Oikeat tunnistetiedot voivat tehdä kaiken eron. Tämä on kaksin verroin totta, jos olet taloudellinen neuvonantaja, mutta potentiaalisten sertifikaattien läpi kulkeminen voi olla haaste.

Yli 100 nimikettä - joista osa on vain vähän tai ei lainkaan kolmannen osapuolen tukea - on valittava viisaasti. Jotkut voivat lisätä arvoa ja lisätä ansaintakykyäsi; toiset maksavat sinulle rahaa ja eivät lisää mitään.

Mistä tiedät, mitä harkitsemaan? Lue vinkkejämme siitä, mitkä nimikirjoituksesi tarvitset nimesi vieressä ja mistä unohtaa. (Lisätietoja: Varmenteiden aakkosellinen keitto. )

Kuinka kauan kestää?

Useimmat ihmiset etsivät helpointa tapaa ansaita jotain. Jos olet kiinnostunut edistämään taloudellista uraasi, kuitenkin helpoimman polun valitseminen on umpikuja. Vaikuttavimmat pätevyysvaatimukset ovat ne, jotka ovat vaikeimpia ja aikaa vievää hankkia. He myös pyrkivät tekemään parhaan mahdollisuuden asettaa sinut pois kilpailusta ja houkutella potentiaalisia asiakkaita.

Tärkeimpiä ovat Certified Financial Planner, Personal Finance Specialist ja Chartered Financial Analyst. Jotkut neuvonantajat saavat jopa sertifioidun tilintarkastajan lisenssin, jolla on myös maine vaikeudesta saada.

CFP

Certified Financial Planner-lisenssin vaatimukset ovat monipuoliset. Sinulla on oltava kahden tai kolmen vuoden kokemus suunnittelijana. Sinun on myös työskenneltävä organisaatiossa, joka on varmistanut rahoitussuunnittelun.

CFP-tentti kestää kuusi tuntia ja tarjotaan vain kolmesti vuodessa. Tällä hetkellä siirtoaste on noin 60%. Myös eettisyysvaatimus, jota asianosaisten on läpäistävä, on osoitettava kandidaatin tutkinto. PFS Personal Financial Specialists opastaa tarjoamaan täydellisiä rahoitussuunnittelupalveluita. (Lisätietoja:

Career Advice: Financial Planner vs. Stockbroker.

)

PFS-tentti on suunniteltu CPA-hankkeille, jotka haluavat myös lisätä rahoitussuunnittelua taitojen ohjelmistoon.

Sinun on oltava CPA, jotta voit suorittaa PFS-tenttiä. Ei vain, että sinulla on verotuksellinen tausta CPA, mutta sinulla on myös taloudellinen suunnittelu tietoa PFS. Viiden tunnin tentti tarjotaan kahdesti vuodessa. Jos sinulla on kuitenkin CFP- tai ChFC-merkintä, voit ohittaa tentti ja vastaanottaa PFS-merkinnän muilla tavoilla.

CFA

Chartered Financial Analyst -tutkinnon suorittamisesta kiinnostuneet ansaitsevat noin 900 tuntia opiskelua - yhtä kuin yli kuukauden suorana. Keskimääräinen henkilö, joka täyttää CFA: n kaikki kolme osaa, kestää neljä vuotta. Sertifikaatin suorittamiseksi sinulla on oltava myös neljä vuotta työkokemusta (vain tietyt työpaikat ovat oikeutettuja) ja noudattaa eri asema vaatii etiikkaa.

CPA

CPA on hiljattain laskenut joitain vaatimuksiaan, jolloin ihmiset voivat suorittaa tentin erillisissä osissa. Mutta se ei tarkoita sitä, että sen standardit ovat pudonneet kokonaan. Tentti kestää vielä yhteensä 14 tuntia, kun läpäisyaste on noin 50%. Useimmat ihmiset vaativat nimeämisen yli vuoden.

Bottom Line Yksi asia, jota kannattaa harkita päätettäessä, mitä sertifikaatteja haluat saada, on millaista työtä haluat tehdä. Keskustele ihmisten kanssa samanlaisia ​​töitä siitä, mitä sertifikaatteja sinun pitäisi saada. Ennen kuin käytät vuosia elämääksesi tenttiä varten, sinun pitäisi saada sisäinen kauha siitä, ylimääräinen työ oli sen arvoista. Vaikka jotkut asiakkaat eivät välttämättä pysty kertomaan eroa neuvonantajan, joka on tehnyt ylimääräistä työtä, ja jonkun, jonka pätevyys on epäilty, kannattaa taistelua. Ajan ja työn tekeminen tekee sinusta paremman suunnittimen. (Lisätietoja: Minkälaiset vakuutukset tarvitsevat RIA: t?

)