Uusi Envestnet-käytäntöjen hallinta on rohkea ratkaisu, jonka tavoitteena on helpottaa neuvonantajan käytäntöä. Useiden viimeaikaisten yritysostojen myötä Envestnet on kehittynyt johtavalle resurssille rahoitusalan neuvonantajille ja instituutioille. Sen avointa arkkitehtuurin alustaa voidaan räätälöidä yksittäiselle palveluntarjoajalle ja väittää tarjoavan institutionaalista laatua, sijoitustuotetta ja neuvontaa.

Viimeisten viiden vuoden aikana yhtiö on käyttänyt yli 800 miljoonaa dollaria hankkimaan kahdeksan yritystä. Viimeisin lisäys on Yodlee Inc., tunnettu pilvipohjainen tietojen analysointiyritys. Yodleen hankinta mahdollisti Envestnetille asiakkaiden mahdollisuuden yhdistää pankki- ja luottotilisi sijoitustileihinsa. Näin neuvonantajat voivat tarjota laajemman rikkauden yleiskuvan.

Envestnetin ymmärtämiseksi on hyödyllistä tarkastella kahta muuta viimeaikaista yrityskauppaa: Upside ja Finance Logix. Upside-ostot antoivat Envestnetille robo-neuvonantajan alustan, jossa on sijoitushallinta- ja analyysikomponentteja. Finance Logix -osto on lisännyt hyvin testatun taloussuunnitteluohjelmiston, jota rahoitusneuvojat ja asiakkaat ovat käyttäneet vuodesta 1998 lähtien. (Katso lisää: Robo-Advisors ja Human Touch: Parempi yhteen? )

Envestnet-alusta

Envestnet tarjoaa neuvonantajille ja instituutioille a la carte -menun kaikille investointienhallintaprosessin osa-alueille.

Rahoitussuunnitelmat

• Automaattinen tilinseuranta
• Ajautumishälytykset
• Tehokkaat tasapainotustyökalut
• Arkistoitavat toimintasuunnitelmat
• Tiedonsiirtoasetukset <
• Envestnet Drill-Down

Rahoitussuunnitelman ratkaisut

Muokattavat rahoitussuunnitelman resurssit antavat neuvonantajalle mahdollisuuden kerätä ja integroida kaikki asiakkaan omistukset 401 (k): stä, trustista ja college-tileistä yhdeksi yleisnäkemykseksi. Tämä yleiskatsaus yhdistää premium -tutkimuksen sekä edistyksellisen omaisuuden allokoinnin moottorin. Yksilöllisen rahoitussuunnitelman ominaisuuksiin kuuluu joustavia riskiprofilointivälineitä eri elämänvaiheille - ajatellaan varallisuuden kertymistä ja varallisuustulosuunnittelua. Jakautumismallit ovat myös muokattavissa.

)

Luo saumattomia ehdotuksia Envestnet-esitysgeneraattori on toinen edistyksellinen, muokattavissa oleva asiakastyyppi. Paladinin digitaalinen markkinointi auttaa neuvonantajia. Tämä osa yhdistää asiakkaiden vaatimukset sijoituspolitiikan lausuntoon, jota voidaan käyttää asiakkaan salkun seurantaan ja sopeuttamiseen. Alusta ilmoittaa sitten neuvonantajalle tarkistaakseen tai tasapainottaakseen asiakassegmenttejä. Lisäksi tämä ominaisuus automatisoi asiakaskontaktin viestinnän.

PMC-tutkimus ja laillinen

Due diligence on aikaa vievä ja monimutkainen salkunhoitajan vastuu. PMC-due diligence varmistaa, että asiakkaiden salkut täyttävät korkeimmat standardit. Envestnetin kokeneiden analyytikoiden joukko vetää asiakassegmenttejä sekä laadullisesti että kvantitatiivisesti prosessiin, joka sisältää sekä paikan päällä tehtävät haastattelut että neuvonantajan kyvyn toteuttaa strategia.

Asiakkaan hallinnointi ja rahoitussuunnittelu, yhteensä

Tämä yhdistetty ja muokattava alusta yhdistää sekä rahoitussuunnittelusovellukset että asiakashallintatoiminnot integroimalla investointitutkimuksen, salkun rakentamisen, käytännön hallinnan ja suoritusseurannan palvelut. Päästä päähän -ratkaisun kapasiteetti ratkaisee kiireisen taloudellisen neuvonantajan tarpeet.

Salkun analysointi

Suuri osa taloudellisen neuvonantajan suunnittelutehtävistä sisältää "mitä jos" skenaarioita. Entä jos asiakas siirtyy ennenaikaisesti, on toinen lapsi, ostaa loma-asunnon tai siirtää? Kaikilla näillä toimilla on taloudellisia tuloksia. Salkkuanalyysityökalu tutkii asiakkaan täydellistä taloudellista kuvaa ja tarjoaa neuvonantajille kykyä tarkastella hypoteettisia muutoksia, tehdä tulevaisuuden ennusteita ja analysoida suorituskykyä koskevia skenaarioita.

Yksinkertaistetut ratkaisut monimutkaisiin portfolioihin Envestnet näyttää olevan yksin sen tarjoamien laajuuksien kanssa. Yhtiöllä on 80 johtavaa strategiaa ja portfolio-konsulttia, jotka ohjaavat sijoitus- ja salkunhoitosuosituksiaan. Lisäksi alustalla on 15 000 tavoitettavia sijoituskoneita asiakastileille. Palveluista on kätevää valita, tutkia ja sijoittaa investointeja. Envestnet-detractorit

Viimeisimmissä

InvestmentNews

-artikkelissa Orion Advisor Servicesin toimitusjohtaja Eric Clarke väitti, että Envestnet yhdistää palvelut. Hän väittää, että tämä voi rajoittaa neuvonantajan valintoja ja joustavuutta. On muita, jotka kyseenalaistavat yrityksen hankintaprosessin, miettivät yrityksen päätöksentekoa joko jakamalla ja integroimalla osia uusista yritysostoista sen tarjoiluihin tai käyttämällä uusia ostoksia sellaisenaan.

Bottom Line Envestnet voi olla vastaus salkunhoitajan, taloudellisen neuvonantajan ja institutionaalisen neuvonantajan haluun täydellisestä asiakaspalvelujärjestelmästä. Suunniteltu kattamaan kaikki talouden suunnitteluprosessin kaikki osa-alueet, Envestnet voi yksinkertaistaa taustatietoa niin, että taloudellinen neuvonantaja voi keskittyä käytäntönsä inhimilliseen kosketukseen. Envestnet luo laajamittaista toimintaa, vaikka suurien yritysostojen integrointi voi osoittautua haastavaksi yritykselle. (Lisätietoja lukemisesta: 9 Top Advisors for Financial Advisors.

)