Jos peruutat Roth IRA: n maksuosuuden, summa on verotonta ja rangaistusta. Jos alkuperäinen maksuosuus on kertynyt voittosi Roth IRA: n aikana ja voitot myös ansioista, ansioista kannetaan tuloveroa. Lisäksi, jos olet alle 59-vuotiaana 5, peruutus edellyttää myös varhaisen jakelun seuraamusta, ellei täytä rangaistusta koskevaa poikkeusta. Sekä veroa että rangaistusta sovelletaan, koska jakelu ei ole pätevä jakelu.
Vaihtoehtona summan peruuttamiselle voit harkita saldon siirtämistä uudelle rahoituslaitokselle, jonka kanssa aiot perustaa uuden Roth IRA: n. Siirto on varojen verotonta siirtoa eläkejärjestelyjen välillä. Roth IRA, joka on perustettu vastaanottamaan tämän siirron, voisi myös olla sama Roth IRA, johon annat maksuasi verovuonna 2007 ja tulevina vuosina. Uusi rahoituslaitos voi auttaa sinua tarvittavan paperityön tekemisessä. Vaihtoehtoisesti voit pyytää omaisuuden jakamista ja tehdä uudelle Roth IRA: lle rollover-panoksen 60 päivän kuluessa siitä, kun olet saanut jakelun. Muutos on myös varojen verotonta siirtymistä eläkejärjestelyjen välillä.
Muista, että sinun on täytettävä tietyt tulovaatimukset, jotta Roth IRA: n rahoitusosuus saadaan aikaan. Vuodelle 2007 ne ovat seuraavat:
Sinulla on mahdollisuus osallistua 100% korvaukseen jopa 4 000 dollariin (5 000 dollaria, jos olet vähintään 50-vuotiaita vuoden loppuun mennessä, josta olet tekemässä panoksesi) muokatut oikaistut bruttotulot eivät voi ylittää seuraavia arvoja:
- 114 000 dollaria, jos olet yksin ($ 4 000 raja alennetaan, jos ansaitset $ 99 000 ja $ 114 000)
- 166 000 dollaria, jos olet naimisissa arkistoida yhdessä ( $ 000, 000 ja $ 166 000)
- 10 000 dollaria, jos olet naimisissa arkistossa erikseen (4 000 dollarin raja alennetaan, jos ansaitset $ 0 - $ 10 000) < - 9 ->
(Ota yhteyttä Denise)
Mitä sanoja "myydä avataksesi", "ostaa sulkea", "ostaa avata" ja "sulkea" tarkoittaa?
Määrittelemällä ja erottamalla toisistaan optiot, jotka käsittelevät optiotilauksia.
Ymmärrän, että voin vetäytyä 401k: stä vuodessa, kun käännän 55 ilman 10 prosentin rangaistusta (IRS 575). Voinko tehdä saman asian IRA: n kanssa ilman 10 prosentin rangaistusta?
Olet viitannut sääntöön, jossa todetaan, että jakaumat pätevästä suunnitelmastasi (mukaan lukien 401k, voitonjako, rahanostosuunnitelma ja 403b-suunnitelmat), kun olet eronnut palvelusta työnantajan kanssa, ei kohdistu 10% varhaisen peruuttamisen seuraamus, edellyttäen, että erottaminen tapahtuu vuoden aikana tai sen jälkeen, kun täytät 55 vuotta. Koska tämä sääntö perustuu siihen, että poistut työnantajan palvelusta, joka tarjoaa pätevän suunnitelman, se ei koske IRA: ita.
Mitä sanoja "myydä avataksesi", "ostaa sulkea", "ostaa avata" ja "sulkea" tarkoittaa?
Määrittelemällä ja erottamalla toisistaan optiot, jotka käsittelevät optiotilauksia.