Ovat Vanguardin sijoitusrahastopalkkiot kilpailukykyisiä?

Remedyn kuulumiset: projektit etenee suunnitelmien mukaan (Marraskuu 2024)

Remedyn kuulumiset: projektit etenee suunnitelmien mukaan (Marraskuu 2024)
Ovat Vanguardin sijoitusrahastopalkkiot kilpailukykyisiä?

Sisällysluettelo:

Anonim

Vanguardin rahastopalkkiot ovat kilpailukykyisiä. Itse asiassa ne ovat alhaisimpia sijoitusrahastoalalla.

Vanguardin John Bogle käynnisti vuonna 1976 ensimmäisen indeksin rahasto, Vanguard 500 -indeksirahasto. Sittemmin Vanguard on rakentanut mainetta alan johtajana indeksirahastoon ja edullisiin sijoituksiin. Nykyään yhtiö hallinnoi yli 3 biljoonaa dollaria varoista.

Indeksirahastoista on tullut suosio sijoittajien keskuudessa edullisen rakenteensa vuoksi. Passiivisesti hallinnoidut indeksirahastoissa ei tyypillisesti edellytetä aktiivista varainhoitoa eikä aktiivisesti kaupankäynnin kohteena olevia transaktiokustannuksia. Siksi indeksirahastoilla on taipumus kantaa kustannussuhteita, jotka ovat paljon pienemmät kuin niiden aktiivisesti hoidetut vastineet. Vanguardin asema indeksirahaston edelläkävijänä tekee suosituimmaksi vaihtoehdoksi sijoittajat, jotka etsivät edullisia sijoitusvaihtoehtoja. Vaikka Vanguard on synonyymi indeksirahastojen sijoittamisesta, yhtiö hallinnoi myös useita erittäin arvostettuja aktiivisesti hallinnoituja varoja.

Vuoden 28.10.2015 alkaen Vanguard 500 Index -rahasto on maailman suurin ja sillä on kustannussuhde 0, 05%. Rahaston sijoittajat maksavat vain 5 dollaria vuosittain jokaista 10 000 dollaria kohden. 500-indeksirahasto on kustannusjohtaja varastossa toimivien rahastojen maailmankaikkeudessa, mutta Vanguard tarjoaa houkuttelevia rahastoja monien omaisuusluokkien ja -taitojen varalta.

Rahamarkkinarahastot

Rahamarkkinaryhmässä Vanguard on vain keskimäärin, koska sen Prime Rahamarkkinarahasto ja Verovapaus Rahamarkkinarahasto veloittavat 0, 16%. Useimmat rahamarkkinarahastot, kuten Vanguard's, ovat luopuneet osasta kustannuksista, jotta sijoittajilla olisi jopa vähäinen tuotto.

Joukkovelkakirjalainat

Vanguardin joukkovelkakirjalainojen rahastosijoitussuhteet pysyvät erittäin kilpailukykyisinä vertaisarviointiin verrattuna. Vanguardin suurempien rahastojen yhteenlaskettu joukkovelkakirjalainan indeksirahasto maksaa 0, 07%, mikä on 91% alhaisempi kuin keskimääräinen kulusuhde suhteessa Morningstar-vertaisryhmään. Vanguardin pitkän aikavälin joukkovelkakirjalainarahastolla on Vanguardin joukkovelkakirjalainojen korkein kulusuhde 0, 2%: lla. Tämä luku on kuitenkin edelleen 71% alhaisempi kuin vertailuryhmän keskiarvo.

Vanguardin aktiiviset varat ovat myös kilpailukykyisiä. Suosittu Vanguard Inflation-Protected Securities Fund maksaa 0, 2%, mikä on 73% alhaisempi kuin Morningstar-vertaisryhmän keskiarvo.

Vararahastot

Vanguardin 17 kotimaisesta osakemarkkinoiden sijoitusrahastoista, 13 veloituskustannussuhdetta 0,1% tai vähemmän. Vanguard 500 -indeksirahasto ja Vanguard Total Stock Market Index -rahasto ovat halvimmat, ja kulujen suhde on vain 0, 05%. Jokainen näistä edullisista osakeindeksirahastoista on vähintään 90% alhaisempi kuin Morningstar-vertaisryhmän keskiarvo.

Vaikka aktiivisesti hoidetut varat yleensä veloittavat suurempia maksuja, Vanguardin joukko aktiivisesti hallinnoituja varastossa olevia varoja on myös hyvin.Suuremmat varat, kuten Vanguard Wellington, Vanguard Wellesley Income ja Vanguard Selected Value, veloitetaan alle 0,5% vuodessa ja niillä on vahva pitkän aikavälin tulos.

Kansainväliset rahastot

Kansainväliset rahastot ovat yleensä kalliimpia kuin kotimaiset vastineet, koska ne ovat lisänneet poliittisia ja taloudellisia näkökohtia sekä alemman likviditeetin ja tiedon. Vanguardin kansainvälinen rahastoyhtiö on edelleen edullinen johtaja myös tällä areenalla. Vanguardin suurin kansainvälinen rahasto Vanguard Total International Stock Index -rahastosta veloittaa 0, 14%, joten se on 88% halvempaa kuin vertailuryhmänsä keskiarvo.

Kehittyvät markkinat ovat yleensä kalliimpia johtuen haasteista päästä käsiksi näihin vähemmän kehittyneisiin talouksiin. Näistä haasteista huolimatta Vanguard Emerging Markets Stock Index -rahasto veloittaa vain 0,15 prosenttia, joka on alle 90 prosenttia sen vertaisarvioinnista.

Sektorirahasto

Vanguard hoitaa yhteensä neljää sektorikohtaista rahastoa, jotka kohdistuvat terveydenhoitoon, energiaan, kiinteistöihin ja jalometalleihin. Vanguard hallinnoi jokaista näistä tuotteista samalla halpatuolla toimeksiannolla kuin muilla varoilla, ja se perii joka tapauksessa 0,4 prosentin.