Kun olet rakentanut sijoitusrahastoasi, sinun on tiedettävä, miten se ylläpidetään. Tässä puhumme siitä, miten hoidamme keskinäisen rahaston salkun käymällä läpi neljä yhteistä strategiaa:

Wing-it-strategia Tämä on yleisintä rahastorahastrategiaa. Pohjimmiltaan, jos portfolassillasi ei ole suunnitelmaa tai rakennetta, on todennäköistä, että käytät siipi-strategiaa. Jos lisäät rahaa salkkuun tänään, miten päättää, mihin sijoittaa? Oletko joku, joka etsii uutta sijoitusta, koska et pidä niistä, joita sinulla on jo? Vähän tästä ja vähän siitä? Jos sinulla on jo suunnitelma tai rakenne, salkun lisääminen rahastoon olisi todella helppoa. Useimmat asiantuntijat olisivat samaa mieltä siitä, että strategialla on vähiten menestystä, koska johdonmukaisuus on vähäinen.

-> Markkinoiden ajoitusstrategia

Markkinoiden ajoitusstrategia merkitsee kykyä päästä aloilta, markkinoilta ja markkinoilta oikeaan aikaan. Kyky markkinoida aikaa tarkoittaa, että et koskaan osta alhaisen ja myy korkea. Valitettavasti harvat sijoittajat ostavat alhaisia ​​ja myyvät korkeita, koska sijoittajien käyttäytymistä ohjaavat yleensä tunteet logiikan sijaan. Todellisuudessa useimmat sijoittajat yleensä pyrkivät juuri päinvastoin - ostamaan korkeita ja myydä alhaisia. Tämä johtaa monet uskovat, että markkinoiden ajoitus ei toimi käytännössä. Kukaan ei voi ennustaa tarkasti tulevaisuutta millään johdonmukaisuudella, mutta markkinoilla on useita ajoitusindikaattoreita.

Osta-ja-pito strategia

Tämä on selvästi yleisimmin saarnattu sijoitusstrategia. Syy tähän on, että tilastolliset todennäköisyydet ovat sinun puolellasi. Markkinat nousevat yleensä 75% ajasta ja alas 25% ajasta. Jos käytät buy-and-hold-strategiaa ja säätä markkinoiden ylä- ja alamäkien läpi, teet rahaa 75% ajasta. Jos haluat menestyä salkkusi hallintaan liittyvien muiden strategioiden kanssa, sinun on oltava oikeassa yli 75% ajasta eteenpäin. Toinen asia, joka tekee tämän strategian suosituimmaksi, on helppo työllistää. Tämä ei tee sitä paremmaksi tai pahemaksi, se on helppo ostaa ja pitää.

Suorituskyvyn painotusstrategia

Tämä on jonkin verran keskitasoa markkinoiden ajoituksen ja ostamaan. Tämän strategian avulla voit tarkastella portfoliosekoitusta aika ajoin ja tehdä joitain muutoksia. Käy läpi yksinkertaistetun esimerkin käyttämällä todellista suorituskykyä. Sanotaan, että vuoden 2010 lopussa olet aloittanut neljän sijoitusrahastojen osakesalkun, joka on 100 000 dollaria ja jakanut salkun samanarvoiseksi 25 prosentin painotukseksi.

Sijoituksen ensimmäisen vuoden jälkeen salkku ei enää ole yhtä suuri kuin 25 prosentin painotus, koska jotkut rahastot toimivat paremmin kuin toiset.

Todellisuus on, että ensimmäisen vuoden jälkeen useimmat sijoittajat haluavat tuhota häviäjä (rahasto D) enemmän voittajalle (rahasto A).Suorituspainotus ei kuitenkaan tee tätä strategiaa. Suorituskyvyn painotus tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että voit myydä joidenkin rahastojen, jotka tekivät parhaansa ostaa joitakin pahimpia varoja. Sydämesi menee tätä logiikkaa vasten, mutta se on oikea tapa tehdä, koska se on jatkuva investointi, että kaikki menee sykleissä.

Neljällä rahastolla A on tullut häviäjä ja rahasto D on tullut voittajaksi.

Tämän tuoton tehokkuuden painottaminen vuosittain tarkoittaa, että olette voittanut voittoa, kun rahasto A oli hyvin ostanut rahaston D, kun se oli alaspäin. Itse asiassa, jos olet sopeuttanut tämän salkun uudelleen vuosittain viiden vuoden päähän, voitte jatkaa suorituskyvyn painotuksen seurauksena. Se koskee vain kurinalaisuutta.

Bottom Line

Salkunhallinnan avain on oltava kurinalaisuutta, johon noudatat. Menestyksekkäimmät rahanhoitajat maailmassa ovat menestyksekkäitä, koska heillä on kurinalaisuus hallita rahaa ja heillä on suunnitelma investoida. Warren Buffet sanoi parhaiten: "Sijoittaa menestyksekkäästi koko eliniän ei vaadi stratosfääristä älykkyyttä, epätavallista liiketoiminta-aineistoa tai sisäpiiritietoa. Tarvitaan vahva älyllinen kehys päätösten tekemiselle ja kyky pitää tunteet korroosina kyseisestä kehyksestä."