Voit silti siirtää Chartered Financial Analysis (CFA) -taso I: n, vaikka et myöskään huonosti etikettiosassa, mutta älä laske sitä.
CFA-instituutti on jo pitkään korostanut, että etiikka on sen erityinen painopistealue. CFA-instituutin vakavuus, jossa etiikka näkyy, ilmenee siitä, että eettiset osiot suorittavat ehdokkaat, joilla on rajat ylittäviä kokonaispistemääriä, voivat merkitä eroa testin läpäisemisen ja epäonnistumisen välillä. Tämä pätee CFA: n kaikkiin kolmeen tasoon eikä vain tasolle I.
CFA-instituutin FAQ-osio käsittelee tätä kysymystä kysymyksessä, joka kertoo "mikä on etiikan säätö?" CFA-instituutti panee merkille, että kun hallintoneuvosto asetti toimintalinjan, jossa painotetaan erityisesti etiikkaa, vuoden 1996 tentistä lähtien eettisen osaamisen tulos muuttui tekijäksi hakijoiden hylkäämispäätöksessä, jonka tulokset olivat lähelle vähimmäismäärää pisteet (tai MPS, jota instituutti ei koskaan julkaise). Se lisää, että tällä etiikan säätelyllä voi olla positiivinen tai kielteinen vaikutus tällaisten ehdokkaiden lopputulokseen. Tärkeintä on, että CFA-instituutti vahvistaa, että tällä tarkistuksella on ollut nettovaikutus myönteisesti ehdokkaiden pisteisiin ja useimpien tenttitilojen suorittamiseen.
Et voi pyytää selkeämpiä todisteita siitä, kuinka tärkeää etiikkaosasto on CFA-kokeet. Hyvä eettinen suorituskyky voi työntää hakijaa raja-arvolla haluamaansa "pass-ehdokkaiden" ryhmään, kun taas heikko etiikka voi heikentää rajatyöntekijää toiseen raskauttavan tutkimuksen vuodeksi.
Siksi voisi olla parasta aloittaa CFA-tutkimuksesi etiikka-osalla. Jos hallitset etiikkaa, se voi osoittautua swing-tekijän hyväksi, jos et ole yhtä tyytyväinen kuin olet toivonut kokeisiin. Toinen hyöty etiikan hallitsemisessa on se, että koska suuri osa oppimateriaalista on samanlainen kaikilla kolmella tasolla, hyvä käsitys siitä tasosta I antaa sinulle pääsyn valmisteluihin tasoille II ja III. Myös eettisten ongelmien tunnistaminen ja välttäminen on jotain, joka kannattaa sinua hyvissä asemissa koko sijoitusurasi aikana. Tärkeintä on asettaa etiikka ensin.
Voinko siirtää voitonjakosuunnitelma SEP IRA -tilille kärsimättä tämän verotuksen seuraamuksia ja selvitystilaa nykyisistä tehtävistä?
Se riippuu. Jos tapahtuma käsitellään suorana siirtymisenä SEP IRA: lle, veroja ei peritä. Suoran päällekkäisyyden kautta omaisuuserät maksetaan SEP IRA: n säilytysyhteisölle (tai omaisuudenhoitajalle tai suunnitelmaan, johon varat rollataan).
Puoliso on IRA: n ensisijainen edunsaaja. Minulla on myös ehdollinen edunsaaja. Voinko puolisoni edelleen siirtää IRA-omaisuuteni verovapaana omalle IRA: lle?
Aviopuoliso, joka on IRA: n ainoa ensisijainen edunsaaja, voi aina hoitaa IRA: ta omana. IRA: n ehdollista edunsaajaa ei koskaan oteta huomioon, ellei ensisijainen edunsaaja edelleenkään edistä IRA: n omistajaa tai ensisijainen edunsaaja lakkauttaa varat.
Olen eläkkeellä ja siirtänyt osan eläkevakuutuksesta Roth IRA: lle. Jos olen yli 55-vuotias, voinko edelleen täyttää 55-vuotiaan vapautuksen?
55-Vuotiaiden poikkeus koskee vain hyväksyttyjen suunnitelmien jakamista ja 403 (b) -tilejä. Kun omaisuuserät on hyvitetty IRA: lle, kyseinen etu ei enää koske näitä varoja. Mainitsitte, että laitat osan eläkesijoituksestasi Rothissa.