Vaikka kaikki täyden palvelun välittäjät pyrkivät tarjoamaan erittäin korkean palvelun asiakkaille, nämä yritykset käyttävät hyvin erilaisia ​​lähestymistapoja liiketoimintaan monin tavoin.

Jotkut menevät yleensä yritysasiakkaiden jälkeen, kun taas toiset kohdistuvat yksilöihin. Merrill Lynch ja Edward D. Jones ovat kaksi suurta yritystä, jotka ovat olleet noin vuosikymmenien ajan palveluksessa, ja yksi heistä ottaa koulutusta ja myyntiä uudelle suuntaukselle, kun taas toinen on kiinni perinteisemmästä lähestymistavasta, on johtanut huomattavaan kasvuun viime vuosina.

Seuraavassa kerrotaan, miten molemmat eroavat mahdollisille välittäjille, jotka testaavat vesien työskentelyä suuremmalle yritykselle. Originaatit ja historia 6. tammikuuta 1914 Charles E. Merrill avasi jälleenmyyjäyrityksen 7 Wall Streetissa Newissa (Lisätietoja:

Täyden palvelun välitys tai DIY? york. Hän liittyi pian hänen ystävänsä Edmund Lynchin kanssa, ja yhtiö nimettiin seuraavan vuoden Merrill Lynchiksi. Yhtiö teki useita varovaisia ​​sijoituksia, jotka maksivat hyvissä ajoin, mukaan lukien RKO-kuvat ja Safeway-päivittäistavarakaupat. Vuonna 1941 yritys sulautui Fenner ja Beane, joka on raaka-aineita ja investointipankkitoimintaa harjoittava yritys, joka tuli Wall Streetin ensimmäinen yritys julkaisemaan vuotuisen finanssikertomuksen. 1950-luvulla yhtiöstä tuli NYSE: n suuren hallituksen jäsen. Se julkaistiin vuonna 1971 ja jatkoi valtakuntansa suurimpana sijoituspalveluyrityksenä, kunnes se osti Bank of America (BAC

BACBank of America Corp27) 75-0. 25% Created with Highstock 4. 2 6 ) tammikuussa 2009. Merrill toimii emoyhtiönsä varainhoito-osastona. Edward Jones on perustama Edward Jones Jones vuonna 1922 Meksikossa, Mo. Toinen toimisto avattiin pian Puebloon, Colo, ja telekommunikaattorikoneistoa käytettiin toimistojen väliseen viestintään. Tämän laitteen laskutus oli niin suuri, että useampia toimistoja avataan alkuperäisen parin suoralla rivillä maksun maksamiseksi. (Siksi toimistoja Kansasissa, kuten Hays, Dodge City ja Manhattan.)

Edward Jones on ylpeä kilpailijoistaan ​​A. G. Edwardsiksi, joka on alansa johtava sijoitusyhtiö, joka käyttää liiketoimintamallinsa tyyppiä. (

)

Eri liiketoimintamallit

Molemmat yritykset ovat täyden palvelun yrityksiä, jotka pyrkivät tarjoamaan kattavan valikoiman palveluita asiakkaita, kuten sijoitustoimintaa, elämä- ja työkyvyttömyysvakuutuksia, IRA: ita ja CD-levyjä, päteviä ja laadullisia suunnitelmia, pankkipalveluja ja kattavia rahoitussuunnitelmia. Mutta samankaltaisuudet loppuvat siellä. Edward Jones on ottanut paljon yksilöllisempiä lähestymistapoja rakentamaan yritystään välittäjilleen, ja vaatii heitä lyöntämään jalkakäytävää toimistojaan ympäröivillä osastoilla ja koputtamaan ovet asiakkaiden etsimiseksi. Edward Jones korostaa henkilökohtaista palvelua liiketoimintamallillaan henkilöstönsä jokaisella toimistolla vain kahdella henkilöllä - lisensoitu välittäjä ja sivukonttorin pääkäyttäjä, joka hoitaa hallinnolliset tehtävät. Välittäjä on yksin vastuussa liiketoiminnan aloittamisesta sivuliikkeeseen. Tämä malli on toiminut yrityksessä, koska se sallii sen läsnäolon paikoissa, joissa suuremmat toimistot, joissa on useita välittäjiä, eivät ole kestäviä. Tästä syystä löytyy tavallisesti ainakin yksi näistä oksista, jotka sijaitsevat pikkukaupungissa ja muissa syrjäisimmissä paikoissa, joissa suuret yritykset eivät halua mennä. Tämä malli on antanut yritykselle mahdollisuuden menestyä huolimatta siitä, että se menettää vuosittain noin kymmenesosa välittäjistä, koska he eivät pysty täyttämään kiintiöitä.

Vuodesta 2009 vuoteen 2012 yhtiön nettoliikevaihto kasvoi 42% ja nousi yli 5 miljardiin dollariin vuonna 2012. Merrill Lynch kasvoi vain 10% samana ajanjaksona. Edward Jones on myös johdonmukaisesti sijoittunut

Forbes '

vuotuiseen luetteloon 100 parhaan työnantajan joukosta.

Merrill's Shift Ehkä tästä syystä Merrill Lynch on alkanut siirtää painopisteensä pitching-varastoista tai muista yksilöistä arvopapereita asiakkaille kokonaisvaltaisempaan ja kokonaisvaltaisempaan rahoitussuunnitteluun, joka sisältää vakuutus- ja kiinteistösuunnittelun. Vuosien ajan yritys loi leivän ja voin keskittymällä lähinnä laskeutumiseen korkeisiin nettoarvoihin henkilöihin, joilla on vähintään 250 000 dollaria likvidejä varoja ja joilla heille asetetaan yksittäisiä varoja tai muita arvopapereita. Mutta Merrill siirtyy RIA-pohjaiselle alustalle, joka veloittaa maksuja omaisuudenhoidosta palkkioiden sijaan. Se on myös toteuttanut kolme ja puoli vuotta kestävää koulutusohjelmaa, joka sisältää rahoitussuunnittelumoduulin YKP: n opetussuunnitelmasta, toimeenpano- ja liiketoiminnan kehittämisestä sekä jopa emotionaaliseen hyvinvointiin liittyvistä aiheista. RIA: ta maksetaan palkka ja bonukset ja palkkiot ohjelman hallinnointijakson aikana ja niiden odotetaan tuovan vähintään 10 miljoonaa dollaria uusia varoja vuosittain. Merrill Lynch saa noin 150 000 hakemusta vuosittain, mutta vain muutama henkilö valitaan tähän ohjelmaan. Uusia palkkaavia työntekijöitä yhdistetään myös kokeneempien neuvonantajien kanssa, jotka pystyvät näyttämään heille kaupan temput ja miten sulkea myynti. Monet alan ja RIA: n asiantuntijat kokevat, että Merrillin lähestymistapa on hyvä idea ja antaa harjoittelijoille paljon täydellisemmän perspektiivin liiketoiminnasta, kun he alkavat. (Lisätietoja liittyen: Top U.S. Regulated Stock Brokers. )

Merrill aloitti myös oman alennusmeklaripalvelunsa vuonna 2010, joka tunnetaan nimellä Merrill Edge. Tämä alusta on suunniteltu kilpailemaan Charles Schwabin kanssa (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 57-0 57%

Highstock 4. 2. 6 ), E * -kaupasta ja muista alennusvälittäjistä, jotka tarjoavat monia lisäpalveluita asiakkailleen.Merrill teki tämän palvelemaan pienempiä sijoittajia, jotka eivät täytä taloudellisia vaatimuksia täysipainoisille asiakkaille. Tämä palvelu yhdistää "Merrill Lynchin sijoitusselvitykset ja Bank of America -pankkitoiminnan helpottamisen" sivustonsa mukaan. Bottom Line

Edward Jones ja Merrill Lynch edustavat nykyään kaksi vanhimmista ja vakiintuneimmista sijoituspalveluyrityksistä. Mahdolliset välittäjät ja suunnittelijat, jotka haluavat aloittaa liiketoiminnan, löytävät kattavat koulutusohjelmat molemmissa yrityksissä. Edward Jones tarjoaa täydellisen back office -tuen ja sivuliikkeen toimihenkilön uusille työntekijöille, kun taas Merrill tarjoaa laajennetun harjoitteluohjelman, joka tarjoaa mentorinaa kokeneelta neuvonantajalta. (Lisätietoja lukemisesta: Riippumattoman välittäjän ja ison pankin työskentely. )