Teknologialla on ollut valtava vaikutus useisiin eri toimialoihin, ja rahoituspalvelut eivät ole poikkeus. RIA: n äskettäin tekemä tutkimus Boxissa vähintään kahden teknologiaratkaisun käyttävät neuvonantajat kasvoivat varoja nopeammin vuonna 2015 kuin niillä, jotka eivät käyttäneet yhtä tai vain yhtä. Näihin tekniikoihin voi kuulua asiakassuhteiden hallinta (CRM), taloussuunnittelu, salkunhallinta, asiakirjojen tallennus tai muut ratkaisut, jotka säästävät aikaa ja rahaa.

Tässä artikkelissa tarkastelemme lähemmin RIA: ta Box-tutkimustuloksissa ja miten rahoitusalan neuvonantajat voivat maksimoida AUM-kasvuyrityksen kasvun teknisen hyväksynnän kautta. ) Miten tekniikka auttaa

Rahoituksen neuvonantajat tarjoavat yksilöllisiä palveluita asiakkaille, jotka ovat vähemmän skaalautuvia kuin tuotepohjaista liiketoimintamallia. Rajoittaa asiakkaiden määrää, että yksi neuvonantaja voi tehokkaasti palvella, koska niillä on vain niin paljon aikaa joka päivä.

Tekniikka lisää skaalautuvuutta lisäämällä tehokkuutta. Esimerkiksi neuvonantajat voivat poistaa asiakkaiden salkkujen tasapainottamiseen tarvittavan ajan käyttämällä salkunhallintatekniikoita. Tämä auttaa yrityksiä lisäämään hallinnoitavia varoja ja tuloja neuvonantajan puolesta ja samalla parantamaan kannattavuutta tehostamalla ei-neuvonantajan tehtäviä. Teknologia on monin tavoin auttanut neuvonantajia tuotteistamaan palvelutarjontaansa.

Kasvava tutkimus on osoittanut, että teknologian käyttö korreloi voimakkaasti hallinnoitavien varojen ja muiden keskeisten tulosindikaattorien kanssa. RIA: n Box-tutkimuksessa kaksi teknologiaa käyttäviä yrityksiä kokenut AUM: ssa 4,2 prosentin kasvua enemmän kuin yhdellä tekniikalla käytettävät teknologiat ja 8,9 prosenttia suurempi AUM: n kasvu kuin tekniikoita käyttävät yritykset. Neljä teknologiaa käyttävien neuvonantajien suurin AUM-kasvu oli 8,4%.

Oikean ratkaisun valitseminen

Taloudellisilla neuvonantajilla on lukemattomia vaihtoehtoja uuden teknologian hankkimiseksi, mikä tarkoittaa sitä, että on tärkeää valita oikeat tuotteet oikein, jotta he voisivat saavuttaa suurimman hyödyn. RIA in a Box -tutkimuksessa todettiin, että asiakassuhteiden hallinta ja salkunhallinta ja raportointijärjestelmät olivat usein ensimmäisiä. Kuitenkin tiedot osoittivat, että nämä kaksi järjestelmää korreloivat AUM: n vähiten kasvun kanssa. Suurimmat parannukset näkyivät sen sijaan investoinneissa taloussuunnitteluun (esim. Ennuste- ja mallinnustyökalut) ja asiakirjojen tallennustekniikoihin.

Tietenkään uuden tekniikan hankkiminen ei takaa, että neuvonantajat hyötyvät AUM: n tai tulojen määrästä kohti.Yritysten on tärkeää investoida aikaa työntekijöiden kouluttamiseen, miten tekniikoita käytetään oikein hyödyntämään suurinta hyötyä. Esimerkiksi CRM-järjestelmä ei tee paljon hyötyä, jos kaikkia asiakassovelluksia ei tallenneta järjestelmään ja / tai johdot eivät tule järjestelmään jälkikäteen.

) Suosittuja tekniikoita Taloudellisille neuvonantajille on olemassa monia erilaisia ​​teknologiaratkaisuja, mutta

InvestmentNews '

tutkimukset korostavat joitain suosituimmista ratkaisuista. Suosituin taloussuunnitteluohjelmisto oli MoneyGuidePro (25. 3%) ja eMoney 360 (23. 6%). Salkunhoidon osalta useimmat neuvonantajat käyttivät omaa välittäjää (19.2%) ja Morningstar Office (14. 2%). Suosituimpia asiakirjojenhallintaratkaisuja toimitti välittäjät (23. 2%), mutta lähes yhtä monta suositteli LaserApp (22. 1%). Muita suosittuja rahoitusalan neuvonantajiin sovellettuja teknologiaratkaisuja olivat iRebal (15%) salkun tasapainottamisessa, Albridge Wealth Reporting tilien aggregaatiolle (18,1%) ja NRS ComplianceMAX (4,6%). Se sanoi, että on syytä huomata, että useimmat neuvojat leaned niiden välittäjä-jälleenmyyjä alustoja vastaamaan heidän tarpeisiinsa eikä etsi ulkoisia ratkaisuja pitääkseen kaiken katon alla. Bottom Line

RIA in a Box -tutkimuksessa osoitti, että taloudenhoidon neuvonantajat, joilla on vipuvaikutusta teknologialla, ovat yleensä kasvaneet hallinnassa olevien varojen kasvun myötä. Suurimmat hyödyt nähtiin investoinneissa rahoitussuunnitteluun ja asiakirjojen varastointitekniikoihin, mutta kaikki tutkimukseen sisältyvät keskeiset teknologiat tuottivat jonkin verran hyötyä. Neuvoa, jotka harkitsevat näiden tekniikoiden käyttöönottoa, pitäisi varmistaa, että työntekijät saavat asianmukaisen koulutuksen. (Lisätietoja:

Tech Trends Financial Advisors on pidettävä yllä.

)