Teknologia on kehittynyt nopeasti viimeisen vuosikymmenen aikana auttaakseen taloudellisia neuvonantajia paremmin ymmärtämään liiketoimintaansa ja asiakaskuntaaan.

Neuvoja voivat helposti yhdistää asiakkaan tiedot useista lähteistä sen sijaan, että luotettaisiin vanhentuneisiin lausuntoihin, jotka on kirjoitettava manuaalisesti laskentataulukkoon. Lisäksi näitä tietoja voidaan analysoida automaattisesti avaintekijöitä varten ja ne voidaan näyttää tehokkaiden visualisointien avulla avainpisteiden välittämiseksi. Näitä samoja etuja voidaan soveltaa neuvonantajan omaan yritykseen kojelaudalla, jossa näkyvät keskeiset tulosindikaattorit - tai KPI: t.

Katsotaanpa parasta teknologiaa neuvonantajille, jotka haluavat ymmärtää paremmin heidän yritystään ja asiakkaitaan. (Lisätietoja: Top Tech Trends for Advisors vuonna 2016. )

Tietojen yhdistäminen

Tekniikka poikkeaa manuaalisen työvoiman vähentämisestä automaation avulla. Sen sijaan, että annettaisiin asiakastiedot paperitietoihin, neuvonantajien olisi käytettävä tietojentallennusvälineitä, jotka automaattisesti vetävät tiedot rahoituslaitoksilta verkon välityksellä.

Monet suosittujen neuvonantajaratkaisujen joukossa ovat jo tietojen yhdistämistoiminnot. Esimerkiksi asiakkaan portaalin tarjoajat, kuten BlueLeaf ja Advisor-ohjelmistot, kuten MoneyGuidePro, ovat jo varustettu tiedonkeruusointitoiminnolla out-of-the-boxilla. Ne, jotka käyttävät omia tai vanhentuneita järjestelmiä, voivat lisätä tietojen yhdistämistoimintoja työskentelemällä suoraan sellaisten yritysten kanssa, kuten Yodlee ja ByAllAccounts, jotka yhdistävät tuhansia eri rahoituslaitoksia. (Lisätietoja lukemisesta on kohdassa Tietojen kerääminen: miten se toimitetaan asiakkaille. )

Asiakasportaalit

Asiakasmateriaalit ovat yhä suosittuja loppukäyttäjien keskuudessa, koska ne tarjoavat reaaliaikaisia ​​näkemyksiä sijoittajien taloudellisesta terveydestä. Rooma-neuvonantajien, kuten Weathfrontin ja Bettermentin, nousu on tehnyt tämäntyyppiset piirteet enemmän pakko-näistä kuin mukavasta.

Hyvä uutinen on, että on olemassa useita ohjelmistopaketteja, jotka tarjoavat asiakkaille tarkoitettuja portaaleja rahoitusalan neuvonantajien ulkopuolella, kun taas yhä useammat välittäjäalustat tarjoavat omia ratkaisuja. Morningstar julkaisi äskettäin omia asiakassovelluksiaan tietojen yhdistämisominaisuuksilla, kun taas BlueLeaf tarjoaa asiakkaiden portaaleja erillisenä palveluna. Nämä portaalit voivat auttaa pitämään asiakkaat sitoutuneina ja lisäämään yleistä tyytyväisyyttä ajan mittaan.

CRM-ratkaisut

Asiakassuhteiden hallinta (CRM) -ratkaisuista on tullut suosittu tapa auttaa rahoitusneuvojia laittamaan suuri määrä asiakkaita. Kun asiakkaiden odotukset nousevat ja robo-neuvonantajat ottavat markkinaosuuttaan, on tärkeämpää kuin koskaan pitää yllä kiinteitä asiakassuhteita.

Markkinoille on olemassa monia eri CRM-ratkaisuja, jotka on suunniteltu neuvojille, kuten eMoneyAdvisor, WealthBox ja jopa Salesforce.com Inc. Monissa tapauksissa nämä ohjelmistoratkaisut on yhdistetty monissa edellä mainituissa ominaisuuksissa, kuten tietojen yhdistämisessä ja asiakasportaaleissa kokonaisvaltaisen ratkaisun luomiseksi. Toiset sisältävät reaaliaikaisia ​​hälytyksiä asiakkaiden seurantaan niiden liitetyillä tileillä, joilla on mahdolliset uupumismahdollisuudet. ) KPI Dashboards

Rahoittajien, jotka haluavat kehittää omaa liiketoimintaansa tekniikan avulla, tulisi harkita hallintapaneeleja, joissa näkyvät reaaliaikaiset avaintekijät indikaattoreita-KPI. Nämä hallintapaneelit voivat auttaa pitämään tärkeät liiketoimintatiedot etusijalla aina.

Yritykset, kuten SimpleKPI ja Domo, voivat auttaa rakentamaan nämä hallintapaneelit käyttämällä tietoja, jotka on automaattisesti koottu ulkoisista palveluista. Esimerkiksi neuvonantajat voivat halutessaan seurata huippuluokan tulojaan reaaliaikaisesti integroitumalla Intuitin QuickBooks-ohjelmaan. Neuvonantajat voivat myös harkita ei-taloudellisia mittareita, kuten asiakkaiden säilytysastetta ja kasaamista, jotta varmistetaan, että he kasvattavat liiketoimintaansa tehokkaasti ajan myötä.

Bottom Line

Teknologialla on mahdollisuus muuttaa dramaattisesti taloudellisten neuvonantajien elämää automatisoimalla aikaa vieviä tehtäviä ja esittämällä reaaliaikaisia ​​tietoja tehokkaasti. Tietojen yhdistäminen auttaa säästämään aikaa tietojen tallentamiseen, asiakasportaalit auttavat pitämään asiakkaat ajan tasalla heidän taloudellisesta tilastaan, CRM-ratkaisut auttavat ylläpitämään läheisiä suhteita asiakkaisiin ja KPI-kojelaudat auttavat neuvonantajia pitämään yllä yritystään varmistaakseen, että he ovat aina oikealla radalla. Loppujen lopuksi kaikki nämä ratkaisut edustavat hyviä tapoja, joilla talouden neuvonantajat parantavat merkittävästi työnkulkuaan ja yleistä kannattavuuttaan ajan mittaan.

ja Ylimmän tavan neuvonantajille, joilla vältetään tekniset häiriöt.