Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 78-0 09% Created with Highstock 4. 2. 6 ) on tunnettu ja arvostettu yritys, ja 40 vuoden rahoitusalan kehityksen jälkeen Schwab, joka on yksi maan ensimmäisistä alennusvälityspalveluista, pidetään nyt täyden palvelun välittäjänä, jolla on alhaiset maksut. Schwab painottaa henkilökohtaista palvelua ja rahoitussuunnittelua helpottaakseen verkkokaupan ja asiakaspalvelun helppoutta. Se tarjoaa täyden valikoiman yksilöllisiä eläkesäästötilejä (IRA).

Tilityypit

Schwab tarjoaa perinteisiä IRA-tilejä, joilla on verovähennyskelpoisia maksuja, joiden pääomat ja tulot on vapautettu tuloverosta. Rothin IRA-tilisiirrot ovat verojen jälkeisiä dollareita, joissa verovapaat pääomat ja tulot on poistettu. IRA-rollover-tilillä on siirtoja 401 (k) -tileistä, lapsiperheiden IRA: t, joilla on tuloja ja jotka ovat periytyneitä IRA: eja edunsaajien jälkeenjääneille. Schwabissa ei ole maksuja IRA-tilin avaamiseksi tai ylläpitämiseksi.

Palvelut

Asiakkaat, joilla on 25 000 dollaria Schwabin tileillä, ovat oikeutettuja maksuttomaan taloudelliseen suunnitteluun. Pienemmillä tileillä on puhelinpalvelu ja sähköposti chatasetukset. Schwab tarjoaa huomattavan määrän investointejaan verkko-opetuskeskuksessaan.

Schwab tarjoaa täyden valikoiman mobiilisovelluksia. Kaikki asiakkaat saavat pääsyn Schwabin Trade Source -kauppaan ja StreetSmart Edgen työpöytäohjelmistoon, jossa on täysi valikoima investointityökaluja ja tietoja.

Sijoittajat, joiden tili on vähintään 5 000 dollaria, voivat hyödyntää Schwab-älykkäitä portfolioita. Schwab Intelligent Portfolios on robo-neuvonantaja. Sijoittajat vastaavat vain muutamiin tavoitteisiin, omaisuuseriin ja riskinsietokysymyksiin liittyvään kysymykseen, ja tietokoneistettu algoritmi luo hajautetun arvopaperipörssin (ETF) portfolio. Ajoittain robo-neuvonantaja tasapainottaa ETF-salkkua ylläpitääkseen haluttu riski- ja tuotto-suhde. Palvelua ei veloiteta, eikä varainhoitopalkkiota tai ETF-kaupankäyntipalkkioita ole.

Investoinnit

Sijoittajat voivat valita laajan valikoiman sijoituksia, mukaan lukien tavalliset varastot, edulliset varastot, optio-oikeudet, joukkovelkakirjat, sijoitusrahastojen, ETF: t ja käteistilit. Schwabin sijoitusrahasto OneSource tarjoaa yli 16 000 sijoitusrahastoa satoista omaisuudenhoitajista. Yli 3 000 varat, jotka kattavat kaikki omaisuusluokat, ovat saatavissa provisilta, ilman kauppahintaa tai myyntimaksua. Sijoittajat, jotka haluavat myydä muita rahastoja, maksavat 76 dollarin kauppahinnasta ostaa, mutta ei myydä, ja he saattavat joutua etupään kuormien tai lunastuspalkkioiden maksamiseen. Schwab tarjoaa 200: n ja ETF: n provisioon perustuvaa kaupankäyntiä, jotka kattavat kaikki omaisuusluokat.Osake- ja joukkovelkakirjalainat veloitetaan kaikista tileistä veloitetuista standardimaksuista.

Kilpailijat

Kilpailijat, kuten E-Trade Financial Corporation (NASDAQ: ETFC ETFCETRADE Financial Corp44 19 +0,39% Highstockilla 4. 2. 6 ), Scottrade , TD Autodesk Holding Oyj: n (NASDAQ: AMTD AMTDTD Ameritrade Holding Corp49) 62-0, 22% Highstock 4. 2. 6 ) ja Fidelity Investments -yhtiöt tarjoavat lähes samat palvelut sama hinta, muutamia poikkeuksia lukuun ottamatta. Schwabin veloittama 76 dollarin rahastojen kauppahinta on huomattavasti korkeampi kuin mikään muu välittäjä. TD Ameritrade on toiseksi $ 49. 99, ja Scottrade maksaa vain 17 dollaria. Schwabilla on yli 200 maksuttomia ETF-rahastoja; ETRADE tarjoaa 120, eikä Scottrade ole lainkaan. Schwab on ainoa välittäjä, joka tarjoaa ilmaisen robo-neuvonantajan, vaikka kaikki yritykset aikovat ottaa käyttöön nämä palvelut. Schwabille annetaan pieni panos tutkimuksen neuvonnan laadussa. Kaikki yritykset maksavat kiinteämääräisiä maksuja, jotka vaihtelevat 7 dollarin välillä. 00 ja 9 dollaria. 99. Schwabin palkkio on 6 dollaria. 95 ja 4 dollaria. 95 kiinteän osakekurssin.

Arviot

Varainhoitopalvelujen välittäjät. com, antaa Schwabin palveluille arvosanan 4. 5 tähteä. Ainoa valitus koskee kyseenalaista sähköpostituen laatua, ja verkkokeskustelu ja puhelintuki pitävät parempia vaihtoehtoja.

Charles Schwab IRA -tilien paras asiakaslähtöisyys lähde on charlesschwab. com. Yhtiö tarjoaa tarkistusjärjestelmän, jonka avulla asiakkaat voivat arvioida yhtiön tuotteita ja palveluita.