaa rahoitusriskiä, joka tutkii pankin käytettävissä olevaa pääomaa suhteessa laajennettuun luottoon. Se ilmaisee prosenttiosuutena pankin luottoriskeistä riskillä painotettuna.
Sääntelyviranomaiset seuraavat pankin autoteollisuuden etenemistä sen varmistamiseksi, että pankki voi kestää merkittäviä - mutta ei kohtuuttomia - tappiota tai tulojen vaihtelua. Suhteiden ensisijainen tehtävä on tehokkaiden ja vakaiden rahoitusjärjestelmien toteuttaminen.
CAR: ssä mitataan kahden tyyppistä pääomaa, jotka eriytetään eri tasoilla. Ensimmäiseen tasoon liittyy pääomaa, jota voidaan käyttää tappiota vastaan ilman, että pankki haluaa lopettaa kaupankäynnin. Toisessa ryhmässä on pääomaa, joka voi tappaa tappion siinä tapauksessa, että pankki joutuu purkamaan. Vakavaraisuussuhteen laskenta lisää molempien tasojen kokonaismäärän, ja tämä luku jaetaan sitten yhtiön riskipainotetuilla varoilla. Vuodesta 2015 lähtien U.S.-pankin alin hyväksyttävä suhde on noin 8%.
Vakavaraisuusaste
Vakavaraisuussuhde on velan arviointimittari, jota voidaan soveltaa mihin tahansa yritykseen, jotta voidaan arvioida, kuinka hyvin se voi kattaa sekä lyhytaikaisen että pitkän aikavälin velvoitteet. Vakavaraisuussuhteet alle 20% osoittavat maksukyvyttömyyden kasvavan todennäköisyyden.
Analyytikot suosivat vakavaraisuussuhdetta kokonaisvaltaisen yrityksen taloudellisen tilanteen arvioimiseksi, koska se mittaa varsinaista kassavirtaa sen sijaan, että ne tuottavat nettotuloja. Kaikki eivät ole helposti yrityksen saatavilla velvoitteiden täyttämiseksi. Vakavaraisuussuhdetta käytetään parhaiten saman toimialan samankaltaisiin yrityksiin verrattuna, koska tietyt toimialat ovat yleensä huomattavasti velkaa raskaampia kuin muut.
Mikä on eron vakavaraisuussuhteen ja vipuvaikutussuhteen välillä?
Tutkia, mikä erottaa vakavaraisuussuhteen mistä tahansa sijoittajien tai analyytikoiden oman pääoman arviointiin käytetyistä hyödykkeiden osuuksista.
Mikä on eron kassasuhteen ja vakavaraisuussuhteen välillä?
Ymmärtää kassasuhteen ja vakavaraisuussuhteen välisen eron. Selvitä, miksi yrityksen tulisi keskittyä molempiin suhteisiin liiketoimintapäätösten tekemisessä.
Mikä on ero operatiivisen kassavirran ja vakavaraisuussuhteen välillä?
Selvittää liiketoiminnan kassavirta-suhdetta ja vakavaraisuussuhdetta, mitkä ne mittaavat sekä operatiivisen kassavirran ja vakavaraisuussuhteen välinen ero.