Erilaiset ominaisuudet erottavat hyvät taloudelliset neuvonantajat huonoista ja onnistuneista epäonnistuneista. Haluatko tulla taloudelliseksi neuvonantajaksi tai yksinkertaisesti palkata talouden suunnittelua, tässä on viisi piirrettä, jotka pitävät mielessä, että menestyksekkäimmistä rahoitusneuvojista on.

Rahoitussuunnittelun ja varallisuudenhallinnan intohimoa

Onnistuneita taloudellisia neuvonantajia ovat ne, jotka ovat ehdottoman intohimoisia aiheesta. Tämä on tärkeää, koska rahoitus- ja sijoitusmaailman standardit, lait, menetelmät ja tuotteet kehittyvät jatkuvasti. Kun taloudellinen neuvonantaja on valtava intohimo aiheeseen, hän luonnollisesti pyrkii oppimaan yhä enemmän teollisuutta joka päivä. Ne, joilla ei ole tätä intoa, jäävät johdonmukaisesti taakse ja pyrkivät pysymään alan kehityksen mukana. Tämä yksin voi olla menestyksen ja epäonnistumisen välinen ero taloudellisena neuvonantajana. Hyvä kysymys rahoitusalan neuvonantajille jokaisessa keskustelussa on "Mikä on uutta teollisuudessa?"

Syvällinen analyyttinen kyky

Täydellisessä ja perusteellisessa rahoitussuunnitelmassa on monia aloja. Rahavirtasuunnittelu, eläkesuunnittelu, sijoitustoiminta, vakuutussuunnittelu, kiinteistösuunnittelu ja verosuunnittelu ovat muutamia avainaloja, jotka osaava taloudellinen neuvonantaja voi auttaa asiakkaitaan. Syvällinen analyyttinen kyky kaikilla näillä alueilla on tärkeää, mutta se on kenties tärkein investointiosuudessa. Onnistunut taloudellinen neuvonantaja tietää, että riski- ja paluussuhde ohjaa lähes kaikki taloussuunnitelman näkökohdat. Sijoitussalkun jäsentäminen oikealla tavalla ja kyky jakaa omaisuus uudelleen ajan ja tavoitteiden muuttuessa on ratkaisevan tärkeää. Rahoituksen neuvonantajan on tärkeää pystyä analysoimaan ja suunnittelemaan salkku eri mittareiden, kuten standardipoikkeaman, beetan, strategisten varojen allokoinnin, taktisen varojen allokoinnin ja noston yhteydessä.

Professional Salesmanship

Tämä on keskeinen edellytys onnistuneille taloudellisille neuvonantajille. Rahoituksen neuvonantajien on kasvatettava kirjansa liiketoiminnan menestyä. Rahoitusneuvonantajien on voitava menestyä tarjoamalla palvelujaan koko taloudellisen suunnittelun, investointienhallinnan ja kiinteistösuunnittelun välillä. Palvelujen tai tuotteiden myynnistä ei saa myöntää yksinomaan myyntiä. Palvelun tai tuotteen on aidosti autettava asiakasta. Myyntitoiminta on kuitenkin välttämätöntä. Taloudellisen neuvonantajan on kyettävä selkeästi kommunikoimaan asiakkaalle ongelman tai aukon kanssa, joka on olemassa hänen rahoitussuunnitelmassaan, asianmukaisesti välittää ratkaisun ja viimeisenä askeleena pyytää asiakkaan tai potentiaalin liiketoimintaa.Taloudellinen neuvonantaja, joka ei pysty keräämään rohkeutta pyytää yritystä, epäilemättä ei saa. Tässä mielessä seuraava ominaisuus on ratkaiseva.

Usko, että kiinnostuksen kohteet on sovitettava

Onnistuneita taloudellisia neuvonantajia ovat ne, jotka asettavat etusijalle asiakkaansa etusijalle ja omat etunsa toiseksi. Neuvonantajan on uskottava, että molempien osapuolten taloudelliset edut on kohdistettava, tai haitallinen yhteys voi ilmetä. On tarpeetonta ja epäeettistä myydä sellaisia ​​asiakkaan tuotteita, joita asiakas ei tarvitsisi, kuten epäolennaisia ​​vakuutuksia tai vakuutuksia, joissa on liian paljon kattavuutta. Tietyt sijoitusvälineet sopivat myös tähän luokkaan, kuten rahastoihin, joilla on suuri myyntikuormitus, koska on olemassa lukemattomia vertailukelpoisia ja parempia sijoitusrahastoja ilman tällaisia ​​kuormia. Lisäksi ei ole hyvää käytäntöä suurempi kuin vaadittavien investointien hallinnointipalkkioiden veloittaminen. Menestyvä taloudellinen neuvonantaja ei saisi veloittaa 2% hallinnoitavista varoista, kun 0, 5% on tyypillistä samalle palvelulle. Onnistunut taloudellinen neuvonantaja auttaa ihmisiä ja heitä tasataan tasapuolisesti. he eivät tyhjennä asiakkaitaan kovalla työllä ansaitusta rahoistaan.

Uteliaisuus

Selkeästi selvittäminen, mitä asiakas tarvitsee kaikessa taloudellisen suunnittelutyön näkökulmasta, on samanlainen kuin etsintätyöt. Pieniä yksityiskohtia on löydettävä ja pieced yhdessä, ja kattava ratkaisu suuri ongelma on luotava ja tiedotettava. Onnistuneita taloudellisia neuvonantajia ovat ne, jotka nauttivat tästä prosessista ja menestyvät haasteeseen.