a:

Rahoituspalveluihin sijoittavista huipputason ja suosituimmista sijoitusrahastoista ovat Royce Financial Services Fund (RYSFX), Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX), 1919 Financial Services Rahasto-osuudet (SBFAX), Schwab Financial Services Fund (SWFFX), Alpine Financial Services Fund (ADSFX) ja Diamond Hill Financial Long-Short (BANCX).

Rahoituspalveluihin kuuluu pankkeja sekä vakuutus-, kiinteistö- ja sijoituspalveluyrityksiä. Alan yleisesti katsotaan parantuvan, kun korkotaso on alhainen ja kun talous kasvaa, koska liiketoiminnan laajentaminen edellyttää rahoitusta.

Royce Financial Services Fund

Royce Financial Services -rahasto (RYSFX) koostuu noin 65% U.S.-osakkeista ja 35% ulkomaisista varastoista. Pääasiallisiin omistuksiinsa kuuluvat Raymond James Financial, Alleghany Corporation, Federated Investors ja Sprott, Inc. Se on osoittanut vakaata suorituskykyä vain yhden tappiollisen vuoden alusta lähtien vuonna 2003. Royce Financial on yksi kymmeniä pienyritysten sijoitusrahastoja, joita Royce tarjoaa varoja.

Admiral Shares (VFAIX) on osa suurta Vanguard-sijoitusrahastoyhtiötä, ja sillä on pääasiassa suuria amerikkalaisia ​​pankkeja, mukaan lukien Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of America ja Citigroup. Noin 20% omistuksista on kiinteistöissä.

1919 Rahoituspalveluiden rahaston luokka A

1919 Rahoituspalveluihin liittyvä rahastoluokka A (SBFAX) on ei-monipuolinen rahasto, jolla on ilmoitettu pitkän aikavälin pääoman arvonnousun salkunhoidon tavoite sijoittamalla rahoituspalvelualan yhteisiin kantoihin . Sillä on tyypillisesti vähintään 90% sen salkusta U.S.-varastoissa. Sen kustannussuhde on 1,46% rahoituspalvelujen rahastojen keskiarvon alapuolella. Suurten pankkien, kuten JP Morgan Chase, lisäksi rahaston ensisijainen omistusosuus on Discover-luottokorttiyhtiö ja Hanover Insurance Group.

Schwab Financial Services -rahasto

Schwab Financial Services Fund (SWFFX) käyttää Schwab Equity Ratings -ohjelmaa auttaakseen valitsemaan sijoittamansa rahoituspalveluvarastot. Se sijaitsee yhdellä alimmista kulusuhteiden rahastoihin, 0,94 prosenttia. Rahasto voi joskus sijoittaa jopa 100% käteisvaroihin tai rahamarkkinainstrumentteihin sen pääoman suojelemiseksi epävakaissa markkina-aikoina. Merkittävimmät omistukset ovat Wells Fargo ja Berkshire Hathaway sekä useita kiinteistöyhtiöitä, kuten Kilroy Realty Corporation, Equity Lifestyle Properties ja Duke Realty Corporation.

Alpine Financial Services Fund

Alpine Financial Services -rahasto (ADSFX) on merkittävä osake ulkomaisten rahoituspalvelujen varastossa, mukaan lukien Lloyds Banking Group, Banco de Chile ja Kreikan keskuspankki.Lähes 2% varoistaan ​​sijoitetaan FXCM: n valuuttakauppaan. Sen U.S.-osakkeet ovat PennyMac Financial Services, United Insurance Holdings Corporation ja WisdomTree Investments.

Diamond Hill Financial Long-Short Fund -rahasto

Diamond Hill Financial Long-Short Fund -rahasto (BANCX) sijoittaa säästöihin, vakuutusyhtiöihin ja kiinteistösijoitusyhtiöihin (REIT) useiden U.S.-pankkien lisäksi. Se keskittyy määrittelemään perusteellisesti aliarvostettuja yrityksiä rahoituspalvelualalla. Kuten nimi kertoo, rahasto myy myös lyhyitä. Sen tärkeimpiä salkkuosakkeita ovat Citigroup, Fortress Investment Group LLC ja Vantiv, U.-pohjainen maksuprosessointiyhtiö.