Talouden laskusuhdanteessa on kaksi pääpolkua: vedä luukkuja alas ja säästä myrskyä tai ota suojaa, joka saattaa kaatua, mutta lopulta nousee. Myös kolmas vaihtoehto on joko rohkea tai tyhmä: valitse hyötyä markkinoiden heikkenemisestä. Seuraavat kolme sijoitusrahastoa edustavat erinomaisia ​​valintoja kullekin polulle. Kaikki tuotot perustuvat 31.12.2015 päättyvään kauteen, jollei toisin mainita.

Vanguardin lyhyen aikavälin sijoitusrahastojen sijoittajien osuudet

Sijoittajat huolissaan siitä, että markkinat putoavat ja haluavat paremman tuoton kuin pankin käytettävissä olevat kannattaa tarkistaa Vanguardin lyhytaikaisen sijoituksen arvosanan Rahoittaa. Tämä rahasto panostaa sijoitusluokkaan kuuluville veloille, joiden maturiteetti on 1-5 vuotta. Sijoittajien ei tarvitse huolehtia joukkovelkakirjalainariskeistä, kuten talouden laskusuhdanteessa, korot laskevat; he eivät nouse. Ei ole paljon tilaa laskea hintoja, koska ne ovat jo lähellä historiallisia alamäkiä. Korkotason lasku kuitenkin aiheuttaa rahaston salkun nousevan.

Paras syy tämän Morningstar-luokituksen valitsemiseen on pieni kustannussuhde. Vanguard veloittaa vain kustannusmaksun 0,2 prosentista. Tämän omaisuusluokan keskimääräinen kulukorko on 0,8 prosenttia. Lyhytaikaiset arvopaperit maksavat alhaisimmat korot, joten suuremmat kulukorut aiheuttavat varoja maksujen pienentämiseen tai salkun laadun heikentymiseen. Rahaston nykyinen tuotto on 2, 07%, mikä vastaa inflaatiota vastaavaa tuottoa, kun sijoittajat istuvat ja odottavat seuraavan hyvää sijoitusmahdollisuutta.

FPA Crescent Fund

Vähemmän pelottava sijoitusstrategia on käyttää tasapainoista varallisuusrahastoa, joka tuottaa tuottoa tasapainottaen markkinoiden epävakautta. Varojen allokointirahasto jakaa nettovarallisuuden osakkeiden ja joukkovelkakirjojen välillä prosenttiosuus tai prosenttiosuus. Konservatiivisemmilla rahastoilla on korkeampia prosenttiosuuksia joukkovelkakirjoissa, ja aggressiivisemmilla rahastoilla on enemmän varoja varoihin. FPA Crescent on yksi parhaista, ja yksi mielenkiintoisimmista tämän luokan rahastoista.

First Pacific Advisors (FPA) on pienempi, Los Angelesissa toimiva omaisuudenhoitoyhtiö. Yrityksellä on 30 miljardin dollarin hallinnoima omaisuus (AUM) 31.12.2015 alkaen. Näistä varoista 18 miljardia dollaria on Crescent-rahasto, joten se on yrityksen koko liiketoiminnan perusta ja pääpaino. Rahastonhoitajille annetaan laaja leveys omaisuuden allokoinnille. Heillä ei ole rajoituksia pääomaa, sijaintia tai tasapainoa varten, ja he voivat vapaasti löytää parhaat mahdollisuudet sijoittajille. Rahaston päättäjiä ohjaa pääoman säilyttäminen samalla, kun se tuottaa pääomaa vastaavia tuottoja, ja käyttävät sitä, mitä FPA kutsuu contrarian-arvon lähestymistapaan.

Crescent-rahastolla on yleiskatsaus ja 10-vuotinen Morningstar-luokitus viidestä tähdestä. Rahaston 10 vuoden luokitus ja tuotto ovat tärkeimmät, sillä viimeisten kymmenen vuoden aikana oli viimeisen 100 vuoden toiseksi huonoin talouden taantuma. Viimeisen kymmenen vuoden aikana rahasto on antanut sijoittajille vuotuisen kokonaistuoton 7,11%, mikä on vain 0,2% vähemmän kuin Standard & Poor'sin (S & P) 500 indeksin tuotto. Tämä on ei-rahasto, jonka kuluraportti on 1,11%, mikä on suurempi kuin eräät rahastot, mutta salkunhoitajat ansaitsevat sen.

Rydex Inverse Dow 2X Strateginen rahasto A -luokka

Jotkut sijoittajat eivät ehkä ole kiinnostuneita vain ratsastamaan talouden laskusuhdanne; he saattavat hyötyä siitä. Rydex Inverse Dow 2X Strategiarahasto on suunniteltu seuraamaan Dow Jones Industrial Averageia (DJIA) vastakkaiseen suuntaan, kun DJIA liikkuu 200%: lla. Jos Dow nousee 10%, rahastoarvo laskee 20%. Jos DJIA laskee 10%, rahasto nousee 20%. Tämä ei ole investointi sydämen heikkoudelle. Se on korkean riskin omaava, korkean tuoton omaava leikki, jolle on ominaista äärimmäinen volatiliteetti verrattuna muihin sijoitusrahastoihin.

Rydexillä on vastaavia varoja muihin indekseihin, kuten Russell 1000 ja S & P500. Nämä varat on tarkoitus käyttää, kun sijoittaja on sitoutunut markkinoiden laskemiseen. Kun markkinat kasvavat, Rydexillä on lukuisia indeksirahastoja, jotka liikkuvat suoraan markkinoilla. Yrityksellä on helppo siirtää varoja varojen välillä eikä veloiteta etuoikeudesta.

Tämän rahaston vuosittaisten kokonaistuottojen tarkasteleminen on merkityksetöntä. Sijoittajien ei ole tarkoitus olla rahastossa pitkään aikaan. Tärkeät tuotot ovat aikakausilta, jolloin markkinat laskivat.

Vuonna 2008 markkinoiden romahdus kasvoi 53,8 prosenttia. 31.12.2016 rahaston salkku oli 99,5% käteisellä. Vuodesta 22 päivään 2016 mennessä rahasto kasvaa 12. 38% verrattuna Rydexin Dow Index -rahaston 7,38 prosentin laskuun.