Vanguard-rahastot, mukaan lukien pörssinoteeratut rahastot ja sijoitusrahasto, antavat sijoittajille mahdollisuuden saada pääoma- ja joukkovelkakirjalainoja kohtuullisin kustannuksin ja erittäin kilpailukykyiset rahasto-osuudet rahastoalalla. Vanguard-varat tulevat tavallisesti ilman kuormamaksuja, ja monet ovat maksuttomia transaktiomaksuista lukuisten sijoitusvälittäjien kautta.

Morningstar-luokitusjärjestelmä on suunniteltu punnitsemaan rahaston eri tekijöitä, kuten menneisyyttä, hallintaa, maksuja ja prosessia, jota rahasto käyttää tilojensa valitsemiseen. Jotkut Vanguard-rahastot ovat viiden tähden luokituksen Morningstarista.

Vanguard Wellesley tulorahasto

Vanguard Wellesley tulorahasto pyrkii saavuttamaan tulojen pitkän aikavälin kasvun ja nykyisten tulojen kestävän tason. Rahasto on kehittänyt viiden tähden luokituksen viimeisen kolmen, viiden ja kymmenen vuoden aikana. Rahasto jakaa noin 60% varoistaan ​​Yhdysvaltain valtion joukkovelkakirjalainoihin, valtion viraston joukkovelkakirjalainoihin ja asuntoluottojen vakuudeksi (MBS). Lähes kaikki Vanguard Wellesley Income Fundin joukkovelkakirjalainat ovat sijoitusluokka. Koska rahaston keskimääräinen maturiteetti on 8,9 vuotta, sen joukkovelkakirjalainat ovat korkoriskin alaisia. Loput rahaston varoista sijoitetaan U.S.-osakkeisiin, joiden osuudet ovat 30 prosenttia ja kansainväliset varastot 6 prosenttia. Vanguard Wellesley Income Fund valitsee osakkeet, joiden keskimääräiset osingot kasvavat tulevaisuudessa.

Vanguard Wellesleyn tulorahasto on kokenut johtoa, jolla on todistetusti vahva tuotto. Vuodesta 2005 vuoteen 2015 rahasto on tuottanut vuosittain keskimäärin 6,72 prosentin tuoton ja 6,25 prosentin keskihajonnan, joten Sharpe-suhdeluku on 0,8. Rahaston merkittävillä joukkovelkakirjojen kohdentamisella voidaan edetä sen tulevasta suorituskyvystä, kun Yhdysvaltain keskuspankki nostaa korkotasoa. Rahastolla on hyvin alhainen kulusuhde 0, 25% ja 30 päivän SEC-tuotto 2,83%. Se soveltuu parhaiten sijoittajille, jotka ovat kiinnostuneita tulojen sijoittamisesta erittäin edulliseen hintaan.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

Vanguard High-Yield Tax-Free -rahasto sijoittaa omaisuutensa kunnallisiin joukkovelkakirjalainoihin, joilla on nykyinen tulo, joka on vapautettu liittovaltion tuloverosta. Rahastolla on hyvin konservatiivinen määräraha, joka suosii erittäin arvostettuja kunnallisia joukkovelkakirjoja, joiden luottoluokitukset ovat A tai sitä korkeammat. Vain alle 26% kaikista joukkovelkakirjoista on luokiteltu BBB: n tai alle, kun taas loput 74% rahaston omistuksista on A: ssa tai edellä. Vanguard High-Yield Tax-Exempt -rahaston keskimääräinen maturiteetti on 6,8 vuotta, joten se on hieman herkkä korkoriskille. Lokakuusta 2015 lähtien rahaston 30 päivän SEC-tuotto on 2.75%.

Vuosina 2005-2015 Vanguardin korkean tuoton verovapautusrahasto on tuottanut keskimäärin 4,79 prosentin vuotuisen tuoton ja 5,3 prosentin keskihajonnan, joten Sharpe-suhde on 0 66. Morningstarin mukaan rahasto on yli 90 peruspistettä ylittänyt kunnatvälisten joukkovelkakirjalainojen luottoluokituksen. Rahastolla on hyvin alhainen kulusuhde 0, 2%, ja se on saanut viiden tähden luokituksen Morningstarilta viimeisten kolmen, viiden ja kymmenen vuoden aikana. Vanguard High-Yield Tax-Exempt -rahasto sopii parhaiten sijoittajille, jotka ovat erittäin korkeissa verokannoissa ja haluavat saada altistumista korkealaatuisille joukkovelkakirjoille, jotka on vapautettu liittovaltion veroista.

Vanguard Strategic Small-Cap Equity -rahasto

Vanguard Strategic Small-Cap Equity -rahasto hakee pitkäaikaisia ​​myyntivoittoja sijoittamalla pieniin markkina-arvoihin USA: n osakkeisiin. Noin 22% varoistaan ​​sijoitetaan keskikokoisiin kannoihin, kun taas se myöntää 55% pienviljelijöille. Micro-cap-osakkeilla on 23 prosentin osuudet. Rahasto valitsee varastot huolellisesti kantojen suhteellisen tuottopotentiaalin perusteella, jossa otetaan huomioon varaston odotetun kasvun ja sen arvostuksen suhteessa sen toimialan vertaisiin. Vanguard Strategic Small-Cap Equity -rahasto tekee kvantitatiivisen arvion kaikista MSCI U.S. Small Cap 1750 -indeksin kannoista sen valintaperusteiden perusteella. Rahasto on hyvin hajautettu eri U.S.-toimialoilla, eikä rahaston yksittäinen omistusosuus ole yli 1%.

Vuodesta 2010 vuoteen 2015 rahasto on osoittanut keskimäärin 14,98 prosentin vuotuisen tuoton ja 15,22 prosentin keskihajonnan. Morningstarin mukaan rahasto on parantanut verraten pienen sekoitusryhmän 400 pistettä vertailukelpoisella volatiliteetilla. Rahastolla on kustannussuhde 0, 38%, mikä on huomattavasti pienempi kuin pienien rahastojen keskimääräinen 1,26%. Morningstar on saanut viiden tähden luokituksen kolmesta ja viiden vuoden jaksosta. Vanguard Strategic Small-Cap Equity -rahasto soveltuu parhaiten sijoittajille, jotka etsivät riskialttiita ja aggressiivisia jakautumia pienikokoisille U.S.-varastoille edullisin kustannuksin.