Ensimmäinen asiakaskokous on yksi kaikkein intiimistä ja kattavimmista kokouksista, joiden luultavasti sinulla on heidän kanssaan. Kaikki tämän tiedon kerääminen alkaa, kun asiakas alkaa luottaa sinuun ja paljastaa äärimmäisen henkilökohtaisia ​​asioita. Joten mistä aiheista kannattaa keskustella rahoitussuunnitteluprosessin alussa? (Katso lisää: Neuvoja: Valmistautuminen aloituskokoonpanoon .)

1. Asiakkaasi tulevaisuus

Aloita keskittymällä asiakkaasi tulevaisuuteen kyselemällä, missä he näkevät itsensä viidessä vuodessa, 10 vuoteen jne.

2. Sinun tavoitteena on saada selkeys elämään

Kysy heiltä, ​​mitä mahdollisuuksia ja haasteita he näkevät elämässään nyt ja tulevaisuudessa. Saatat kuulla yksityiskohtia, joita he eivät ole tietoisia.

3. Niiden suhteet

Minkälaisia ​​suhteita asiakkaasi on lastensa, vanhempiensa, rakkaittensa ja lemmikkien kanssa? Tämä auttaa sinua näkemään, kenelle heillä on taloudellisia velvoitteita, kuten vanhuksia, lapsia jne.

4. Taloudelliset tavoitteet

Mitkä ovat kaikki saavutukset, joita asiakas haluaa saavuttaa?

5. Niiden arvot

Mitkä ovat asiakkaasi arvot ja mikä on niiden ydinideologia? Esimerkiksi: "Anna lapsen taloudellinen tulevaisuus." (Lisätietoja: Vital Questions Advisors Kysy uusia asiakkaita .)

6. Mitkä ovat niiden lyhytaikaiset varat ja velat

Keräämällä ja järjestämällä kaikki asiakkaasi varat voidaan jakaa pari viikkoa kerrallaan, kun ne keräävät kaikki tarvittavat asiakirjat. Joitakin yksityiskohtia, joita voi kysyä, voivat olla:

• Henkilökohtaiset varat < Asunnot
• IRAs
• 401 (k)
• Eläke
• Palkka
• Optio-oikeudet
• Säästöt
• Muut tilit
• Velka
• 7. Neuvontaprosessi > Miten asiakkaasi haluavat olla vuorovaikutuksessa kanssasi? Esimerkiksi he haluavat käytännönläheistä lähestymistapaa, jotta he voivat keskittyä työhön ja perheeseen tai osallistuviin lähestymistapoihin? (Lisätietoja:

Haluatko mainostaa asiakkaita

. 8. Nykyiset neuvonantajat Minkä tyyppisiä neuvonantajia he käyttävät tällä hetkellä? Joitakin yksityiskohtia, jotka haluat kysyä:

CPA

Asiamies

• Välittäjä
• 9. Rahoituskysymykset
• Millaisia ​​rahoitusasioita näet Esimerkiksi:

Liikkeellisillä käteisposituksilla

Tilien ja tilojen hallitsematon määrä

• Keskitetty osakekanta
• Epäasianmukainen tilien nimitys
• Perhevoimavarojen epätasapaino omistajien kesken
• 10. Muut ongelmat
• Joitakin esimerkkejä voi olla:

Luovuttamattomia peruuttamattomia elatusrahastoja

Ei koordinoitua eläkesäästösuoritusta edistävä suunnitelma

• Suurta vastuuta henkilökohtaisesti ja kiinteistöillä
• Tavoitteet ja resurssit väärin
• Pitkäaikainen hoitoaltistus
• Kun tunnet asiakkaasi lähes kaikilla elämän osa-alueilla, voit paremmin palvella heitä taloudellisena neuvonantajana.Kun olet järjestänyt taloudelliset yksityiskohdat ja alkanut yhdistää, mitä olet kuullut, asiakkaasi arvostavat rahoituskuvaansa. He tulevat myös näkemään, että heidän tulevat tavoitteensa vastaavat nykyisiä toimiaan, kun aloitat käyttäytymisen muutosten. (Lisätietoja:
• Miten esitellä asiakkaita: Ensimmäinen kokous

.) Patrick Tucker on True Measure Wealth -johtajana.