Sen lisäksi, että sijoitus on yleensä edullisempaa kuin investoida useimpaan sinisilmävarastoon, sijoitusrahasto on räätälöity erilaisiin sijoitustavoitteisiin ja riskinsietotasoon. Ammattilaiset ovat vastuussa sijoitusrahastojen hallinnasta; heidän koko uraansa perustuvat näkemään rahastot tuottavat voittoa.

Mikä on sijoitusrahasto?

Sijoitusrahasto on oikeastaan ​​erityinen sijoitusyhtiö, joka yhdistää rahaston osanottajien kollektiiviset maksut ja sijoittaa nämä dollarit arvopaperisalkkuun. Vaikka termi "sijoitusrahasto" viittaa teknisesti sijoituspalveluyritykseen, sitä käytetään yleisesti myös itse salkkuun.

Sen sijaan, että voit ostaa osia vain muutamasta varastosta, voit ostaa osuuksia rahastoista, joilla on sijoituksia osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai rahamarkkinavälineisiin. Jokainen sijoitusrahaston osuus oikeuttaa osuuteen rahaston varoista.

Sijoitusrahastojen kaltaiset varat ovat erittäin likvidejä varoja; voit ostaa ja myydä osakkeita milloin tahansa. Kun taas rahasto-osuuksia käydään suoraan rahaston kautta eikä markkinoilta tai vaihdosta, sijoitusrahastojen ostaminen ja myyminen on yhtä helppoa kuin kaupankäyntivarastot. Voit laskea sijoituksesi nopeasti ja oman harkintasi mukaan.

Monipuolistamisen hyöty

Yksi sijoitusrahastojen suurimmista eduista on se, että sijoittajien avulla sijoittajat voivat monipuolistaa sijoituksiaan vähän vaivaa. Jos sijoitat kaikki rahasi yhteen varastossa, on huomattava tappioriski, jos liikkeeseenlaskijan tulos heikkenee höyryllä. Jos sijoitat eri alojen eri kantoihin, pienennät riskiä; kaikkien samanaikaisesti epäonnistuneiden yritysten kertoimet ovat vähäisiä.

Se vie paljon tutkimusta ja pääomaa luomaan oikein hajautettu salkku, kun sijoitat osakemarkkinoille. Jos sijoitat sijoitusrahastolle, sen sijaan kaikki arvailut poistetaan yhtälöstä. Esitteessä, vuosittaisessa tuloslaskelmassa ja omaisuuseräasiakirjoissa kerrotaan, mihin rahastoon sijoitetaan ja miten se on toiminut historiallisesti. Sen sijaan, että tutkimme kymmeniä eri varastoja erikseen, voit etsiä investointitavoitteita vastaavia sijoitusrahastoja.

Räätälöinnin hyöty

Rahastojen toinen hyöty on rahastonhoitajien kyky räätälöidä sijoitusratkaisuja, jotka täyttävät erilaiset sijoittajavoitteet ja riskinsietotasot. Oikeiden räätälöityjen portfolioiden luominen, jotka täyttävät erityistarpeet, kun sijoitat yksittäisiin kantoihin, edellyttää teknisiä indikaattoreita ja perusanalyysin ja teknisen analyysin käsitystä.Ilman vakaata ymmärrystä historiallisesta volatiliteetista, yritysrahoituksesta ja kaavioista, sijoittaminen yksittäisiin kantoihin usein kaventuu vain arvailuun.

Sijoitusrahastoja on neljä pääasiallista tyyppiä: osakerahastot, korkorahastot, tasapainoiset rahastot ja rahamarkkinarahastot. Jokainen sijoituspalveluyritys tarjoaa todennäköisesti monenlaisia ​​rahastoja eri luokkiin, mikä helpottaa sijoitustyyliä vastaavan rahaston valitsemista.

Esimerkiksi jos päätavoitteesi on rikkauden luominen, valitse varastokanta; ne ovat tyypillisesti korkean riskin ja korkean palkkion. Jos haluat säilyttää pääoman ja hyväksyt pienet tuotot vastineeksi maksimaalisesta turvallisuudesta, valitse rahamarkkinarahastot. Jos pääoman säilyttäminen on ensisijainen tavoite ja säännöllisten tulojen syntyminen on toissijaista, korkorahastot tarjoavat taatut jaksotetut korot ja tarjoavat korkean turvallisuustason.

Jos haluat jonkinasteisen sijoitusturvan tasolle jättämättä kokonaan suuria voittoja, tasapainoiset varat sisältävät sekä varastosijoituksia että joukkovelkakirjalainainvestointeja vaihtelevissa suhteissa eri tarpeiden mukaan. Varastossa oleva rahasto on yleensä riskialttiimpia, mutta sillä on mahdollisuuksia suurempaan voittoon, kun taas joukkovelkakirjalaina rahasto tarjoaa pienemmän riskin tasaisemmalla ja turvallisemmalla kasvulla.

Valvottavan hyödyn

Nämä hyödyt mahdollistavat investointien valvonnan. Sijoitusrahastot vievät kaiken irti sijoituksesta. Jokaista rahastoa hallinnoivat ammattilaiset, joiden ainoana tarkoituksena on tuottaa voittoja. Rahastoyhtiön johtajat ovat motivoituneita suunnittelemaan kannattavia salkkuja, ja heillä on tietämystä ja kokemusta useimmista yksittäisistä sijoittajista vain unelmoimaan.

Sijoittaessasi yksittäisiin kantoihin, olet vastuussa sekä tutkimustesi että kauppojen suorittamisesta. Sinun on tiedettävä hyvä valinta valitsemastasi varastosta, ja sinun on myös oltava aktiivisesti mukana osakemarkkinoiden päivittäisessä toiminnassa. Swing-kaupankäynnissä tai muissa lyhyen aikavälin strategioissa on paljon rahaa, mutta se edellyttää, että pidät aina yhden silmän kaaviosta. Jos väärät kauppasi, saatat päätyä menettämästä suuria voittoja - tai pahempaa, menettämästä alkuperäistä investointisi.

Sijoitusrahastojen päälliköt tekevät kaiken tutkimuksen, laskennan ja kaupankäynnin puolestasi, jolloin rahastojen sijoitus on yksinkertainen ja tuottoisa sijoitusvaihtoehto. Jos pidät erittäin aktiivisesta kaupankäyntitavasta tai sinulla on oltava jatkuvasti valvoa miten ja milloin kaupat toteutetaan, et ehkä nauti tällaisesta set-it-and-forget-it -sijoituksesta. Osakerahastot tarjoavat samanlaisia ​​palkkioita osakemarkkinoille sijoittamiseen, mutta ammattitaitoista ohjausta, jota useimmat yksittäiset sijoittajat eivät pääse käsiksi.

Edullisuuden hyöty

Sijoitusrahastojen toinen suuri etu on niiden kohtuuhintaisuus suhteessa sijoittamiseen yksittäisiin varastoihin. Monet suurimmista markkinoilla olevista esiintyjistä ovat kieltäytyneet osakekurssista ylöspäin 500 dollarilla. Useilla sijoittajilla ei ole pääomaa sijoittaa enemmän kuin kourallinen osakkeita kerrallaan, joten tuotot eivät todennäköisesti oikeuta menoja.

Sijoitusrahasto myy usein osakkeita niin vähän kuin 100 dollaria ja helpottaa investointien lisäämistä automaattisesti ajan myötä. Jos sinulla on 10 000 dollaria investointeihin, voit ostaa vain 20 osaketta 500 dollaria osakkeelta, tai voit ostaa 100 rahasto-osuuden, jolla on monipuolinen portfolio ja ammattimainen johto.

Lisäksi, jos ostat ja myyvät varastoja usein, pelkkä välityspalkkio voi olla huomattava voiton voitto. Jos sinulla on suuri määrä rahaa investoida ja tietää tarpeeksi osakemarkkinoilla muutaman suuren kaupankäynnin jälkeen, saatat pystyä tekemään vaikuttavia voittoja lyhyessä ajassa ilman liian paljon palkkioita. Useimmat sijoittajat eivät kuitenkaan ole niin onnekkaita.

Koska sijoitusrahastoilla on valtaosa tuhansien osakkeenomistajien sijoituksista, ne voivat rajoittaa investointikustannuksia. Sijoitusrahastot ostavat ja myyvät arvopapereita usein tekemällä satoja kauppoja vuodessa. Yksittäisenä sijoittajana tällaiseen toimintaan liittyvät palkkiot olisivat tähtitieteellisiä. Sijoitusrahastot kuitenkin jakavat näiden kauppojen kustannukset tuhansien osakkeenomistajien kesken, mikä vähentää kustannuksia henkilöä kohden.