On erittäin todennäköistä, että voit siirtää tai siirtää näitä summia, kun lopetat nykyisen työnantajan työn. On selvää, että 403 (b) ja 457 -sopimukset olisi tarkastettava, jotta voidaan määrittää tapahtumia, jotka johtavat suunnitelman mukaisten markkinoiltapoistamiskelpoisuustilanteiden poistamiseen.
Olettaen, että olet oikeutettu tekemään nostot suunnitelmista, summat voidaan siirtää tai siirtää hyväksyttävään eläkejärjestelmään. Rolloverit olisi tehtävä suorana muutoksena, jotta vältettäisiin 20 prosentin pakollinen lähdevero.
Kysy nykyisiltä palveluntarjoajilta, olisiko tilien lopettamisesta aiheutuvia maksuja, ja jos on, oliko olemassa olosuhteita, joiden takia maksuista luovutaan tai vähennetään.
Mikä tärkeintä, sinun kannattaa harkita työskentelemistä toimivaltaisen eläkesuunnitelman neuvonantajan kanssa varmistaaksesi, että asianmukainen toimenpide toteutetaan. Eläkkeellesi neuvonantaja tarvitsisi kopioita 403 (b): stä ja 457: stä sopimuksista selvittääkseen suunnitelmien mukaan käytettävissä olevat vaihtoehdot. Nämä voidaan saada suunnitelman tarjoajilta.
Jos saldoosi sisältyy verojen jälkeisiä summia, muista tarkistaa Rollover Of After-Tax Assets saattaa muuttaa IRA: n maisemaa .
Tätä kysymystä vastasi Denise Appleby (Ota yhteyttä Denise)
Siirrä eläkkeelle siirtymisen säästöjä, kun muutat työpaikkoja
Puolet amerikkalaisista menettää pesimäiset munansa vaihtaessaan uransa. Opi miksi välttää tämä ansa.
Minulla on useita työpaikkoja. Voinko osallistua enintään useisiin työnantajan eläkejärjestelyihin?
Se riippuu. Tällainen kysymys edellyttää yksityiskohtaista tietoa, jotta se antaisi hyödyllisen vastauksen. Tässä on yleinen vastaus, joka voi olla apua. Kysymykset: Onko jokin näistä yrityksistä yhteydessä tai sidoksissa? Esimerkiksi he omistavat samoja ihmisiä? Omistatko jotain yritystä? Ovatko jotkin yritykset osa emoyhtiötä? Onko jokin yhtiö jakaa resursseja, henkilöstöä jne? Jos vastaus on kyllä mihin tahansa näistä kysymyksistä, vastaus voi vaihdella alla olevasta.
Jos ostan varastossa 45 dollaria ja asetan pysähdysrajan myydä 40 dollaria, voinko myydä, kun varastomäärä on saavuttanut tämän hinnan?
Ei välttämättä. Tämä on valitettavasti yksi tilausten ongelmista. Jos pysäytysjärjestys vahvistetaan, se tarkoittaa, että varastosta myydään tietyllä hinnalla tai sen alapuolella. Jos omistat 500 osaketta kaupankäynnin kohteeksi, joka maksaa 45 dollaria, ja lopetat 40 dollarin tilauksen, se voidaan suorittaa pisteessä 40 dollaria, mutta jos markkinat laskevat nopeasti, se voidaan suorittaa 38 dollaria tai alempana kun osakkeesi myydään.