Vuonna 2015, viiden vuoden ajan sonni markkinoilla, pörssi vihdoin osoittaa merkkejä väsymyksestä. Kukaan ei voi ennustaa, onko seuraava 20% markkinoista ylös tai alhaalla. Mutta kun otetaan huomioon viimeaikaiset osakemarkkinoiden korot ja Yhdysvaltain keskuspankin koronnousujen alku, voi olla aika luoda suojaava tyyny sijoitussijoituksestasi. Puolustava sijoittaminen ei vaadi uhrauksia mahdollisista voitoista, jotka saattavat olla jäljellä nykyisillä bullmarkeilla. Puolustusrahasto voi toimia hyvin, jos markkinat jatkavat ralliinsa, ei vain yhtä hyvin kuin rahavaroja. Kuitenkin puolustava sijoitusrahasto voi tarjota oman salkun joitakin haittoja suojaa, jos osakkeet laskevat. Defensive-sijoitusten tavoitteena on saada aikaan osakemarkkinoiden voitot, kun ne tapahtuvat, samalla kun pienentää tappiopotentiaalia markkinoiden laskusuhdanteen aikana. Seuraavassa on viisi parasta puolustavaa sijoitusrahastoa, jotka voit omistaa vuonna 2016.

Vanguard Health Care Fund Sijoittajaosakkeet

Terveydenhuollon varastot ovat osoittautuneet erinomaiseksi säästä. Riippumatta osakemarkkinoiden suunnasta, terveydenhuoltopalveluiden kysyntä on aina olemassa, ja ikääntyvä väestö on varmasti kasvanut kysyntää jo pitkään. Tuoreiden osakekurssien nousun jälkeen tietyt terveydenhuollon osa-alueet, kuten biotekniikka-ala, saattavat olla hieman yliarvostettuja. Siksi Vanguard Health Care Fund Investor -osakkeiden, kuten hyvin hallinnoidun, edullisen rahaston omistajuus, voi olla paras tapa säilyttää altistuminen parhaiten toimiville alasektoreille, kuten sairaalan varastot, samalla kun rajoitetaan altistumista riskialttiimmille bioteknologian varastoille. Rahasto on palannut viimeisen viiden vuoden aikana 20. 60% ja 11. 82% viimeisten 10 vuoden aikana. Suorituskykyinen, aktiivisesti hoidettu rahasto on hyvin alhainen kuluraportti 0, 34%.

Fidelity Select Consumer Staples -sisältö

Defensive Investments -periaatteena on omistaa varastot yrityksissä, jotka valmistavat tai myyvät tuotteita, jotka ovat kysyntää riippumatta taloussyklistä. Nämä yritykset on luokiteltu puolustavaan kuluttaja-alaan, jossa rahastonhoitajat menevät etsimään kantoja, jotka toimivat puolustuksellisesti karkeilla markkinoilla. Yksi tällainen rahastonhoitajana on Robert A. Lee, joka on hallinnoinut Fidelity Select Consumer Staples -sisältöä vuodesta 2004 lähtien. Leijon ollessa ruotsissa rahaston hallussa on yli 99 prosenttia vertaisryhmistä ensimmäisten 10 vuoden aikana. 11,2%. Tämä toteutettiin investoimalla suurille, vakiintuneille kuluttajaharjoitteluyrityksille, kuten CVS Health Corporationille, Procter & Gamble Companylle ja PepsiCo Inc: lle. Joulukuusta 2015 alkaen rahasto on palauttanut 11,79% viimeisten viiden vuoden aikana ja 10,01% yli viimeisen vuosikymmenen aikana.Sen 1. 05%: n kulusuhde katsotaan melko kohtuulliseksi rahaston luokkaan.

Rydex Consumer Products Fund

Rydex Consumer Products -rahasto sijoittaa myös pääasiassa kulutustavaroihin valmistaviin yrityksiin, mutta se pyrkii keskittymään pieniin ja keskisuuriin yrityksiin. Sillä on myös kyky sijoittaa johdannaisiin, mukaan lukien optiot ja tulevat osakkeiden ja osakekauppojen sopimukset. Se on monipuolinen rahasto, joka antaa sille joustavuuden pitää hallussaan paremmat suorituskykyiset kannat. Joulukuusta 2015 lähtien rahasto on vuositasolla vuositasolla 13. 89% ja kymmenen vuoden tuotto 9 39%. Rahasto perii myyntikuormituksen 4,75%, ja sen kustannussuhde on hieman korkeimmillaan 1,60%.

Putnam Global Consumer Fund

Putnam Global Consumer Fund on nuorempi rahasto, jonka Walter Scully aloitti vuonna 2008. Se on myös pienempi rahasto, jossa on vain 29 dollaria. 5 milj. Euroa varoihin, jotka sijoitetaan kuluttajaharjoitteluyrityksiin suurten ja keskisuurten yritysten alueella. Omistuksistaan ​​40% ulkomaisista varastoista. Se on monipuolinen rahasto, mikä tarkoittaa, että sillä on suurempia kantoja vähemmän varastossa kuin monipuolinen rahasto. Joulukuusta 2015 lähtien rahasto on tuottanut kolmivuotisen vuotuisen tuoton 12,13% ja viiden vuoden tuotto 11,31%. Se veloittaa 5,75%: n myynnin kuormituksella, ja sen kustannussuhde on 1,29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Utilities katsotaan myös puolustuskannaksi, joka tuottaa hyviä tuloja sijoittajille. Kun talous putosi vuoden 2014 alkupuolella, julkisen sektorin sektori toimi erittäin hyvin vuoden ensimmäisen vuosineljänneksen 18 prosentin kasvun myötä. Tämä on selkeä näyttö siitä, että jopa vaikeina aikoina ihmiset käyttävät edelleen kaasua ja sähköä. Vanguard Utilities Index -rahasto sijoittaa 97% varoistaan ​​laajoihin suuryrityksiin. Sen omistukseen kuuluvat Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources ja Southern Company. 15.12.2015 alkaen salkun tuotto oli 3 69%. Rahaston viisivuotinen tuotto on 11,03% ja sen 10 vuoden tuotto on 6,59%. Sen rock-bottom-kustannussuhde on 0,12%. Vanguard Utilities Index Fund on Admiral Class Fund, joka vaatii vähintään 10 000 dollarin investoinnin. Vanguard tarjoaa vastaavan ETF: n nimeltä Vanguard Utilities ETF, jolla ei ole vähimmäisvaatimusta.