Useimmat rahoitusalan neuvonantajat hoitavat asiakkaiden varojen hallintaa joko kapasiteetissa tai välittäjänä, välittäjänä, suunnittelija, rahanhoitajana tai vakuutusasiamiehenä. Ja vaikka taloudellinen media usein kuvittelee neuvonantajia ja rahanhoitajia komission nälkäisiksi myyjiksi, on olemassa hyviä syitä käyttää yhtä hallita omia rahaa.

Tavoitteena on löytää aidosti pätevä neuvonantaja, joka omaksuu hyvän sijoitusfilosofian ja voi auttaa sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteenne riskinsietokyvyn ja aikataulun rajoissa. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Unelmien taloudellisen neuvonantajan löytäminen .)

Neuvonantajan plussit

Yksi tärkeimmistä palveluista, joita rahoitusneuvojat voivat tarjota asiakkailleen, tulee ennen kuin on aika valita investointeja. Ensimmäinen askel onnistuneen sijoitussalkun saamiseksi on riskinsietokyvyn, investointitavoitteiden ja aikataulun määrittäminen, ja tämä on alue, jossa monet asiakkaat ovat erittäin huonosti tietoisia. Saatat ajatella, että koko 401 (k) -suunnitelman sijoittaminen yrityksen osakkeisiin on hyvä idea, koska markkinat ovat kasvaneet viimeisten 10 vuoden aikana, mutta neuvojasi on todennäköisesti parempi arvio siitä, mikä voisi todella tapahtua eläkesuunnitelmat, jos osakekurssi laskee 50% vakavilla karhumarkkinoilla.

Pätevillä rahoitusneuvojilla on runsaasti tietoa ja kokemusta heidän ulottuvillaan, jotka auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteenne tehokkaammin ja asianmukaisella riskimäärällä. He ovat tietoisia uusista tuotteista ja palveluista, jotka ovat kuluttajien saatavilla ja heidän kanssaan tulevista riskeistä ja palkkioista.

Kuten aiemmin mainittiin, he voivat myös auttaa sinua ymmärtämään riskityyppejä ja tasoja, joita sinun pitäisi käyttää omissa tavoitteissasi olevien salkkujen mukaan. Sitten he löytävät sinulle sopivia ajoneuvoja, jotka auttavat sinua saavuttamaan elämäsi tavoitteet sen sijaan, että etsisit kuumia varoja tai muita investointeja lyhyellä aikavälillä. (Katso lisätietoja aiheesta: Rahoituksen neuvonantaja .

Neuvontasi voi myös koordinoida salkkusi kirjanpitäjän tai verovirkailijan kanssa maksimoidakseen mahdolliset verotukselliset säästöt verotuksilta. Niillä on usein myös isompi allas kalastamaan, kun on kyse investointimahdollisuuksista.

Voit esimerkiksi etsiä tuloja tuottavia välineitä, kuten edullisia varastosi eläkevakuutussalkuksi, mutta ette ole löytäneet paljon mitään siitä, mikä herättää sinua. Sinun neuvonantajalla voi kuitenkin olla etuoikeutetut IPO-osoitteet tai muut välineet, jotka toinen hänen asiakkaistaan ​​saattaa myydä, mikä vastaa tarkasti sitä, mitä etsit.

Useimmat neuvonantajat voivat myös seurata, mitä markkinoilla tapahtuu paljon tarkemmin kuin mahdollista, vaikka teet jonkin verran kaupankäynnin ja ilmoitat hälytyksistä tietyn tapahtuman tapahtuessa.Ei voi olla monia mahdollisuuksia, joita saatat huomata, koska olet muuten sitoutunut, että neuvonantajasi voi havaita, kuten silloin, kun omistat masentuneen varastosi äkillisesti hinnan ja et pysty antamaan myyntitilausta, koska olet kokouksessa töissä. Neuvoja koulutetaan myös käyttämään kylmä logiikkaa kaupankäynnissään sen sijaan, että tehdään emotionaalisia päätöksiä, jotka perustuvat siihen, mitä kaikki muut tekevät.

Bottom Line

Pätevä taloudellinen neuvonantaja, joka on parhaiten kiinnostunut mielestäsi, pystyy todennäköisesti hallitsemaan sijoitussalkkunasi paremmin kuin sinä itse, ellet ole kokenut sijoittaja. Oikea neuvonantaja auttaa sinua määrittämään, minkälaisen salkun haluat luoda ja auttaa sinua toteuttamaan suunnitelmasi. Voit etsiä taloudellisen neuvonantajan alueellasi käymällä CFP: n hallituksen verkkosivuilla osoitteessa www. CFP. com tai taloussuunnitteluyhdistyksen www-sivuilla. fpanet. org. (Lisätietoja: 5 Tosiasiat Talousneuvojat toivovat sinut .)