Jos olet kiinnostunut rahoitusneuvonantajan palkkaamisesta, voit joutua jollekin, jolla on lyhytnimi CFP nimensä vieressä. CFP tarkoittaa Certified Financial Planneria ja nimeää, että joku on läpäissyt CFP-kokeen ja näin täyttänyt CFP-hallituksen vaatimukset.

Yli 100 sertifikaattia, jotka ovat saatavilla rahoitusalan ammattilaisille, YKP: n nimitys on erilainen. Yksi YKP: n tärkeimmistä vaatimuksista on luottamus - tai luotettavuus - osa. Tämä velvoittaa, että jokaisen yhteisen kalastuspolitiikan on asetettava asiakkaidensa tarpeet ennen omaa.

Useimmat rahoitusalan ammattilaiset eivät ole velvollisia tekemään tätä, mikä tekee YKP: stä ja sen hallituksesta tärkeän ja ainutlaatuisen yksikön kuluttajien etujen suojaamisessa. (Lisätietoja: YKP: n hallitus: mitä se on ja miten se toimii. )

Mikä on YKP: n hallitus?

YKP: n hallitus vastaa erottaakseen, ketkä voidaan todistaa taloussuunnittelijaksi. Sen hallituksella on oikeus poistaa CFP-nimitys keneltä tahansa, joka on saavuttanut sen. (Katso lisätietoja kohdasta Top 3 Financial Advisor Credentials .)

"Kun olet läpäissyt YKP: n kokeen, CFP: n hallitus seuraa edelleen neuvonantajia", sanoi Halpern Financialin Melissa Sotudeh, CFP ja Wealth Advisor. "Vaikka se ei ole sääntelyelin, eikä se voi määrätä sakkoja tai oikeudellisia seuraamuksia, CFP: n hallituksen eettisten sääntöjen vastaisia ​​neuvonantajia on poistettava ja jätettävä pois organisaatiosta. "

Kun sinulla on ammatti, joka vastaa miljoonien dollarimääräisten investointien hallinnasta, sinulla on oltava vastuullinen viranomainen, joka varmistaa, että ihmiset eivät käytä väärin valtaa. Yhteinen kalastuspolitiikka takaa sen, että kuluttaja suojelee kuluttajia petoavilta taloudellisilta neuvonantajilta, jotka haluavat tehdä nopean korvauksen. (Lisätietoja: Varmenteiden aakkosellinen keitto .)

Hallituksen historia

YKP: n hallintoneuvostolla on tällä hetkellä 14 jäsentä, rahoitusalan ammattilaisia ​​eri puolilta maata. YKP on suhteellisen uusi ammatti; hallitus aluksi loi yhteisen kalastuspolitiikan ajatuksen 1970-luvulla, vaikka taloussuunnittelu oli ollut jo toisen maailmansodan päättymisen jälkeen. ) Hallitus aloitti ensimmäisen kerran vuonna 1985 todistaakseen uudet suunnittelijat ja varmistaakseen, että olisi olemassa oikeudenmukainen ja erillinen organisaatio, joka valvoo ammattia.

YKP-merkinnän merkitys

Toisin kuin jotkut todistukset, jotka ovat vain vähän paperin arvoisia, YKP: n nimitys on yksi arvostetuimmista varmenteista.

"YKP: n hallintoneuvoston tarjoama CFP-nimitys on todella merkittävä, koska se vaatii niin paljon alustavaa työtä", sanoi Sotudeh."Se kestää yleensä yhdeksästä kuukaudesta kahteen vuoteen."

Joitakin YKP: n vaatimuksia ovat kandidaatin tutkinto ja kursseja 100 erilaisesta aiheesta, jotka YKP: n tentti kattaa. (

). Tentti tarjotaan vain kolme kertaa vuodessa, ja se on vain noin 300 kysymystä. tärkeää, että ensimmäiset ajurit saavat sen oikein - tilastollisesti pass-taso laskee edelleen toistuville asiakkaille, ja olet myös joutunut työskentelemään rahoitusalalla ennen kuin olet oikeutettu saamaan CFP-lisenssin. vaatimuksia, jotka sinun on säilytettävä, ja joilla on jo todistus, on noudatettava jatkuvaa koulutusta koskevia vaatimuksia. Bottom Line

Olitpa etsimässä CFP-lisenssiäsi tai olet juuri taloudellinen suunnittelija, t hiihtää CFP-nimitystä. Nämä kolme kirjainta osoittavat, että jotkut ne ovat päteviä rahoitus- ja investointisuunnittelussa, ja ne tarjoavat asiakkailleen rehellisen luottamushyödyn. Ei kaikki, jotka sanovat itselleen taloudellisen neuvonantajan, voivat sanoa sen. Voit myös varata vuokraamalla maksullisen CFP: n, jota ei makseta sen mukaan, kuinka monta liiketointa teet. (Lisätietoja:

CFP, CLU tai ChFC: Mikä on paras?

)