Miten mahdolliset taloudelliset neuvonantajat voivat parhaiten valmistautua YKP-sertifiointitutkintoihinsa?
Mukana parhaita koulutus- ja opinto-ohjelmia, jotka voivat vauhdittaa heidän mahdollisuuksiaan läpäistyä tentti.
YKP: n tentti on portti tulla Certified Financial Planneriksi, ja se on yksi neljästä kriteeristä. YKP: n ehdokkaiden on voitava ansaita nimensä (yhdessä etiikan, koulutuksen ja kokemuksen kanssa).
"Kokemukseni mukaan tentti on yksi" tuntematon "osa sertifiointiprosessia", kertoo professori Craig Lemoine, CFP, American College Bryn Mawr, PA (koulu on harjoittanut rahoituspalvelujen ammattilaisia ​​yli kahdeksan vuosikymmentä).
Lemoine kertoo, että vuonna 2012 YKP: n tentti muuttui aihepiirikohtaisesta formaatista verkkotunnukseen perustuvaksi, mikä tarkoittaa, että tentti perustuu kahdeksaan tärkeään varallisuuden hallintaan, kuten asiakkaiden hankintaan ja investointitutkimustietojen keräämiseen.
"Verkkotunnukset ovat samankaltaisia ​​kuin rahoitussuunnitteluprosessin vaiheet, kuten asiakassuhteen luominen tai tiedonkeruu", hän lisää. "Hakijoiden pitäisi tietää, että domain-pohjaisia ​​kysymyksiä voi olla vaikeampaa opiskella kuin tentti, "
Seuraavassa on muutamia muita vinkkejä YKP: n tenttiin:
Build a Tenttipäivämäärät
CFP-tentti, joka maksaa US $ 595, vastaa Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., ja se annetaan joka kolmas perjantai ja lauantai maaliskuussa, heinäkuussa ja marraskuussa.
Tentti kattaa useita aiheita, joista yleisimpiä ovat investointien suunnittelu ja eläkejärjestelyt, mukaan lukien kiinteistönsuunnittelu, taloussuunnittelun yleiset periaatteet, vakuutussuunnittelu ja riskienhallinta sekä työntekijöiden etujen suunnittelu.
Ainoa akateeminen vaatimus testin suorittamisesta on, että hakijalla on kandidaatin tutkinto. Lisäksi YKP: n hakijan on ilmoitettava, että hän täyttää sijoitustoimintaan liittyvän viisivuotisen kelpoisuustoiminnan. Hakijalla on oltava myös kolmen vuoden sijoitusalan kokemus kokeeseen.

Kysy oikeita kysymyksiä ensin

Koska vain 50-60% hakijoista läpäisee YKP-tentit, parhaiden opinto-oppaiden valitseminen ja niiden seuraaminen ei ole luksusta, se on välttämätöntä.
Certified Financial Planner -lautakunnan mukaan CFP -tutkinnon suorittajat voivat valita monista eri lähteistä (vaikkei se hyväksy opinto-oppaita tai palveluita), mukaan lukien sertifikaattiohjelmat, tiilikurssit tai vuorovaikutteiset opintojaksot .
Ohjelman valitseminen
Kun valitset tarpeisiisi parhaiten sopivan ohjelman, CFP-johtoryhmä pyytää kysymyksiä - ja saada vastauksia - seuraaviin kysymyksiin ennen allekirjoitusta:
--2 ->

• Mikä koulutustaso on sinun opetussuunnitelmasi (junior / senior baccalaureate, maisterin tai tohtorin tutkinto)?

• Kuinka kauan opintojen loppuunsaattamiseksi?

• Kuinka paljon ohjelmasi maksaa? Sisältyykö tähän määrään kirjat, testit ja muut maksut?
• Odotatko muutoksia ohjelmaanne?
• Kuinka ajoitat kurssisi? Kuinka usein kurssit ovat tarjolla?
• Onko etäopetuksen ohjelma tarjolla verkossa vai onko se paperipohjainen?
• Mitkä ovat tiedekuntasi henkilötodistukset?
• Onko ohjelmassasi harjoittelupaikkoja tai työnvälityspalveluja?
• Kaiken kaikkiaan, miten ohjelma valmistelee jonkun taloudellisen suunnittelijan?
Keskity kysymyksiin perustuvaan koulutukseen
" Lemoine neuvoo YKP: n ehdokkaita tutkimaan ja täydellisiä erillisiä, asetettuja ja tapaustyylisiä käytännön kysymyksiä." Kysymykset ja erityiset rahoitussuunnittelun aiheet varsinaisessa tenttimuutoksessa kunkin hallinnon ja ei ole tiedossa akateemisia ohjelmia tai arvioinnin tarjoajia ennen testiä ", hän sanoo." Kuitenkin opiskelijat voivat oppia tenttityyliä ratkaisemalla käytännön kysymyksiä. "
Harkitse verkkokursseja
Lemoine suosikki CFP valmistelu tutkimus strategia on vuorovaikutteinen verkko-oppiminen, kuten henkilökohtaiset verkkokurssit, joita hän sopii erinomaisesti ammattiopiskelijoille. "Nämä ohjelmat antavat opiskelijoille mahdollisuuden olla vuorovaikutuksessa suoraan ohjaajan kanssa, ja he voivat arkistoida, jos opiskelija epäonnistuu istunnossa." "
Go Price Shopping - mutta Value Shop
Useimmat YKP: n opinto-oppaat ja ohjelmat ovat tärkeitä. ren't halpaa, mutta joissakin tapauksissa saatat joutua maksamaan enemmän tai saamaan sen, mitä maksat. Esimerkiksi Dalton Education, joka on yksi johtavista koulutusalan opintopalvelujen tarjoajista, maksaa yli 7, 600 dollaria perustavanaan yhdeksän kuukauden CFP-opintokurssin - joka ei kata oppikirjojen kustannuksia. Online kurssi voi olla parempi lompakko.
YKP: n koulutusohjelmien perusteellista luetteloa on YKP: n hallituksen verkkosivustolla. Siellä pääset käsiksi YK: n hallintarekisteröityihin opinto-ohjelmiin kolmessa luokassa:
• Valtiossa
• Tyypin mukaan
• Etäopetuksen optioilla

Kirjaa se

Hanki CFP-yleiskatsaus kampanjasi oppaiden ja työkirjojen mukana, jotka ovat alle 50 dollaria, mutta nopeuttavat sitä, mitä sinun tarvitsee tietää CFP-kokeiden hallintaan . Amazon. com on hyvä lista täältä, mukaan lukien "YKP: n sertifiointitestioppaasi" (US $ 17) ja "CFP Certification Exam Practice Question Workbook" (US $ 36).
Bottom Line

Kilpailu rahoituksen suunnittelija on kuuma ja kasvaa kuumemmaksi. YKP: n hallitus raportoi, että teollisuus kasvaa 41 prosentilla vuoteen 2016 mennessä. Tämä tarkoittaa sitä, että kun lähdet YKP: n tenttiin, sitä parempi on, että saisitte jalansijaa Wall Streetin nopeimmin kasvavilla aloilla.