Nopea haku verkossa olevista keltaisista sivuista mistä hyvän kunnon kaupungeista todistaa, ettei ole käytettävissä rahoituksen neuvonantajia. Listat sivut ja sivut, joissa jokainen neuvonantaja tarjoaa omat yksilölliset pisteet siitä, miksi hän olisi paras salkunhoitajanne. Jäljellä olevien neuvojien määrällä on oltava enemmän kuin muutama hyvää joukossa. Kuitenkin monet talouden neuvonantajat missä tahansa kaupungissa sisältävät joitain epäedullisia asioita.

Erinomainen asiakas voi tunnistaa huonon taloudellisen neuvonantajan melko helposti ja välttää hänet. Pahimmilla neuvonantajilla on monia samoja piirteitä.

Epäonnistuminen

Jos neuvojasi tai mahdollisen neuvonantajansa tuntuu unohtumattomalta markkinoiden nykyisistä tapahtumista, hän voi yhtä hyvin vetää valtavan punaisen lipun taskuunsa ja heiluttaen sitä eteenpäin kasvosi edessä.

Hyvät neuvonantajat pitävät sormensa markkinoiden pulssina 24/7 ja varmista, että pysyvät ajan tasalla suurista ja jopa vähäisistä tapahtumista, jotka voivat vaikuttaa asiakkaisiisi, niin hyviksi kuin huonoksikin. Huonot neuvonantajat virittävät 4 p. m. kun markkinat suljetaan ja eivät virity takaisin vasta 9:30 a. m. seuraava päivä.

Rahoitusneuvonta ei ole sellainen ura, jossa kukaan lyö joka aamu, ja kun hän lyö iltapäivällä, hän siirtyy kotiin ja unohtuu työstä loppupäivällä. Se on koko päivän päivittäinen elämäntapa, joka edellyttää asiakkaiden tapaamista, kaupankäyntiä ja rahojen siirtämistä, tietoisuutta jatkuvasti ja kertyy jatkuvasti tietoa, joka voi olla asiakkaiden käytettävissä.

Jos neuvonantaja kohtelee uransa kokoonpanotyönä, on aika etsiä korvaava.

Arrogance

Neuvottelijat ovat kuin lääkäreitä; heitä palkataan kuuntelemaan tiiviisti asiakkaitaan ja ohjaamaan heitä oikeaan suuntaan sen perusteella, mitä he kuulevat. Kaikki alkaa kuuntelemalla tarkasti, mikä on välttämätöntä, jotta työ saadaan tehtyä oikein.

Hyvä neuvonantaja on vakuuttunut siitä, että rahat ovat hyvissä käsissä hänen kanssaan. Kukaan ei saa tuntea olonsa mukavaksi neuvonantajan kanssa, joka tuntuu epävarmalta itsestään ja kyvyistään. Todellisen luottamuksen ja ylimielisyyden välillä on selvä rivi. Neuvonantaja, joka puhuu sinusta, hylkää panoksenne ja kieltäytyy avaamasta mieliään ideoilleen, jotka eivät ole hänen, neuvoa, jonka pitäisi näyttää ovi.

Vahinko

Filmi "Wall Street", pörssimeklarin Gordon Gekkon uskottavuus on, että ahneus on hyvä. Hän on väärässä, ja kaikki neuvonantajat, jotka näyttävät kannattavan Gekkon filosofiaa, on vältettävä.

Ambition on hyvä. Rahan motivoiminen on hyvä. Jotkut parhaista neuvonantajista päätyivät liiketoimintaan lähinnä siksi, että he tiesivät, että se voisi tehdä niistä rikkaita. Rahamotivaation ja suoran ahneuden välillä on kuitenkin voimakas ero.Vihainen neuvonantaja huolehtii vain siitä, että hänestä tulee rikkaita ja vähäpätöisiä hänen asiakkaisiinsa. Tämäntyyppinen neuvonantaja tekee päätöksiä puolestasi sen palkan perusteella, jonka hän ansaitsee eikä mikä on paras salkkusi kannalta.

Tapoja, joilla vältyt päätyy ahneeseen neuvonantajaan, antavat yksityiskohtaisia ​​kysymyksiä siitä, miten hänet korvataan ja puhuu nykyisille ja aiemmille asiakkailleen.

Vaikea saavuttaa

Kun turbulenssi osuu markkinoihin, kuten vuosina 1987, 2001 ja 2008, parhaat neuvonantajat päätyvät puhelimeen ja kutsuvat asiakkaidensa listat, koskettavat tietokonetta ja antavat huolestuneita asiakkaita tietämään, että he työskentelevät ympäri vuorokauden suojaamaan salkkuja. Ne ovat ennakoivia ja älä odota asiakkaita ottamaan yhteyttä heihin.

Tahdissa, pahimmat neuvonantajat ansaitsevat asiakkaitaan, kun heillä ei ole hyviä uutisia. He antavat puhelut ja sähköpostit menettelemättä, ja niitä on vaikea päästä mahdottomiksi, kun asiakkaat tarvitsevat eniten. Jos neuvonantajasi puhelimessa on turhautumista tai suorastaan ​​turhaa, voi olla aika lähettää hänelle viimeinen viesti siitä, että otat yritystänne muualle.