Hyödykkeiden hinnat ovat lähes kaikkien aikojen alhaisimmat. Raakaöljy on laskenut yli 100 dollarista barrelilta vuosi sitten noin 45 dollariin tänään. Ja useiden muiden hyödykkeiden hinnat ovat myös alemmat kuin vuosien mittaan.

Kuparin hinta ei ole ollut niin alhainen vuodesta 2008, ja arvo unssin kulta on laskenut lähes 2 000 dollarista noin 1 100: een, alimmalla tasolla viidessä vuodessa. GSCI-indeksi, joka seuraa hyödykkeiden hintoja metalleista energiaan, on kaupankäynti alimmalla tasollaan, koska se perustettiin vuonna 2007 ja laski lähes 43 prosenttia viimeisten 12 kuukauden aikana.

Sijoittajat voivat saada suoraa altistumista hyödykkeille futuurisopimusten kautta tai ostamalla ETF: n skaalaustuotteita. Esimerkiksi iShares GSCI Commodity-Indexed (GSG) seuraa GSCI-indeksiä. (Katso myös: Sijoittaminen hyödykkeisiin .)

Osa syystä alentuneisiin hintoihin on, että tehokkaammat tuotanto- ja uuttamisprosessit ovat johtaneet gluttiin. Aasiasta vähentynyt kysyntä on myös tekijä, sillä Kiinan talous on alkanut hidastua. Depressiiviset hyödykkeiden hinnat saattavat olla varovaisia ​​tai ne saattavat merkitä harvinaista mahdollisuutta lisätä tämän tärkeän omaisuusluokan salkkuun. Tästä syystä hyödykkeet voivat olla osa kaikkea pyöristettyä investointisuunnitelmaa.

Hyödykkeet voivat olla suojaa inflaatiota vastaan ​​

Inflaatio on, kun kaikkien asioiden hintataso nousee, mikä tekee valuutasta vähemmän arvokkaita. Perinteisesti tietyt hyödykkeet ovat suojautuneet inflaatiota vastaan ​​ja suojelevat sijoittajan ostovoimaa. Varastoitavat hyödykkeet, kuten metallit (esim. Kupari) ja jalometallit (esim. Kulta, hopea, palladium jne.) Ovat historiallisesti hyviä inflaation aikoina. Muilla hyödykkeillä ei kuitenkaan ole korrelaatiota inflaation kanssa eikä suojaudu nousevilta hinnoilta. Kulutettavat, muuhun kuin varastoitavaan hyödykkeeseen, kuten elintarvikkeisiin ja maataloustuotteisiin, ovat yleensä huonoja suojauksia inflaatiota vastaan. Vaikka öljy oli hyvä suojaus inflaatiolta 1970-luvun öljykriisin aikana, se osoittautui huonoiksi suojauksiksi muina aikoina. Yllättäen kahvi on osoittautunut tehokkaaksi suojaukseksi laskevasta dollarista.

Inflaatiotasot ovat olleet melko alhaiset maailmanlaajuisesti laman jälkeen. Mutta se ei välttämättä pysy ikuisesti. Jos inflaatio nousee tulevaisuudessa, pitämällä jalometalleja tai kahvi futuureja voi olla edullinen, joka maksaa.

Sijoittajat voivat saada altistumisen Goldille ETF-tunnuksella: GLD, Silver kautta SLV tai öljy USO: lla. Myös ETF, joka seuraa kahvin hintaa: iPath Bloomberg Coffee Subindex (JO). Hyödykkeet voivat monipuolistaa portfolioja Vaikka jotkin hyödykkeet voivat korrelaatiota inflaation kanssa, useimmat näyttelevät hyvin vähän korrelaatiota perinteisten kantojen ja joukkovelkakirjojen kanssa.Nykyaikainen salkun teoria (MPT) edellyttää, että lisäämällä omaisuusluokkia, joilla on alhaiset tai negatiiviset korrelaatiot olemassa oleviin omaisuuseriin, sijoittaja voi säilyttää samalla odotetun tuoton salkussaan samalla kun se vähentää riskiä salkun keskihajonnalla mitattuna. Rationaalinen sijoittaja haluaa minimoida riskin ja maksimoida odotetun tuoton, ja hyödykkeiden ja perinteisten varojen alhainen korrelaatio auttaa saavuttamaan tämän. (Katso myös: Hyödykkeet, Portfolio Hedge

.)

Seuraavassa taulukossa on esitetty historialliset korrelaatiot S & P 500 -indeksin ja suosituimpien hyödykkeiden indeksien välillä tiettynä ajanjaksona. Hyödykkeiden poistaminen alhaisimmilla hinnoilla voi mahdollistaa suuren kaupat ja lisätä monipuolistamista. Väestötiedot: kasvava maailman väkiluku vaatii resursseja Maailmanlaajuinen väestö lähestyy 7,5 miljardia ihmistä, ja nämä ihmiset tarvitsevat aina energiaa ja ruokaa. Maatalouden hyödykkeet, kuten vehnä, maissi ja karja, saattavat olla hyvä investointi nykypäivän alhaisiin hintoihin. Energiantuotanto suuntautuu yhä enemmän vaihtoehtoisiin uusiutuviin energialähteisiin, kuten tuuli- ja aurinkoenergiaan, mutta fossiiliset polttoaineet pysyvät halvemmalla vaihtoehdolla suurimmassa osassa maailmaa lähitulevaisuudessa. Väestönkasvun määrä ei hidastu ja maailmanlaajuisen katastrofin esteenä se alkaa rasittaa luonnonvaroja ja elintarvikevarastoja.

Yksi ETF, joka seuraa maailman elintarvikkeiden hintoja, on E-TRACS UBS Bloombergin CMCI Food ETN (FUD) tai vaihtoehtoisesti PowerShares DB Agricultural Fund (DBA).

Nämä yritykset ovat valmiita kasvuun maailmanlaajuisen väestönkasvun saavuttamiseksi

Bottom Line Hyödykkeiden hinnat eivät ole olleet niin pieniä yli vuosikymmenen ajan. Kaikki öljystä metalleihin elintarvikkeiden raaka-aineiksi on laskenut hintoihin, kun globaalitalous on kamppaillut suuresta taantumasta, Aasian kysyntä alkoi horjua. Samalla toimitukset ovat lisääntyneet parempien ja edullisempien tuotantoprosessien avulla. Tämä voi kuitenkin olla ainutlaatuinen osto-mahdollisuus, jonka avulla sijoittajat voivat houkutella hyödykkeitä edullisilla hinnoilla, koska ne tarjoavat etuja yksinkertaisen hinnan arvostuksen lisäksi. Varastoitavat hyödykkeet voivat toimia hyvänä suojana inflaatiota vastaan, ja hyödykkeet voivat myös monipuolistaa salkkuja riskien vähentämiseksi ennustamattoman tuoton uhraamatta. Markkinoille on äärimmäisen vaikeata aikaistaa, mutta nämä hinnat ovat lähellä alhaisia, joita he eivät ole nähneet vuosien kuluessa. On useita julkisen kaupankäynnin kohteena olevia ETF-rahastoja, joiden avulla jokapäiväiset sijoittajat voivat saada altistumisen sekä yleisille hyödykeindekseille että tiettyihin hyödykkeisiin.