1970-luvulla rahoitussuunnittelijoilla oli käytössään pääasiassa kaksi uravalintaa: he voisivat olla pörssivälittäjiä tai vakuutusasiamiehiä. Heidän polut asetettiin, ja odotukset olivat yksinkertaisia. Paljon on muuttunut siitä lähtien. Saatavilla on paljon enemmän vaihtoehtoja, mutta tämä tarkoittaa myös sitä, että opiskelijoiden odotetaan tietävän enemmän ja enemmän kuin koskaan ennen kovaa kilpailua. Valmistautuminen uraan taloussuunnittelussa vaatii paljon enemmän koulutusta aloilla, jotka perinteisesti ovat siirtyneet muihin ammateihin, kuten kirjanpitoon ja psykologiaan.

Tässä artikkelissa tarkastelemme asioita, joita viimeaikaiset ja pian tulevat tutkinnon suorittavat voivat päättää, missä he haluavat rahoitussuunnitteluuraansa menemään, ja sitten saada kilpailu .

Valmistaudu ennen kuin olet suorittanut Ehkä ensimmäinen ja ilmeisin tapa toimia on yksinkertaisesti valita sopiva pää. Näihin kuuluvat liike-elämä, taloustiede, rahoitus tai kirjanpito. Henkilökohtaisia ​​rahoitussuunnitteluohjelmia tarjotaan useammissa yliopistoissa sekä jatko- että perusopinnotasolla. Nämä ohjelmat voivat olla erityisen hyödyllisiä, koska ne koskettavat usein myös useita aiheita, joita muut ohjelmat eivät kata. Näihin aiheisiin kuuluvat kuluttajien oikeudet, perheen rahoituksen dynamiikka ja eläkkeelle psykologia.

- 9 -> SEE: Lapset tai raha: modernin avioliiton dilemma

Perinteinen taloussuunnitteluohjelma koskee vain aineistoa, joka liittyy suoraan Certified Financial Planner (CFP) , vakuutukset ja verot. Siksi taloudellinen suunnittelu tärkeänä antaa opiskelijoille paljon laajemman tietämyskansion, josta he voivat aloittaa uransa. Rahoituksen ja investointien psykologian ymmärtäminen on korvaamaton apu asiakkaita käsittelevässä tilanteessa, ja se on itse asiassa ammattitaito, jonka kaikkien rahoitussuunnittelijoiden on hallittava jossain määrin.

Ylioppilasaktiviteetit

Tietenkin oikean pääaineen valitseminen on vain yksi askel, jota oppilaat voivat tehdä uransa eteenpäin ennen valmistumista. On olemassa useita muita vaihtoehtoja opiskelijoille, jotka näyttävät hyvältä jatkamaan mahdollisille työnantajille. Seuraavassa on muutamia esimerkkejä.

Tuloverotuksen valmistelu -

• Tämä on hyvä, käytännöllinen taito, joka voi suuresti hyödyttää opiskelijaa monin tavoin. Sen lisäksi, että se tarjoaa luotettavaa ja käytännön kokemusta rahoitusalan asiakkaiden kanssa, se myös opettaa opiskelijalle perusverotustiedot, jotka testataan CFP® Board -tutkimuksessa. Pankki työskentelee -
• Opiskelijasuunnittelijat havaitsevat usein, että pankissa työskentely tarjoaa useita etuja. Se on työ, joka sopii helposti akateemisen aikataulun ympärille. Palkka on parempi kuin monissa muissa koulujen jälkeisissä tehtävissä. Se näyttää hyvältä uudestaan, antaa käytännön työkokemusta ja osoittaa, että olet vastuullinen henkilö. Sisään kirjoitettu tutkintotentti -
• Tämä tentti hallinnoi IRS syyskuussa. Testi kattaa lähes kaiken CFP® Board -tutkimuksessa todetun veromateriaalin. Tämän testin suorittaminen ja tämän nimityksen antaminen ovat vaikuttava todistus mahdollisille työnantajille mahdollisissa talouskäytännöissä. Sinulla on myös valtava etu verrattuna CFP® -hakijoihin, joilla ei ole ollut aikaisempaa verotusta. Harjoittelu -
• Työskentely harjoittelijaksi rahoitussuunnitteluyrityksessä tuo mukanaan ilmeisiä hyötyjä kaikille opiskelijoille. Vaikka jokin harjoittelu voi olla hyödyllistä, pienemmällä yrityksellä työskentelevät todennäköisesti tarjoavat enemmän käytännön kokemusta asiakkaiden ja talouden suunnitteluprosessista kuin suuremman yrityksen, jossa harjoittelijat usein joutuvat hallinnolliseen tukeen tai markkinointirooleihin. Työn löytäminen

Valmistuneilla on käytössään useita työkaluja, jotka voivat suuresti lisätä altistumistaan ​​rahoitusyhteisölle. Ilmeisesti tutkinnon suorittanut, joka on suorittanut harjoittelupaikan paikallisella yrityksellä, on huomattava etu verrattuna tuntemattomaan kilpailijaan työnvalintaprosessissa. Niille, joilla ei ole tätä ylellisyyttä, Internet voi olla välttämätön resurssi. Web-sivustot, kuten välittäjä. com jatkuvasti luetella kaikki saatavilla olevat postit monista yrityksistä. Ne, jotka mieluummin omaksuvat henkilökohtaisen lähestymistavan ja verkostoivat itseään (ja jopa ne, jotka eivät ole), olisivat viisaita liittymään taloussuunnitteluorganisaation paikalliseen lukuun, kuten Financial Planning Association tai National Association of Insurance ja rahoitusneuvojat. Nämä ryhmät tarjoavat runsaasti resursseja sekä aloittelijoille että veteraanien suunnittelijoille ja ovat hyvin arvoisia jäsenyyden kustannuksista. Heidän verkkosivustot sisältävät usein työpaikkailmoituksia.

Valmistumisen jälkeen

Tietäen, mikä työ sopii parhaiten sinulle voi olla haaste. Seuraavassa on muutamia asioita, jotka kannattaa harkita urasi valinnassa: Rahoitussuunnitteluteollisuudessa käytetään nykyään useita erilaisia ​​liiketoimintamalleja. Pörssivälittäjät ja vakuutusasiamiehet työskentelevät yleensä provisiolla, kun taas rekisteröidyt sijoitusneuvojat yleensä veloittavat joko tuntipalkkion tai osan hallinnoitavista varoista korvauksena.

• Yrityksen koko on tärkeä. Suuret yritykset tarjoavat sellaisia ​​palveluita kuin toimistotilaa, käyntikortteja ja kirjelomakkeita. Suurilla yrityksillä voi kuitenkin olla myös jäykät tuotantokiintiöt, pienemmät palkkiot palkkioihin ja erittäin säännelty ympäristö.
• Pienet rahoitusyritykset puolestaan ​​tarjoavat rennomman ilmapiirin ja kattavamman valikoiman tuotteita ja palveluita. Työskentely pienemmässä yrityksessä voi myös tarjota paljon laajemman kokemuksen uusille edustajille, joilla voi olla vapaus toteuttaa asiakkaalle hyvin monipuolinen rahoitussuunnitelma. Tämä suunnitelma voisi sisältää sellaisia ​​asioita kuin asuntolainan suunnittelu ja tuloverojen valmistelu. On epävarmaa, että sinulla olisi tällainen vastuu suuryrityksessä.
  Koulutus ja tuki eroavat yrityksestä toiseen.Rahoitusalan yritykset kuten Smith Barney tai Northwestern Mutual tarjoavat työntekijöilleen kaiken tarvittavan koulutuksen, jota he tarvitsevat tarvittavien testien suorittamiseksi sekä perusteellisen myynnin ja tuotekoulutuksen. Monet uudet neuvonantajat hyötyvät suuryritysten tarjoamista koulutusohjelmista. Vaikka lopulta häviät suurelle yritykselle kilpailulle, sinulla on vielä jälkimarkkinakelpoisia taitoja, jotka ovat houkuttelevia pienille yrityksille, jotka eivät voi tarjota sellaista koulutusta ja lisensointia, jonka olet saanut.
• Finanssialan sääntelyviranomaisten määräykset edellyttävät välittäjän / jälleenmyyjän sponsorointia, jotta he voivat osallistua arvopapereiden lisensointitarkoituksiin.
• Bottom Line

Opiskelijalla on paljon asioita, joita he voivat tehdä parantaakseen markkinointikykyään ennen valmistumista. Kun olet poissa todellisesta maailmasta, muista, että taloudellisen suunnittelutoiminnan menestyksen avaintekijä on pysyvyys. Jotkut tutkinnon suorittajat löytävät paikkansa kentältä välittömästi, kun taas toiset joutuvat kokeilemaan muutamaa erilaista työympäristöä löytääkseen ne, jotka parhaiten soveltuvat niihin. Kova työ ja sitkeys maksaa aina niille, jotka ovat valmiita vaaraan epäonnistumisesta saavuttaakseen unelmansa. SEE: Financial Careers: yrittäen potentiaalisia työnantajia