a:

Vaikka molemmat veloitusjärjestelyt ja vakiotilaukset edustavat toistuvia liiketoimia, jotka on otettava huomioon pankkien sovittelussa, nämä kaksi liiketointa poikkeavat ensisijaisesti siitä, että vakiotilaukset ovat kiinteitä määriä ja päivämääriä, ovat joustavampia.

Pankkitoimeksiannot

Pankkitilaukset, jotka tunnetaan yleisesti myös suoraveloituksena, ovat toistuva pyyntö varoista, jotka siirretään vaihtoehtoiseen tiliin. Varojen maksajan on annettava lupa tilille, johon varat siirretään, mutta maksunsaaja tosiasiallisesti aloittaa maksun. Suoraveloitustilaukset ovat erityisen hyödyllisiä tilanteissa, joissa on tehtävä säännöllisiä mutta vaihtelevia maksuja, kuten luottokorttilaskut tai hyödyllisyysmaksut. Nämä tilaukset poistavat yrityksen tarvitsevan kuukausittaisia ​​tarkastuksia.

Nämä tilaukset voidaan luoda eri määriä ja päivämääriä varten. Heti kun suoraveloitusmääräyksen mukainen siirto tehdään, pankki kirjaa sen. Maksunsaaja kirjaa summan sen jälkeen, kun hän vastaanottaa ilmoituksen pankista. Siten pankkitilin saldo voi olla pienempi kuin käteisvarojen saldo, koska maksunsaaja ei ole suorittanut suoraveloitusta. Maksunsaajan käteissuunnitelmaa on muutettava pankkien sovintorajojen eron poistamiseksi.

Vakiotilaukset

Vakiotilaukset, joita kutsutaan myös pysyviksi tilauksiksi, ovat samankaltaisia ​​kuin suoraveloitustilaukset, koska ne ovat toistuvia pyyntöjä varojen siirrosta yritystililtä. Ne eroavat toisistaan, koska ne voidaan tehdä vain tietyn päivämäärän mukaan, eikä määrä voi vaihdella. Pysyvät tilaukset ovat erityisen hyödyllisiä tilanteissa, joissa vaaditaan säännöllisiä kiinteitä maksuja, kuten lainojen erät.

Kuten suoraveloitusluvut, pankki kirjaa tapahtuman heti kun se tehdään, kun taas maksunsaajan tai vastaanottavan osapuolen käteiskirjat voivat väliaikaisesti vaihdella pankkitililtä seuraavaan pankkiin sovinto tapahtuu.