Yksi rahoitussuunnitelman luomisen vaikeimmista osista on hallita kaikkia liikkuvia osia ja miten ne liittyvät toisiinsa. Se voi olla ylivoimainen niille, jotka tuntevat rahoituksen, joten kuvitella, miten se tuntuu niille asiakkaille, jotka eivät ole taloudellisesti koulutettuja tai jotka eivät edes halua rahoittaa.

On tärkeää auttaa asiakkaitasi saamaan todellinen käsitys siitä, miten kaikki osat ovat toisiinsa yhteydessä. Näin he eivät sabotoi taloudellista tulevaisuuttaan tekemällä negatiivisia toimia, joissa he ajattelivat, ettei se vaikuttaisi rahoihinsa - kuten taivas sukellusta ilman tahtoa. Miten aiotte saada kaikki asiakkaat yrittämään ymmärtämään koko suunnitelmaa?

Yksi hieno tapa tehdä tämä on käyttää mielikarttaa. ) Mind mapping on visuaalinen kaavio, joka auttaa sinua järjestämään ja keräämään tietoja. On hienoa aivoriihi ja auttaa ylläpitämään siihen liittyviä tietoja. Tony Buzan suositteli mielikartoitusta 1960-luvun lopulla, mutta on ollut vuosisatojen ajan eri nimillä. Viime kädessä se, mitä se tekee, auttaa sinua käyttämään kaikkia aivosi osia prosessissa, ymmärtämään ja ajattelemaan tietoja. Sen visuaalinen osa auttaa sinua löytämään selvyyttä ongelmien ympärillä, etsiä järjestöjä, joita et ajattele ja paljasta alueita, jotka olette unohtaneet. Lisäksi se voi auttaa kaikkien oppimistyyppisten ihmisten ymmärtämään keskusteltavaa tietoa, koska se hyödyntää visualisointia, puhuttua sanaa ja kosketusta.

Taloussuunnittelun kaikkien näkökohtien monimutkaisten yhteyksien ansiosta mielikartat voivat auttaa kaikkia asiakkaitasi ymmärtämään, mistä puhut ja mitä he työskentelevät.

Piirtämiskartta

Nykyään on olemassa kaksi tapaa luoda mielikartta: kynä ja paperi tai ohjelmat. Kirjoitettu versio voi luoda lisää työtä takapäähän, kun siirrät sen sähköiseen muotoon, mutta paperi hyödyttää asiakkaita, sillä kirjoitus kytkeytyy aivojen osiin, joita et käytä tietokoneen käytössä.

Aloita kirjoittamalla asiakkaan nimi paperin keskelle ja piirrä ympäröivä ympyrä. Nimeä piirrä aaltoviivat, jotka ulottuvat rahoitussuunnitelman eri näkökohtiin, kuten kiinteistösuunnitelma, perheenjäsenet, investoinnit, riskienhallinta ja odottamattomat tapahtumat. (Katso lisää:

Ylin rahoitusvihjeitä asiakkaille heidän 30-vuotiaille, 40-vuotiaille ) Seuraavaksi täytä kunkin alueen komponentit piirtoamalla toinen rivi pääideasta. Esimerkiksi "odottamattomien tapahtumien" käytöstä voi olla kuolema, vammaisuus ja työttömyys. Jatka näiden alueiden kumoamista, kunnes olet ideoita. Joten, voit ottaa "kuoleman" ja saada enemmän rivejä pois siitä, jotka sanovat "vakuutukset", "tulevat" ja "hautausmaailman suunnittelu."

Kun löydät ideoita, jotka liittyvät toisiinsa, saatat haluta yhdistää ne katkoviivalla, jotta näet suhteen. Jos sinulla on esimerkiksi perheen osio, jossa luetellaan asiakkaan lapset, voit piirtää rivin jokaisesta lapsen nimestä heidän mielentakartan alueelle "college-rahoitusta varten".

Kartan selkeyden ja asiakkaiden kykyä muodostaa yhteyksiä voit lisätä värejä ja kuvia. eri värejä tai lisää kuvia kohteisiin kuten "osta vene". Monet ihmiset ovat visuaalisesti suuntautuneita ja motivoituneempia kuva kuin varsinaiset sanat.

Mind-mapping-ohjelmisto löytyy verkosta, johon kuuluvat Mindjetin MindManager, sekä MindGenius ja MindMeister.

Tehokkuuden parantaminen

Kun olet suorittanut mielikartan asiakkaidesi kanssa ja kaikki ovat samalla sivulla, on aika tehdä elävä asiakirja. (Lisätietoja: > Retirement's Changing Tide: Miten auttaa asiakkaita.

) On monia ohjelmistoja ograms, jonka avulla voit luoda sähköisiä mielikarttoja ja käyttää niitä sitten parantamaan palvelusi ja tehokkuutta. Seuraavassa on muutamia ideoita siitä, miten niitä voidaan käyttää parantamaan rahoitussuunnitteluprosessia. Lisää asiakirjoja.

Voit liittää haluamiasi asiakirjoja, kuten tahtoa. Näiden asiakirjojen lisäämisen avulla voit ja henkilöstösi voivat nopeasti käyttää niitä, kun kysymys tulee esille - on helppo löytää.

• Lisää pian uusia alueita . Koska asiakkaasi elämä muuttuu vuoden aikana, voit päivittää kartan. Mielen kartta muuttuu työdokumentiksi, joka kehittyy. Silloin kun asiakkaasi tulee heidän vuositarkastukseensa, voit yksinkertaisesti tulostaa päivitetyn kartan ja tehdä pikakatselmuksen sen sijaan, että aloitat prosessin uudelleen tyhjästä.
• Hallinnolliset tarkoitukset . Voit myös sisällyttää mielikartat liiketoiminnan muihin alueisiin - he eivät ole vain asiakkaita. Esimerkkejä ovat aivoriihi kokouksissa, esitysten järjestäminen ja liiketoimintasuunnitelman laatiminen.
• Bottom Line Mind kartat ovat loistava tapa sitouttaa asiakkaitasi ja järjestää tavoitteensa ja tietonsa yhteen keskipisteeseen. Ajan luominen - ja kartoitusprosessin avulla - parantaa tehokkuutta, helpottaa asiakaskokouksia kaikkien kanssa ja auttaa asiakkaitasi saavuttamaan tavoitteensa nopeammin. (Katso lisää:

Kuinka välttää perimättä kukaan ei halua: velkaa

)