Vaikka useimmat rahoituksen neuvonantajat täyttävät joko sopivuusstandardin tai luottamusstandardin, kun kyseessä on asiakkaiden käsitteleminen, on aina pieni vähemmistö, joka haluaa toimia omien etujensa mukaisesti asiakkaiden sijaan, ja monet heistä ovat maksaneet jäykkä hinnan. Johnny Depp ja Mike Tyson ovat äskettäin nostaneet syytteitä entisiin taloudellisiin neuvonantajiin ja yritysjohtajiin, väittäen, että nämä neuvojat käyttivät rahaa omaansa ja aiheuttivat suuresti varallisuuttaan. Mitä voimme oppia virheistään?

Washington Postin

ilmoitti, että yksi Tysonin entisistä rahoitusneuvojista otti häneltä noin 550 000 dollaria ja käytti tulojaan hotellien, rahapelien, hammashoidon, yksityisen koulun opetuksen tyttöystävän sukulaiset ja parkituspalvelut. Neuvonantajan oli pakko maksaa takaisin tämä summa ja tarkastelee nyt muutama vuosi palkkien takana. (Lisätietoja: Julkkisten rahoitusvika .) Johnny Deppin entiset yritysjohtajat väitettiin harjoittavan sekä huonoa hallintoa että suoranaisia ​​petoksia, ja hän haastoi heitä 25 miljoonalla dollarilla äskettäin tehdyllä hakemuksella. Arkistointi kertoo, että johtajat maksavat lähes 30 miljoonan dollarin summittaiset korvausmaksut ilman kirjallista sopimusta, eivätkä myöskään toimittaneet ja maksaneet veroja ajoissa.

Neuvonantajan vastuutaso

Tämä on tuskin ensimmäinen kerta, kun häikäilemättömät liikekumppanit ja rahoitusneuvojat ovat käyttäneet julkkiksia ja urheilijoita tai että tunnetut luvut syyttivät johtajiensa tekemään niin. Mutta se puhuu asiasta vastuullisuuden tasolle, joka velallisilta on velallinen niiden rahoituksen neuvonantajilta riippumatta siitä, kuinka paljon rahaa kyse on. Eettisten taloudellisten neuvonantajien tulisi olla valmiita antamaan asiakkailleen seuraavat tiedot heidän suhteensa alussa:

Kaikkien maksujen ja kulujen täydellinen jakautuminen

Tarjottavien palveluiden yksityiskohtainen ja yksityiskohtainen luettelo ja olosuhteet, joissa ne suoritetaan

• Neuvonantajan täydellinen tausta historia
• Välittäjä-jälleenmyyjä, jonka neuvonantaja toimii (tarvittaessa).
• Eettisten neuvonantajien on myös noudatettava tiukkoja sääntöjä, kun on kyse asiakasrahastojen hallinnasta. Missään tilanteessa neuvonantaja ei voi yhdistää asiakkaiden varoja omaansa (paitsi jos asiakas on lähiomaisen perheenjäsen). He eivät myöskään ole luvanneet asiakkailleen tapahtumia ilman ennakkolupaa, ellei heille ole annettu etukäteen valtakirjaa tai kauppalupaa. Ja niiden tuottamien liiketoimien on oltava asiakkaiden etujen mukaisia. Ne eivät voi suorittaa maksutapahtumaa pelkästään palkkion tuottamiseksi.

Neuvonantajat, joilla on asiakkaiden kanssa luottamusvelvollisuus, on myös ilmoitettava mahdollisista eturistiriidoista, joita heillä on oltava ennen niiden tekemistä minkä tahansa sopimuksen kanssa. Tämä velvollisuus on ristiriidassa silloin, kun neuvonantaja ei aseta mielenkiintoa etukäteen tai toimii epäeettisellä tavalla. Luottamusvelvollisuuden laiminlyönti voi olla arvopapereiden loukkaaminen, mikä antaa vääriä tai harhaanjohtavia tietoja tai epäonnistuu asianmukaisesti hoitaa tai valvoa asiakkaiden omaisuuden käsittelyä. Neuvojilla on kuitenkin oikeus puolustaa itseään, jos otat heidät tuomioistuimessa tai välimiesmenettelyssä. Jos sinusta tuntuu, että neuvonantajasi on vaihtanut sinua jonkin verran, varmista, että voit kerätä kirjallista todistetta (esim. Dokumentaatiota todellisista tapahtumista, jotka suoritettiin verrattuna siihen, mitä neuvonantaja ilmoitti tekevänsä alkuperäisessä asiakassopimuksessa). Vaikka pelkkä suullinen lausuma saattaa olla kiinni neuvonantajan tietueesta, se ei todennäköisesti riitä myöntämään sinulle rahallista palautusta. Bottom Line

Jopa taloudelliset neuvonantajat, jotka eivät ole teknisesti säilyttäneet luottamusstandardeihin, tarvitsevat edelleen sopivia investointisuosituksia ja hoitavat rahat eettisesti ja ammattimaisesti. Ne, jotka on pidätetty luottamusvelvollisuuteen, on ehdottomasti asetettava etuisuutensa etusijalle kaikissa liiketoiminnassaan. (Lisätietoja:

Ylin Celebrity Sijoittajat ja heidän sijoituksensa

.)