Vaikka valtaosa varakkaista sijoittajista tuntuu hyvältä taloudellisesta terveydestään ja kyvystään hallita ja sijoittaa rahansa, monet ovat vähemmän vakuuttuneita sijoitustensa käsittelystä haihtuvien markkinoiden aikana, julkaisussa Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co.56 26-0 16% Created with Highstock 4. 2. 6 ).

Rahoitusneuvonantajien hyvä uutinen on, että tutkimuksessa kävi ilmi, että tämä asiakasryhmä haluaa ja arvostaa rahoitusalan ammattilaisten palveluja ja heidän suhteitaan.

Harris Poll teki 1, 993 online-haastattelua varakkaiden sijoittajien ikä 30-75, joilla on $ 250 000 tai enemmän sijoittaa varoja (lukuun ottamatta eläkkeelle siirtymistä ja omaisuutta), puolesta Wells Fargo. Se kartoitti heidän asenteitaan ja käyttäytymistään talouden terveydestä, rahoitussuunnittelusta, säästöstä ja investoinneista, rahoitusneuvojista, eläkkeellepanon valmistelusta ja rahoituspalvelusteknologiasta. Lue jotain arvokasta tietoa. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa High-Net-Worth -asiakkaiden etsiminen ja säilyttäminen. )

Rahoituksen neuvonantajien rooli

Hyödyntäjillä on markkinoilla keskimäärin 450 000 dollaria. Yli puolet (54%) on huolissaan menettämisestä, kun markkinat vaihtelevat. Neljä kymmenestä ei luota niiden kykyyn hallita sijoituksiaan markkinoiden turbulenssin aikoina. Näin on enemmänkin niissä naisissa, joissa 49 prosenttia varakkaista naisista osoittaa luottamuksen puutetta. Yksi viidestä kaikista varakkaista sijoittajista, joita kysyttiin, ei ole varma, kuinka paljon heillä on osakemarkkinoilla.

Valtaosa (65%) varakkaista sijoittajista kääntyy taloudellisena ammattilaisena luotettavimpana rahoituslähteenä tai neuvonantajana. "Rahoitusneuvojan kyky tunnistaa ja tunnustaa asiakkaan luonnollinen vastaus markkinoiden epävakaisuuteen on avain sen varmistamiseksi, että järkevä näkökulma vallitsee, ja tämä on jotain, mitä sijoittajat sanovat arvostavansa", sanoo Joe Nadreau, innovaatio- ja strategiajohtaja Wells Fargo -neuvojat , lausunnossaan.

Valtaosa varakkaista sijoittajista (61%) työskentelee taloudellisen neuvonantajan kanssa ja seitsemän kymmenestä sanoo, että heidän neuvonantajansa on heille yhtä tärkeä kuin lääkäri. Niistä, jotka työskentelevät neuvonantajan kanssa, lähes yhdeksän kymmenestä haluaa, että heidän neuvonantajansa on kumppani taloussuunnittelussaan ja vain kertomaan heille, mitä heidän rahalleen pitäisi tehdä. ) "Kun sijoittajat kertovat meille, että he näkevät rahoitusneuvonantajansa yhtä tärkeänä kuin lääkäri, se korostaa, että taloudellinen asema on tärkeä neuvonantajat pelaavat asiakkaidensa taloudellisessa hyvinvoinnissa ", sanoo Nadreau." Taloudellinen neuvonantaja voi auttaa kehittämään investointisuunnitelmaa, joka tarjoaa selkeyttä ja suuntaa markkinoiden turbulenssin avulla, jotta sijoittajat voivat pysyä kurssilla ja siirtää varallisuutta perillisille."

Robo-Advisors, Technology

Asiantuntijana työskentelevät varakkaat sijoittajat näkevät todennäköisemmin teknologian täydentääkseen neuvonantajansa palveluja tai korvaamasta sitä. Useimmat eivät ole käyttäneet robo-neuvonantajaa. Itse asiassa vain 22 prosenttia varakkaista sanoo olevansa hyvin tai melko perehtynyt robo-neuvonantajapalveluihin, ja vain 33 prosenttia käyttää niitä tai käyttää niitä hallinnoimaan talouttaan.

Yli kolme neljäsosaa varakkaista sijoittajista, jotka työskentelevät neuvonantajan kanssa, haluaisivat, että heidän neuvonantajansa käyttävät automatisoituja sijoitusvälineitä optimaalisen salkun yhdistelmän määrittämiseen. Samaan aikaan kolme neljäsosaa uskoo, että robo-neuvonantaja ei voi koskaan ottaa neuvonantajan sijaintia.

Yli puolet (52%) sanoo, että he eivät koskaan ole mukavia työskennellä robo-neuvonantajan kanssa, kertoi kysely. Mutta puolet varakkaista sijoittajista sanoo todennäköisesti yrittävänsä seuraavien viiden vuoden aikana. Nuoremmat asiakkaat ovat kiinnostuneempia robo-neuvonantajapalvelujen laatimisesta seuraavien viiden vuoden aikana, kun useimmat heidän 30-vuotiaista (71%) ja 40-vuotiaista (61%) sanoivat, että he olisivat verrattavissa vain 46 prosenttiin 50- ja 27-vuotiaista % niille 60-75-vuotiaille. (

) Lähes kaksi kolmasosaa varakkaista, joilla on talousneuvonantaja, ovat kiinnostuneita käyttämään teknologiaa investointiensa hallinnoimiseen, mutta vain apuna heidän neuvonantajansa. Neljä viidestä tunnistaa, että on tärkeää, että heillä on aina mahdollisuus tutustua sijoitustietoihinsa ja kaksi kolmasosaa pitävät sitä tärkeänä, että he voivat seurata kaikkia sijoitustilejä verkossa yhdestä paikasta. "Vaikka sijoittajat tunnustavat, että teknologiset välineet ovat tärkeitä ja he ovat halukkaita omaksumaan heidät, neuvonantajan kyky suhtautua asiakkaaseen ihmisen tasolla lisää ulottuvuuden, jonka online-työkalut eivät yksin voi sovittaa yhteen", Nadreau totesi.

Luottamus eläkesuunnitteluun

Eläkkeelle jääneet varakkaat sijoittajat ovat varsin vakuuttuneita eläkkeelle siirtymisen tavoitteiden saavuttamisesta, sillä 74 prosenttia raportoinnista pystyy tällä hetkellä säästämään eläkkeellesi tarvitsemansa. Kaiken kaikkiaan luottamus on suurta osaajien keskuudessa, sillä 92% tuntee hyvin tai hieman luottavaisesti, että heillä on tarpeeksi rahaa elävien elämäntapojen elämään koko eläkkeelle siirtymisen ajan.

Eläkkeellä olevat varakkaat sijoittajat odottavat tarvitsevan mediaani $ 1: sta. 2 miljoonaa ja säästää 750 000 dollaria, kysely löytyi. Ei-eläkkeellä olevat varakkaat sijoittajat, joiden sijoituskelpoiset varat ovat 250 000 - 1 miljoonan dollarin arvosta, odottavat tarvitsevan keskimäärin 1 miljoonan dollarin eläkkeelle siirtymisen ja ovat säästäneet 500 000 dollaria. Ei-eläkkeellä olevat, korkean nettotason sijoittajat, joiden investoinnit ovat yli miljoona dollaria tarvitsevat keskimäärin 2 miljoonaa dollaria ja ovat säästäneet $ 1. 9 miljoonaa. Perinnön jättäminen on tärkeää 57 prosenttia varakkaista sijoittajista ja seitsemästä kymmenestä on ryhtynyt toimiin. Niistä, jotka eivät ole, yksi neljäsosa sanoo olevansa epämiellyttävää puhua perheelleen omistussuunnitelmastaan, kun taas 25 prosenttia sanoo, että he eivät ymmärrä monimutkaisuutta siirtää vaurautta seuraavalle sukupolvelle.Yhdellä viidellä ei ole aikomusta siirtää varallisuuttaan, koska he tarvitsevat sitä eläkkeelle siirtymisvuosinaan.

Yhteinen pahoittelu

Kun on kyse heidän taloudestaan, on olemassa muutamia asioita varakkaan toiveensa, jonka he olivat tehneet eri tavoin. Kun tarkastellaan viimeisten kymmenen vuoden aikana, yleisimmät valitukset eivät ole tehneet parempia investointeja, ja 37 prosenttia jakaa tämän näkemyksen. Jotkut myös pahoittelevat, etteivät säästäneet enemmän ja käyttäneet vähemmän (29%), samalla kun 15 prosenttia pahoitteli, että he eivät olleet nauttineet rahoistaan ​​enemmän.

Bottom Line

Vaikka varakkaat sijoittajat ovat yleensä vakuuttuneita investointinsa suhteen, useimmat tietävät rajat, kun ne ovat suunnattavissa haihtuvilla markkinoilla. He arvostavat ja haluavat taloudellisen neuvonantajansa taloudellista ohjausta useimpien varakkaiden luottamusneuvojien tavoin kuin he tekevät lääkärinsä ja haluavat ihmisen kosketuksen tekniikkaan. (Asiaan liittyvässä käsittelyssä, katso:

Kohdistamisen vaara vain erittäin varovainen.

)