Luovuttaminen nopeasti kasvavaan verkkovälitteiseen rahoitussuunnitteluun, Northwestern Keskinäinen Henkivakuutusosakeyhtiö osti Cash Management -neuvontaa tarjoavan LearnVestin, aiemmin tänä vuonna. Northwestern Mutual ei ole ensimmäinen vanhimmista rahoituspalveluja tarjoava yritys, joka pyrkii menestymään kasvaville robo-neuvonantajamarkkinoille, mutta hankinta kuvastaa siirtymistä ravintoloiden markkinoihin nuorempien, teknologiamyöntyvien sijoittajien luomiseksi.

Tässä tarkastellaan kauppaa ja mitä se merkitsee molemmille yrityksille. Deal Sopimuksen mukaan LearnVestista tuli Northwestern Mutualin kokonaan omistama tytäryhtiö, mikä tarkoittaa, että se pitää yllä oman brändinsä ja 150 työntekijää New Yorkissa ja Arizonassa. LearnVestilla on 1. 5 miljoonaa käyttäjää sekä 25 000 asiakasta LearnVest at Work -ohjelman kautta, jossa se toimii työnantajien kanssa työntekijöiden taloudellisen suunnittelun puolesta. Neuvonta-alustalla on myös 10 000 palkkioasiakasta.

Vaikka yritys ei ole julkistanut hankinnan taloudellisia tietoja, julkaistut raportit kiinnittävät hintatiedot noin 250 miljoonaan dollariin.

Pelaajat

LearnVest käynnistettiin vuonna 2009 auttamaan naisia ​​heidän taloutensa kanssa. se lopulta laajeni mukaan myös miehiin. Sen perustaja Alexa von Tobel jäi Harvardin kauppakorkeakoulusta aloittamaan yrityksen ja tehnyt

Fortunen

40 alle 40 -luettelon vuonna 2014. (Asiaan liittyvää lukua, katso: Yrittäjät, jotka menestyivät 20-vuotiaana )

LearnVestin lähestymistapa yhdistää teknologian ihmisen kosketukseen. Se eroaa muista online-neuvontaympäristöistä, jotka keskittyvät vain investointeihin tarjoamalla kattavaa rahoitussuunnittelua. LearnVestin online-työkalut ovat ilmaisia, mutta se perii kertaluonteisen 299 dollarin maksun ja 19 dollarin kuukausimaksun käyttäjille, jotka haluavat jatkuvia neuvoja.

Asiakkaat on yhdistetty rahoitussuunnittelijaan, joka yhdistää räätälöidyn rahoitussuunnitelman, jossa on eläkesuunnittelu, hätärahasto, velan maksaminen, budjetointi, vakuutukset ja varojen kohdentaminen. Neuvonantajat ja asiakkaat kommunikoivat sähköpostin välityksellä, ja asiakkaiden on ryhdyttävä toimiin varojen kohdentamista koskevien suositusten suhteen ja valittava, kenen kanssa he ovat säilytysvaroja.

Since its launch, LearnVest on nostanut lähes 75 miljoonaa dollaria riskipääomarahoitusta. Northwestern Mutual oli aikaisin sijoittaja LearnVestin aloituspäivinä yhdessä American Express Co: n kanssa (AXP

AXPAmerican Express Co96. 46 + 0. 03%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) ja Accel kumppaneita. Northwestern Mutual on U.S.: n toiseksi suurin henkivakuutusyhtiö, jolla on hallussaan yli 90 miljardia dollaria varoja.Palvelut sisältävät vakuutuksen lisäksi rahoitussuunnitelman. Sen palveluksessa on yli 4 miljoonaa asiakasta, joita palvelevat noin 16 000 edustajaa. Fit

Northwestern Mutualin mukaan LearnVest saapuu kolmeen tärkeään ominaisuuteen: moderniin, helppokäyttöiseen taloussuunnitteluteknologiaan, täydelliseen taloudelliseen koulutukseen ja LearningWorkin työntekijöiden yrittäjyyteen. Vakuutuksenantajalla on myös suunnitelmia sisällyttää LearnVestin rahoitussuunnitteluteknologia sen tarjouksiin.

"

" "Kulut ovat kuluttajien väliset erot ja mitä rahoitusala on kyennyt tarjoamaan", Northwestern sanoi. Keskuspankin puheenjohtaja ja toimitusjohtaja John E. Schlifske julkistettiin julkistamisen yhteydessä. "Northwestern Mutual täyttää tämän aukon määrittelemällä uudelleen, miten taloudellinen turvallisuus toimitetaan. Tavoitteenamme on ottaa enemmän asiakkaita alusta loppuun ja käsitellä kaikkia osia suunnitella yhtälö ja olla kumppani heidän taloudellisen elämänsä keskipisteessä kaikissa vaiheissa. " LearnVest tietenkin hyötyy Northwestern Mutualin taloudellisesta tuesta." LearnVest on tehnyt tehtävänämme tehdä puolueeton rahoitussuunnitelma edulliseksi , helppokäyttöinen ja ihastuttava kaikille amerikkalaisille kotitalouksille - tehtävämme jatkamme Northwestern Mutualin tuella ", totesi toimitusjohtaja von Tobel.

Ei ole mikään salaisuus, että Millennials ovat teknisempää kuin vanhemmat sukupolvet. LearnVestin teknologia ja koulutuslähtöisyys ovat hyvässä kunnossa Gen-Y: lle, joka muodostaa suuren osan väestöstä robo-neuvonantajien avulla.

Northwestern Mutual oli tavannut Millennials-suurimman sukupolven amerikkalaisen historian - ennen hankintaa. Äskettäin CNBC. com artikkeli, Millennial markkinoinnin Northwestern Mutualin johtaja Emily Holbrook totesi, että yli puolet vakuutuksenantajan asiakkaista on alle 34-vuotias ja että sen neuvonantajat antoivat Millennialsille viime vuonna yli 100 000 rahoitussuunnitelmia.

Bottom Line

Northwestern Mutualista tuli uusin joukko suuria rahoituspalveluja tarjoavia yrityksiä pääsemään robo-advisor-areenalle, kun se osti LearnVestin. Vaikka Northwestern Mutual päätti hankkia teknologian ja nuorten yrityskulttuurin, sen sijaan että rakensi sen omalle talolle, vertaisryhmät ovat valinneet jälkimmäisen. Charles Schwab Corp. (Schwab Intelligent Portfolios, Schwab Intelligent Portfolios, Schwab Intelligent Portfolios, Schwab Intelligent Portfolios, Schwab Intelligent Portfolios, viime vuonna. Molemmat suuryritykset yrittävät saavuttaa saman asian: pysyvät merkityksellisiä nuoremmalle sukupolvelle, joka on varhaisen vaiheen rakentamisen ja hallinnan alkuvaiheessa. (Lisätietoja lukemisesta:

Rahoituksen neuvonantajan opas vuosituhannen asiakkaille.

)