Korkean nettotason (HNW) vuosituhannet ja mahdolliset vaurautta tarjoavat mahdollisuudet taloudellisille neuvonantajille, jotka haluavat kasvattaa asiakkaitaan. Rahoittajat katsovat kuitenkin tulevia HNW Generation Y-sarjoja TD Ameritraden tekemän tutkimuksen mukaan.

Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires tekemässä kyselyssä kysyi 536-vuotiaita 18-39-vuotiaita sijoittajia. Se määrittelee HNW millennials sellaisiksi, joilla on yli 500 000 dollaria sijoitettavaa omaisuutta ja potentiaalisia HNW millennialteja kuin 25 000- 500 000 dollaria sijoittamattomilla varoilla ja vuotuiset kotitalouden tulot 150 000 tai enemmän. Jälkimäisten vuosituhannen vuosittaiset kotitalouksien tulot vaihtelevat välillä $ 50 000 - $ 149 000 ja sijoituskelpoiset varat 25 000 - 500 000 dollaria.

Millennials odottaa periä triljoonaa dollaria vauvalaisijoilta, jotka ovat pitkään turvautuneet rekisteröityihin sijoitusneuvojiin (RIA), kysely kertoo. "Neuvoijat eivät voi odottaa, kunnes seuraava sukupolvi on varakkaita ennen kuin he alkavat ryöstää punaista mattoa. Tämä siirtyminen tapahtuu nyt ", sanoi Tom Nally, presidentti TD Ameritrade Institutional. "Uusimmat tutkimuksemme osoittavat, että RIA: ta palvellaan hyvin nuorille sijoittajille, joilla ei vielä ole suurta rikkautta, mutta joilla on suuri tulospotentiaali ja jotka haluavat työskennellä ammattitaitoisen neuvonantajan kanssa. "(Lisätietoja: Vihjeitä asiakkaan perintöoikeuden käsittelemiseksi .)

Neuvonantajien valitseminen

Varakkaiden vuosituhannesten todennäköisyys on 65 prosentin suuruinen (33%). Viisikymmentäviisi prosenttia suuren potentiaalin vuosituhannesta, jossa neuvonantaja palkkasi omat, mutta vain 29 prosenttia aikoo pitää perheen neuvonantajansa. Hyvä uutinen on se, että lähes 70 prosenttia ryhmästä haluaa neuvonantajan auttaa hallitsemaan talouttaan. (Asiaan liittyvien lukujen osalta: Rahoittajien on etsittävä tätä ryhmää NOW .)

Kuusikymmentä kolme prosenttia varakkaista tuhatvuotiaista neuvonantajan kanssa pitivät perheen neuvonantajansa, eikä heillä ole suunnitelmia muuttaa. Vain 23% oli yhteydessä neuvonantajaan lähettämällä ystävä tai kollega, kun vastaava luku oli 44 prosenttia potentiaalista ja 49 prosenttia massatuista tuhannesta. ( .) Mitä Millennials Want

Varakkaita millennialeja todennäköisemmin valitsevat neuvonantajan, joka on nykyaikainen verrattuna ikään vanhempaan . Tämä tarjoaa mahdollisuuden nuorille neuvonantajille. Lisäksi lähes puolet ryhmästä on naisia, mikä osoittaa kasvavan tarpeen naisvaltaisiin käytäntöihin. Yli puolet (58%) potentiaalista HNW-tuhatta vuosituhatta ja kyselyyn osallistuneista massatuomareista (55%) sanoivat haluavansa neuvoa, joka on vanhempi kuin heistä. (Lisätietoja:

Rahoituksen neuvonantajan opas vuosituhannen vaihteen asiakkaille .) Millennials yleisesti ovat pääosin "validoijat", kysely löytyi. Tämä tarkoittaa, että he haluavat neuvonantajan avustamaan taloutensa hallintaa, mutta he odottavat merkittävää roolia päätöksenteossa.

Viestinnän vuosituhannet yleensä odottavat, että neuvonantajat ovat helposti tavoitettavissa ja välittömästi reagoivat. High-net-worth millennials mieluummin erilaisia ​​vaihtoehtoja kommunikoida heidän neuvonantajiensa vaihtelevat e-mail ja puhelut, henkilökohtaisiin kokouksiin ja sosiaalisen median. Suuret potentiaaliset ja massapääomailevat millennials mieluummin sähköpostiin laajalla marginaalilla.

. Ylimmän eläkkeelle siirtymisen esteet Kaikkien kolmen ryhmän huipueläkehuolenaihe on ylivoimaisia ​​säästöihinsä. Toinen eniten huolenaihe potentiaalisesti varakkaille ja masentuneille on joutua työskentelemään kauemmin täydentämään tuloja, joita seuraa terveydenhuollon kustannusten kattaminen. Varakkaiden vuosituhannen kohteena ovat myös terveydenhuollon kustannukset, joita seuraa vanhemman vanhemman tai sukulaisen hoito.

)

Bottom Line Rahoittajien, jotka haluavat kasvattaa toimintatapojaan, on syytä hioa potentiaalisiin suuren net-arvoisen vuosituhannen arvoihin (asiaan liittyvien lukujen osalta: Eläkkeelle siirtyminen: mitkä sukupolvet ovat parhaita säästöjä? . Rahoituspalveluyritykset ovat tämän sukupolven eniten unohdettuja ja samalla tarjoavat eniten mahdollisuuksia.

Nyt on aika Snag Gen X -asiakkaille ja Miten suunnitella hyväntekeväisyystoiminnan puomi .