Kiinteäkorkoiset instrumentit tarjoavat konservatiivisille sijoittajille mahdollisuuden saada nykyisiä tuloja kohtuullisella riskillä. Yhdysvaltojen velkamarkkinat menivät läpi muutaman volatiliteetin epävakaisuuden vuonna 2015, kun pelot maailmantalouden hidastumisesta johtivat siihen, että monet sijoittajat pakenivat joukkovelkakirjojen turvallisuuteen, erityisesti U.S. Treasury -velvoitteen välineisiin. Ensimmäisen koron korotuksen jälkeen Yhdysvaltojen keskuspankki ryhtyy jatkamaan liittovaltion varojen asteittaista lisäämistä vuonna 2016, mikä voi luoda joukkovelkakirjamarkkinoita. Sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita panostamaan monipuolisiin kiinteäkorkoisiin instrumentteihin, joilla on passiivinen johto, voivat tehdä sen kohtuullisin kustannuksin käyttämällä kiinteäkorkoisia sijoitusrahastoja.

Fidelity Spartan Short Term Treasury Bond Index Rahasto Fidelity Advantage -luokka

Hallinnoitavat varat (AUM): 962 miljoonaa dollaria

2010-2015 keskimääräinen vuosittainen substanssiarvo (NAV) return: 1 Fidelity Spartan Short Term Treasury Bond Index -rahasto Fidelity Advantage -luokitus seuraa Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index -indeksiä, joka koostuu USA: sta. Rahoitusvelat, joiden maturiteettiprofiilit ovat 1-5 vuotta. Rahasto käyttää näytteenottotekniikkaa perustavan indeksin seurantaan, ja se ylläpitää tyypillisesti salkun kypsyyttä kolmen vuoden välein tai vähemmän. Koska rahastolla on hyvin pieni laiminlyönti- ja lyhytaikaisuusriski, rahastolla on alhainen 30 päivän SEC-tuotto, joka on 1,03%. Rahaston keskimääräinen kesto on 2,62 vuotta, joten se on paljon vähemmän herkkä korkomuutoksille verrattuna muihin pitkäaikaisiin rahastoihin.

Rahasto on yksi alhaisimmista nettokustannussuhteista vertaisryhmissä lyhyessä hallituksen luokassa. Rahasto on saanut Morningstar-yhtiöltä neljän tähden kokonaisarvon riskiasennetuista tuloksistaan. Vaikka rahastolla ei ole kuormitusmaksuja, se vaatii sijoittajia osallistumaan vähintään 10 000 dollariin sijoittaakseen rahastoon.

Vanguard Väliaikaiset joukkovelkakirjalainat Sijoittajaosakkeet

AUM: 22 dollaria. 5 miljardia

2010-2015 keskimääräinen vuotuinen nettotuotto: 3. 91%

Nettokustannussuhde: 0,2%

Vanguard Väliaikaiset Bond Index -rahasto Sijoittajaosakkeet seuraa Barclaysin USA: n 5-10-vuotinen hallitus / luottoluokituksen tasoittava indeksi. Indeksi muodostuu U.S. Treasury -yhtiöstä, sijoitusluokan kotimaisista yritys- ja sijoitusluokkien ulkomaisista joukkovelkakirjoista, joiden maturiteettiprofiilit ovat viisi tai kymmenen vuotta. Rahasto käyttää näytteenottotekniikoita minimoimaan kaupankäynti alimmalla mahdollisella seurantavirheellä. Noin 52% rahaston salkusta on sijoitettu Yhdysvaltain hallituksen ja viraston joukkovelkakirjalainoihin, kun taas 25% rahaston varoista on teollisuusyritysten liikkeeseen laskemia yrityslainoja.Rahoitusyhtiöiden liikkeeseen laskemat joukkovelkakirjalainat ovat noin 13%.

Rahaston keskimääräinen kesto on 6,5 vuotta ja sen 30 päivän SEC-tuotto on 2,66%. Rahasto on saanut Morningstarin luokituksen viiden tähden. Rahasto ei peri sijoittajiltaan maksuja, ja se vaatii vähintään 3 000 dollarin investoinnin.

Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index -rahasto

AUM: 268 miljoonaa dollaria

2010-2015 keskimääräinen vuotuinen NAV-palautus: 2 .5%

Nettokustannussuhde: 0 19%

Schwab Treasury Inflaation Suojattu Securities Index -rahasto seuraa Barclaysin Yhdysvaltain Valtiovarainministeriön Inflaation Suojattujen Arvopaperien (TIPS) indeksiä (Series-L) SM: n suorituskykyä. Vertailuindeksi koostuu kaikista julkisesti liikkeeseen lasketuista TIPS-järjestelyistä, joilla on vähintään yksi vuosi maturiteetiltaan, sijoitusluokitukset ja 250 miljoonaa dollaria tai enemmän nimellisarvoa. Kaikki rahaston omistukset ovat Yhdysvaltain dollareissa, eikä rahasto ole alttiina ulkomaisten omistusten valuuttariskeille. Noin kolmasosa rahaston varoista sijoitetaan nimellisiksi joukkovelkakirjalainoiksi, kun taas loput sijoitetaan U.S. TIPSiin.

Inflaation pysyvän alhaisen inflaation vuoksi TIPS tuotti negatiivisia tuottoja vuonna 2015. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index -rahasto on keskimäärin 7,69 vuotta ja 30 päivän SEC-tuotto -1. 52%. Morningstar antoi rahastolle neljän tähden yleisarvosanan. Rahastolla ei ole kuormitusmaksuja ja se vaatii vähintään 100 dollarin investoinnin.

Vanguardin lyhyen aikavälin inflaation suojaama arvopaperi-indeksi Sijoittajaosuus

AUM: 13 dollaria. 1 miljardi

2012-2015 keskimääräinen vuotuinen NAV-tuotto: -0. 96%

Nettokustannussuhde: 0,02%

Vanguardin lyhyen aikavälin inflaatio-suojatut arvopaperi-indeksi -rahasto-sijoittajat -osuudet seuraavat Barclaysin valtion inflaation suojaamien arvopaperien (TIPS) 0-5 vuoden indeksiä. Vertailuindeksi koostuu U.S. Treasury'n inflaatioon suojatuista julkisista velvoitteista, joiden jäljellä olevat maturiteetit ovat alle viisi vuotta. Lyhyemmän keston vuoksi rahasto ei ole kovin herkkä reaaliselle korkoriskille, mutta sillä on myös alhaisempi tuotto suhteessa pidemmän ajanjakson TIPS-rahastoon. Noin 60% rahaston omistuksista on U.S. TIPS, kun taas noin 30% rahaston varoista on sijoitettu U.S. Treasury-nimellisiksi joukkovelkakirjalainoiksi.

Rahastolla on paljon lyhyempi kesto 2,3 vuotta verrattuna Schwabin vastapuoleen, joten se on paljon vähemmän herkkä korkotasolle. Rahastolla on 30 päivän SEC-tuotto 0,25%. Rahasto sai Morningstarin luokituksen viiden tähden. Rahastolla ei ole kuormitusmaksuja ja vaatii vähintään 3 000 dollarin investoinnin.