Sisällysluettelo:
- Ensimmäinen avain vaikean asiakkaan käsittelemiseen on tietää, mistä he tulevat. Vaikka tämä saattaa tuntua melko ilmeiseltä, se voi ottaa tarkemmin huomioon asiakkaan vuorovaikutuksessa. Vanhainen nainen, joka omistaa osakkeita ja kutsuu sinut paniikkiin joka kerta, kun hinnankorotukset saattavat vaikuttaa suuremmasta pelosta kuin pelkän huoli hänen vähentyneestä salkusta. Hän on voinut kokenut tai nähnyt omakohtaisesti, kuinka varastopäästö on vakavasti vaikuttanut hänelle tai rakkaansa elämään suuressa masennuksessa, ja voi pelätä, että tämä voi tapahtua uudelleen tavalla, jota hän ei tunnista.
- Jos sinulla on asiakkaita, jotka kuuluvat mihinkään edellä kuvattuun luokkaan, saatat joutua pelaamaan terapeutin roolia jossain määrin. Päätavoite on selvittää niiden todellinen syy, jotta voit auttaa heitä käsittelemään sitä. Tämä on joissakin tapauksissa helpompaa kuin muut, mutta on tärkeää, että tiedät asiakkaasi todelliset tunteet rahan käsittelystä, jotta voit ylläpitää hyvää työsuhdetta. Asiakkaan vieminen viimeisenä keinona voi myös olla tarpeen itse suojelemiseksi. (
Työ vaikeiden ja kontrolloivien ihmisten kanssa voi olla vaikeaa missään tilanteessa, mutta asiakkaiden, jotka kuuluvat näihin luokkiin, voi olla erityisen vaikea kestää. Asiakkaat, jotka odottavat liikaa tai yrittävät mikroyritysten hallita käytäntöjä, voivat vaikeuttaa sinua tekemään työsi. Onnistuneita neuvonantajia osaavat käsitellä tällaisia asiakkaita, ja sinun on pakko laskea yksi niistä ennemmin tai myöhemmin, jos et ole jo aiemmin.
Seuraavassa on muutamia vinkkejä, joiden avulla voit selvittää, miksi vaikeat asiakkaat ovat tapa, jolla he ovat, mikä on pitkä matka tämän asiakaskunnan vähemmän miellyttävän osan käsittelyyn. . Tehtävän ydin
Ensimmäinen avain vaikean asiakkaan käsittelemiseen on tietää, mistä he tulevat. Vaikka tämä saattaa tuntua melko ilmeiseltä, se voi ottaa tarkemmin huomioon asiakkaan vuorovaikutuksessa. Vanhainen nainen, joka omistaa osakkeita ja kutsuu sinut paniikkiin joka kerta, kun hinnankorotukset saattavat vaikuttaa suuremmasta pelosta kuin pelkän huoli hänen vähentyneestä salkusta. Hän on voinut kokenut tai nähnyt omakohtaisesti, kuinka varastopäästö on vakavasti vaikuttanut hänelle tai rakkaansa elämään suuressa masennuksessa, ja voi pelätä, että tämä voi tapahtua uudelleen tavalla, jota hän ei tunnista.
Hallinnan hylkääminen.
- Asiakas, joka halveksivaa allekirjoittamaan asiakirjoja, jotka antavat toisen henkilön tai ryhmän päättää tai ryhtyä toimiin hänen puolestaan, voivat lopulta pelätä vaikutuksia, jotka aiheutuvat hänen elämänsä menettämisestä. Asiakkaat voivat yrittää korvata hallitsemalla liikaa ja sanelemalla jokainen siirto, jonka teet heidän kanssaan. Joissakin tasoissa tämä saattaa tehdä heistä tuntuvan turvallisemmaksi toistaiseksi. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Kuinka käsitellä epäasialliset asiakkaat ja 4 tapaa välttää Clientzillas .) Ahdistuneisuus.
- Tämä voi olla hieman erilainen kuin suoranainen pelko, kuten edellä kuvattu. Vaikka pelkoja yleensä ohjaa jotain melko erityistä, ahdistusta voi olla paljon vaikeampi selvittää, eikä siinä ole selkeästi tunnistettavissa olevaa syytä. Asiakkaat, jotka tavallisesti pysäyttävät sinua tai kieltäytyvät käyttämästä asioita, jotka ovat ilmeisesti heidän etujensa mukaisia, saattavat kärsiä tästä sairaudesta heidän käyttäytymistään syistä. Tunne riittämätön.
- Asiakkaat, jotka menestyvät, saattavat joutua päänsä yli muutamia kertoja ja joutuvat tarttumaan henkeään ennen päätöksentekoa tai toimia. Ne, jotka tulevat varakkaiksi, joutuvat muuttamaan ajattelutapojaan monin tavoin ja uudet alueet, joihin he ovat saapuneet, voivat jättää heidät tuntemaan itsensä hämillään.Kun näin tapahtuu, he saattavat haluta palata aiempiin suunnitelmiin tai strategioihin niiden rahojen kanssa, jotka olivat järkeviä ja turvallisia, ennen kuin he saivat sen, missä he nyt pyrkivät palauttamaan viitekehyksensä. (Lisätietoja lukemisesta on: Neuvoja: Miksi sinun ei pitäisi yrittää tehdä sitä kaikki .)
Jos sinulla on asiakkaita, jotka kuuluvat mihinkään edellä kuvattuun luokkaan, saatat joutua pelaamaan terapeutin roolia jossain määrin. Päätavoite on selvittää niiden todellinen syy, jotta voit auttaa heitä käsittelemään sitä. Tämä on joissakin tapauksissa helpompaa kuin muut, mutta on tärkeää, että tiedät asiakkaasi todelliset tunteet rahan käsittelystä, jotta voit ylläpitää hyvää työsuhdetta. Asiakkaan vieminen viimeisenä keinona voi myös olla tarpeen itse suojelemiseksi. (
.)
Miten neuvonantajat voivat käsitellä suurta varallisuussiirtoa
Vauvalle siirtyminen Baby Boomersista perillisille tarjoaa mahdollisuuksia ja haasteita neuvonantajille. Näin he voivat ratkaista haasteet.
401 (K): lläsi on huono vaihtoehto? Tässä on miten käsitellä.
Tässä on se, miten rahoitusneuvojat voivat auttaa alaryhmän 401 (k) suunnitelmissa olevia asiakkaita (ja miten sijoittajat voivat hyödyntää parhaiten yhden).
Miten käsitellä (vakavasti) epätoivottuja asiakkaita
Vaikeita, kohtuuttomia ja eksentrisiä ihmisiä myös rahoitussuunnittelijoita . Selvitä, miten selviytyä.