Millennialinen sukupolvi on ensimmäinen, joka todella kasvaa teknologian rinnalla. Facebook, joka käynnistettiin vuoden 2004 alussa, muutti tapaa, jolla ihmiset ovat vuorovaikutuksessa toistensa kanssa. sähköinen kaupankäynti mahdollisti verkon oston, ja älypuhelimet mahdollistavat näiden toimien saavuttamisen mistä tahansa. Uudet teknologiat kehittyivät sosiaalisten yhteyksien luomiseksi liiketoiminnan ytimessä ja muuttivat merkittävästi kuluttajien ostokäyttäytymistä.

Joten ei ole mikään yllätys, että vuosituhannen mieltymykset vaikuttavat myös taloudelliseen neuvontaan. Tässä artikkelissa tarkastelemme, mitä Millennials-asiakkaat etsivät rahoituksen neuvonantajana ja miten neuvojat pystyvät tehokkaimmin tavoittamaan ne. ( Millennials ) Miksi Millennials Matter

Yhdysvalloissa asuu yli 15,5 miljoonaa hyvinvoivaa vuosituhannen alkua, jossa on vähintään 100 dollaria , 000 investointivaroihin kiinteistöjen ulkopuolelta, joka on merkitty Affluent Millennials -tyyppisellä LinkedIn-paperilla. Tulevina vuosina sukupolvi aikoo periä lähes 60 triljoonaa dollaria henkilökohtaiseen vaurauteen, jota on hallittava. Tämä merkitsee huomattavaa mahdollisuutta, että rahoitusneuvojat laajentavat kohdeasiakkaidensa markkinoita nuoremmille yleisöille ennen pääomavoittoa.

Whitepaper loi runsaat Millennials itsenäisiksi ja avoimiksi optimisteiksi, jotka ovat sosiaalis-centrisiä ja nälkäisiä oppimaan. Lähes kolme neljäsosaa uskoo, että heidän ansaitsemansa uhraukset tulevat maksamaan tulevaisuudessa, kun taas yli kolmasosa pelkästään pelastaa suurimman osan palkastaan. Lisäksi 70% on avoin käyttämään ei-rahoituspalvelumerkkejä rahoitustoimintaan ja lähes puolet

hyvin uskollisia toimielimille, joiden kanssa he haluavat tehdä pankkitoimintaa.

Yllättäen vain 30% taloudellisista neuvonantajista etsii aktiivisesti alle 40-vuotiaita asiakkaita vuoden 2015 Corporate Insights -tutkimuksen mukaan. Koska vanhemmilla Baby Boomersilla on 22 kertaa enemmän varoja kuin alle 35-vuotiaat, rahoitusneuvojat, jotka maksetaan prosenttiosuutena varoista, eivät ole keskittyneet tähän nuorempaan sukupolveen. Mutta vuosituhannen sukupolven varhaisessa vaiheessa kohdistamatta jättäminen voi olla kallis virhe tulevina vuosina.

Millennials pystyvät perimään huomattavan määrän vaurautta; he ovat myös paljon ahkera säästäjiä kuin aiemmat sukupolvet. Vaikka heillä ei ehkä ole yhtä paljon varoja kuin Generation X juuri nyt, Millennials ovat nähneet rikkautensa nopeasti kukoistavan vuosien varrella, kun vanhemmat sukupolvet alkavat käyttää pesimättä. Suhteiden neuvonantaja kuroo Affluent Millennialsin kanssa varhaisessa vaiheessa voisi jakaa osinkoja tiellä, kun sukupolvi tulee entistä rikas.

) Mitä Millennials Want Millennials eivät katso samat tekijät kuin Gen X arvioidessaan rahoituspalvelujen tarjoajia. Gen Xer voi esimerkiksi olla alttiimpi perinteiselle mainonnalle, kun taas Millennials pyrkii luottamaan sosiaalisiin yhteyksiin. Millennials pyrkii myös tutkimaan yrityksen arvosteluja verkossa tunnistamaan ongelma-alueet ja jopa näkemään, onko yrityksen sosiaalinen tehtävä yhdensuuntaisia ​​omiin arvoihisi - yhä tärkeämpi tekijä ostopäätösten tekemisessä.

LinkedIn-selostuksen mukaan jotkut Millennial-keskeiset huolenaiheet ovat:

Onko yrityksellä vahva yhteiskunnallinen läsnäolo?

Onko heillä jo suhdetta yritykseen?

• Onko perheenjäsenet käyttänyt yritystä?
• Onko yrityksellä positiivisia arvosteluja verkossa?
• Onko yrityksellä yhteiskunnallista tehtävää, jonka kanssa he ovat yhdenmukaisia?
• Voittoa tavoittelemattoman Vakuutuslaitoksen ja Generaattisen kinetiikan keskus selvitti, että 88 prosenttia Millennialsista etsii suurempaa avoimuutta palkkioiden osalta. Nämä tekijät viittaavat siihen, että vuosituhannekset ovat myös taipuvaisia ​​maksutarkoituksiin, vaikka ne saattavat olla avoimempia kuin etsimään mahdollisimman alhaisia ​​maksuja. Toisin sanoen he eivät halua tuntea, että heitä hyödynnettäisiin.
• Muut tutkimukset ovat osoittaneet, että Millennials etsii nykyaikaisia ​​tekniikoita, kuten asiakasportaaleja ja mobiilisovelluksia, seuraamaan talouttaan mistä tahansa.

)

Millennials-yhteyden muodostaminen LinkedIn-paperiversio suosittaa useita strategioita Affluent Millennials -yhteyden liittämiseen ja käytännön hyödyntämiseen. heiltä tulevaisuudessa. Ensimmäinen askel on rakentaa suhteita nousevien Affluent Millennials -tuotteiden kanssa saavuttamaan heidät vakuuttavalla tarjouksella. Nopea nousu robo-neuvonantajista toimii erinomaisena perinteisten neuvonantajien mallina, koska ne tarjoavat online- ja mobiilipalvelua, jossa on avoimia maksuja ja 24/7 pääsy. Rahoituksen neuvonantajien tulisi harkita samanlaisten tekniikoiden käyttöönottoa samalla, kun he rakentavat verkko- ja sosiaalisen median läsnäoloa keskittymällä Millennialsin säästämiseen ja sijoittamiseen. Toinen vaihe tarjoaa asiantuntijaneuvon luottamuksen luomiseksi ja riippumattomuuden mahdollistamiseksi. Koska vuosituhannen asiakkailla on vähemmän varoja, monet neuvonantajat haluavat ulkoistaa portfolionhallinnan robo-neuvonantajille ja keskittyä arvon lisäämiseen muilla aloilla. Erinomainen esimerkki auttaa millennialajia asettamaan etusijalle velanmaksun ja eläkkeelle sijoittamisen, mikä on käytännöllinen palvelu, jota robo-neuvojat eivät voi tarjota. (Katso lisää:

Houkuttele vuosituhannen asiakkaita keskittymällä heidän tarpeisiinsa

.)

Viimeinen vaihe on luoda yhteinen visio ja toteuttaa eläkkeelle siirtymisstrategia. Tämä tarkoittaa usein sitä, että rakennetaan kattava suunnitelma eläkkeelle siirtymisestä ja sen päivittämisestä. Riskinarviointityökalut voivat olla hyödyllisiä tässä prosessissa sen varmistamiseksi, että sijoittajalla on salkku, jolla on asianmukainen riski heidän tilanteestaan.Ja neljännesvuosittaiset päivitykset ovat hyödyllisiä (yhdessä käyttäjäystävällisen asiakasportaalin kanssa), jotta asiakkaat pysyisivät ja päivittyisivät. Bottom Line Millennials ei ole tällä hetkellä taloudellisin neuvonantajien kannattavin väestö, mutta ne voivat periä lähes 60 triljoonaa dollaria rikkaudessa lähivuosina. Koska näillä asiakkailla on vahva luotettavuus, neuvonantajien tulisi harkita Affluent Millennialsin kohdentamista nyt, jotta voidaan luoda suhteita, jotka kestävät, kun ne tulevat huomattavasti kannattavammiksi. Edellä kuvattu strategia voi auttaa tätä prosessia ja asettaa menestyksen käytäntö tulevaisuudessa. (Lisätietoja:

Millennials käyttää Tech ja Social Media Invest.

)