Sijoitusrahastot ovat olleet olemassa vuodesta 1924, jolloin ensimmäinen avoin sijoitusrahasto luotiin. Sittemmin markkinat ovat kasvaneet siitä, että niillä on alle 10 miljoonaa dollaria yhdistetyissä varoissa, joiden yhteenlaskettu omaisuus on lähes 10 triljoonaa dollaria vuonna 2006. Sijoitusrahastot ovat hyvin monipuolinen sijoitussalkku, johon kuuluvat osakkeet, joukkovelkakirjat ja muut arvopaperit. Sijoitusrahastot ovat yhä suosittuja sijoittajien keskuudessa säästyäkseen eläkkeelle, koska heillä on vähäinen riski, ja heidän maineensa ovat jatkuvasti positiiviset pitkän aikavälin tuotot.
Sijoitusrahastojen laaja-alaisissa rahastoissa on kolme päätyyppiä, avoimet rahastojen, suljettujen rahastojen ja pörssinoteerattujen rahastojen (ETF). Rahaston arvo on noteerattu rahaston substanssiarvona (NAV). Rahaston nettoarvo lasketaan ottamalla rahaston taseen loppusumma ja vähentämällä rahaston kokonaisvelat. NAV-arvo jaetaan yleensä rahastolle ulkona olevien osakkeiden perusteella, mikä johtaa NAV-arvoon. Tämä osakekohtainen arvo on pohjimmiltaan hinta, jonka sijoittajien on maksettava sijoitusrahastosta.
Avoimissa rahastoissa NAV per osake lasketaan uudelleen jokaisen kaupankäyntipäivän päättyessä. Tämä johtuu siitä, että varojen ja velkojen arvo muuttuu jatkuvasti. Suljetuissa rahastoissa tavallisesti kaupankäynti alennetaan palkkioon tai alennetaan heidän NAV: iin. On kolme syytä, miksi tämä voi tapahtua: kysynnän ja tarjonnan paine, varainhoito ja omaisuuden suorituskyvyn odotukset. Aivan kuten varastojen, ETF-osakkeiden osuuksia ostetaan ja myydään jälkimarkkinoilla joka päivä. Tämän jälkeen ETF: n hinta muuttuu kaupankäyntipäivänä.
Kun sijoitusrahasto ottaa voiton, realisoit omien investointien myyntivoitot. Kun näin tapahtuu, kaikki sijoituksesta saadut myyntivoitot jaetaan rahaston sijoittajien kesken. Koska rahasto on myynyt osan sen osakekannasta ja on maksanut kaikki sijoittajien myyntivoitot, sen varat vähenevät. Lopuksi, kun rahaston varat pienenevät - myös rahaston nettoarvokohtainen osake.
Lisätietoja Sijoitusrahastojen perussäännöt , Sijoitusrahastojen ABC Luokat ja Sijoitusrahaston takaa tulos .
Miksi dollarin ja osakkeiden välinen korrelaatio heikkenee (SPY, UUP)
Yhdysvaltain dollarin ja osakkeiden välinen korrelaatio voi muuttua makrotaloudellisten olosuhteiden perusteella. Näiden muutosten syiden ymmärtäminen voi johtaa voittoihin.
Miksi on tärkeää, että sijoittajat ja sijoittajat noudattavat markkinoiden indikaattoreita?
Opi markkinoiden indikaattoreista, kuten Advance / Decline Index ja markkinoiden laajuus. Tutki, miksi nämä indikaattorit ovat niin tärkeitä kauppiaille ja sijoittajille.
Miksi sijoittajat eivät osta osakkeita juuri ennen osingonmaksua ja myyvät heti sen jälkeen?
Tosiasiallisesti, yhtiön osakekurssi laskisi osingonjaon päivämäärän mukaan suunnilleen samaa osingon määrää irtisanomiskirjojen poistamiseksi. Odotetaan ostamista ennen kuin osingonmaksun jälkeen voi olla parempi strategia, koska sen avulla voit ostaa varastossa halvemmalla.