Elämässä taataan kaksi asiaa: verot ja kuolema. Vaikka et voi hallita kuolemaa, voit hallita, kuinka paljon maksat veroista. Tämä pätee erityisesti osinkoinvestointeihin. Loppujen lopuksi, jos et hallinnoi verotusta, voitot, jotka saavat osingot maksavista varoista, voisivat syödä pois sijoituksesi myyntivoitoista.

Vaikka kukaan ei voi välttää verojen maksamista kokonaan, on olemassa joitakin verotuksellisia seurauksia, jotka osingot kannattavat sijoittajien on kiinnitettävä huomiota. Kiinteistövälitysinvestoinnit väärässä tilissä, jotta verotulojen korjuuta ei hyödynnettäisi, tässä tarkastellaan joitakin osinkoinvestointien verovaikutuksista. (Lue lisää tästä: Aloittelijan opas verotustehokkaaseen sijoittamiseen .)

Pidä investoinnit verotettuihin tileihin

Yksi osinkojen varoista on, että he maksavat sijoittajilleen rahaa. Tämä on erittäin houkutteleva sijoittajille, jotka hakevat sijoittajia matalassa korkoympäristössä. Loppujen lopuksi perinteiset tuloinvestoinnit, kuten joukkovelkakirjat, eivät näe paljon voittoja nykyisessä ympäristössä, minkä vuoksi sijoittajat siirtyvät osinkoihin. Mutta jos nämä osingot eivät ole veroedun mukaisissa sijoitustileissä, kuten 401 (K) tai IRA, voitot verotetaan. Tämä voi olla iso juttu etenkin varakkaille sijoittajille, jotka ovat yhdessä korkeammista veroluokista.

Jos on kyse osingoista, on kaksi verotusta. Tuloa verotetaan joko pätevänä osingona tai tavallisena. Pätevä osinko on houkuttelevampi, koska se verotetaan alhaisemmalla hinnalla. Jotta se olisi pätevä osinko, sen on oltava liikkeessä oleva yhdysvaltalainen yhtiö tai ulkomaalainen, joka käy kauppaa suurella yhdysvaltalaisten pörssinoteeralla, ja sinun on omistettava osakkeet yli 60 päivän ajan pitoajanjaksosta. Jos olet 35%: n veroluokassa, pätevä osinko verotetaan 15 prosentilla. Mutta jos se on tavanomainen osinko, sitä pidetään tavallisena tulona, ​​mikä tarkoittaa, että verotuksellinen osuma on sama kuin muilla tuloilla. Joten jos olisit 35%: n veroluokassa, sinulla olisi 35 prosentin verotus. Kummassakin tapauksessa parempi strategia on se, että osinko maksaa investoinnit verotettavista tileistä ja pitää ne eläkevastuissa suuren verotapahtuman välttämiseksi. (Lue lisää täältä: Understanding how dividends taxed .)

Uudelleeninvestoidut osingot voivat luoda verotapahtuman

Jotkut sijoittajien osinkotuista yrityksistä antavat myös heille automaattisesti käyttää osingot ostamalla osakkeita enemmän osakkeita käteismaksujen sijaan. Kutsuja osinkoinvestointeihin, sijoittajat, joiden osingot sijoitetaan uudelleen osakkeeseen, eivät ole verotapahtuman koukussa. Tämä johtuu siitä, että osingot eivät yleensä ole veronalaisia, ennen kuin varastossa myydään.Mutta jos osinko sijoitetaan uudelleen ja sijoittajat saavat käteisvoiton varastojen sijaan, se luo verotapahtuman. Jos käteisvarojen tai osakkeiden välillä on valinnanvaraa, sijoittaja joutuu verotapahtumaan myös osingonjaon valinnassa. (Lue lisää, täältä: Perks of Dividend Reinvestment Plans .)

Pääomavoitot voivat vahingoittaa palautustasi

Sijoituksen koko idea on tehdä rahaa ja osinkojen varastot voivat tehdä sen sinulle . Mutta ne voivat myös luoda myyntivoitto-vero -tapahtuman, joka vähentää saavuttamia voittoja. Siksi veronkevennykset voivat olla tärkeä verotusstrategia. Verotulojen keräämisellä voit myydä tilan tappiota voittaaksesi voitot, jotka syntyvät voittavan varaston myynnistä. On joitain sääntöjä, joiden sijoittajien täytyy olla tietoisia. Esimerkiksi he eivät voi myydä ja ostaa samaa varastoa uudelleen 30 päivän kuluessa sen myymisestä, koska sitä pidetään pesuna. Ja vaikka monet ihmiset tekevät veronkevennyksiä vuoden lopulla, se voi tapahtua säännöllisesti koko vuoden ajan. . Bottom Line

Sijoittajat eivät saa tehdä päätöksiä pelkästään veroihin perustuen, vaan heidän on oltava tietoisia mahdollisista verotuksellisista riskeistä. verotapahtumaa päätöksistä, erityisesti osinkojen osalta. Varmistaaksesi, että verotuksellinen osuma ei syövät voittojasi, sijoittajien tulisi sijoittaa päteviin osinkoihin, pitää tuloinvestoinnit veroedun mukaisiin sijoitustileihin ja ryhtyä verotuksen vähenemiseen, jotta voittajat voittaisivat häviäjiä.