3 Etuoikeutetut rahastot, joilla on alhaisimmat maksut (VOO, BND)

The paradox of choice | Barry Schwartz (Marraskuu 2024)

The paradox of choice | Barry Schwartz (Marraskuu 2024)
3 Etuoikeutetut rahastot, joilla on alhaisimmat maksut (VOO, BND)

Sisällysluettelo:

Anonim

Vanguard tarjoaa sijoitusrahastoja ja pörssinoteerattuja rahastoja, jotka ovat erikoistuneet sijoittamaan osakkeisiin ja kiinteäkorkoisiin arvopapereihin erilaisilla varojen allokoinnilla. Vanguard ETF: t tyypillisesti noudattavat passiivista sijoitustoimintaa ja käyttävät näytteenottotekniikoita taustalla olevan indeksin toistamiseen, kun taas Vanguardin sijoitusrahastoilla voi seurata tiettyjä indeksejä tai tiettyä sijoituskohteita, jotka eivät liity mihinkään tiettyyn vertailuarvoon. Vanguard-rahastot ovat yksi rahastoalan kilpailukykyisimmistä palkkiojärjestelmistä. Keskimäärin Vanguard ETF: t ovat kustannussuhteita, jotka ovat 76% alhaisempia kuin vertaisarvioinnit, kun taas Vanguardin sijoitusrahastoilla on kustannussuhde, joka on 82% alhaisempi kuin sijoitusrahastojen keskimääräinen.

Vanguard S & P 500 -indeksirahasto ETF (NYSEARCA: VOO

VOOVanguard S & P500237. 79 + 0. 15%

Created with Highstock 4. 2 6 ) on edullisin ja suosituin Vanguard ETF sijoittajien joukossa, joka seuraa Standard & Poor's 500 Indexin yleistä tunnustusta Yhdysvaltain osakemarkkinoilla. Rahasto seuraa indeksointitapaa valitsemalla näytteen kannoista, joiden avulla VOO voi replikoida S & P 500 -indeksin tehokkuuden hyvin tarkasti. ETF on erittäin monipuolinen eri toimialoilla samalla tavoin kuin taustalla oleva indeksi, ja teknologiakannat ovat 18,4 prosenttia rahaston varoista, rahoituspalvelujen varastot ovat 15 prosenttia, terveydenhoitovakuutuksen osuus on 14,6 prosenttia ja kuluttajien suhdannevaihteluiden kirjanpito 12,2%.

VOO antaa sijoittajille mahdollisuuden saada laajasti hajautettu altistuminen Yhdysvaltojen suurten markkinakorkkien varastoille 0, 05 prosentin kustannuksella, joka on alin kaikkien S & P 500 -indeksiä seurattavien rahastojen kesken. Rahasto on neljän tähden luokitus Morningstar, Inc: stä. Vuodesta 2010 lähtien VOO jäljittelee S & P 500: tä vähäisellä jäljitysvirheellä, ja se on tuottanut keskimäärin 13,3 prosentin vuosikoron ja 11: n keskihajonnan. % vuodesta 2010 vuoteen 2015.

Vanguard Total Bond Market Index -rahasto ETF

Vanguard Total Bond Market Index -rahasto ETF (NYSEARCA: BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07%

Luotu yhdessä Highstock 4. 2. 6

) seuraa Barclays US Aggregate Float Adjusted Indexin suorituskykyä, joka koostuu erilaisista kiinteäkorkoisista arvopapereista, mukaan lukien Yhdysvaltain valtiovarainministeriön velkasitoumukset, yrityslainat, ulkomaiset joukkovelkakirjalainat ja omaisuusvakuudelliset arvopaperit. Noin 40 prosenttia BND: n varoista on sijoitettu Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin, kun taas 25 prosenttia rahaston varoista on kohdistettu yrityslainoihin. BND: llä on myös asuntolainojen vakuudettomia arvopapereita (MBS) noin 20 prosentin osuudella. Yli 80% BND: n varoista on luottoluokituksia A. Rahaston jonkin verran keskimääräinen kesto 5.7 vuotta altistaa sen inflaatio- ja korkoriskeille, koska sillä ei ole inflaatiota suojattuja arvopapereita ja kaikki sen joukkovelkakirjalainat ovat nimellisiä. Lokakuusta 2015 lähtien BND: llä on Morningstarin kolme tähteä, ja sen 30 päivän SEC-tuotto on 2,3%. BND: n kuluraportti on 0, 07%, joka on yksi luokkansa alhaisimmista. Vuosina 2010-2015 BND on tuottanut vuosittain keskimäärin 2,98 prosentin tuoton ja keskihajonta 2,9 prosenttia. Tämä ETF on sopivin sijoittajille, jotka etsivät erittäin laajaa monipuolistamista joukkovelkakirjamarkkinoilla hyvin alhaisin kustannuksin ja painottaen sijoitusluokan velkakirjoja. Vanguard Small-Cap -indeksirahasto ETF Vanguard Small-Cap -indeksirahasto ETF (NYSEARCA: VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28%

Luotu Highstockilla 4. 2. 6

) seuraa CRSP: n Small Cap -indeksin sijoitustuloksia, joka koostuu pienistä yhdysvaltalaisista yrityksistä. Rahaston omistukset ovat erittäin monipuolisia eri toimialoilla eri puolilla Yhdysvaltoja. Rahoituspalveluyritysten ja teknologiayritysten varastot ovat 16%, kun taas terveydenhuollon ja kuluttajien suhdannekantojen osuus on 14%. Koska pienyritysten tuotot ovat yleensä vähemmän riippuvaisia ​​laajemmista markkinoista ja niiden varastot kasvavat nopeammin talouskasvun aikana, VB on houkutteleva lisä monipuoliseen portfolioon. Samalla VB: n omistukset voivat olla epävakaita ja erittäin herkkiä talouden suhdanteille. Rahasto on tuottanut keskimäärin 7,75 prosentin vuotuisen tuoton ja 19,6 prosentin keskihajonnan vuosina 2005-2015. Sen kulusuhde on 0,09% ja Morningstarin neljän tähden luokitus.