Mitä rahoitusneuvojat tekevät? Perusvaatimus on tekninen tietämys rahoitusalalla, jossa ne harjoittavat, mutta todellinen ammattitaito vaatii paljon enemmän. Itse asiassa taloudellisten neuvonantajien on käytettävä monia hatuja tekemään työnsä tehokkaasti ja ne, jotka harkitsevat tätä alaa uran pitäisi tutkia, mitä päivittäinen elämä neuvojat ovat todella.

Jokainen, joka työskentelee rahoitusalalla, voi kertoa teille, että ensimmäinen askel menestyksekkään neuvonantajaksi on hankkia järkevä koulutus mekanismista missä tahansa rahoituksen osa-alueella, jossa aiot työskennellä. Tämä voi olla kandidaattori tai maisterin tutkinto joissakin tapauksissa, ammatillinen sertifikaatti, kuten Certified Financial Planner -nimike tai vain lisenssi tai kaksi sellaista, joka haluaa keskittyä tietynlaiseen rahoitustuotteeseen. Mutta todellinen koulutus tällä alalla ei edes alkane vasta, kun olet suorittanut nämä vaiheet. (Katso lisää: Paras Koulutussuunnitelma .)

Päivän elämässä

Keskimääräinen taloudellisen neuvonantajan päivä alkaa yleensä varhain ja kestää usein ilta-aikoja etenkin niille, jotka ovat uusia teollisuudessa. Tyypillisen neuvonantajan päivittäinen aikataulu sisältää yleensä seuraavat:

• Prospecting - Menetelmä ja määrä riippuvat suurelta osin neuvonantajan olosuhteista. Uudelleen valittu ammattihenkilö, jolla ei ole liiketoimintasuunnitelmaa, voi odottaa viettävän vähintään puolta päivästä jalkakäytävästä jollakin tavalla joko kehittämällä viittausverkkoa tai käymällä näkymien kanssa henkilökohtaisesti. Ne, jotka alkavat lämpimällä markkinalla, kun he voivat menestyä, käyttävät kohtuullisen paljon aikaa vuorovaikutuksessa näiden ihmisten kanssa; esimerkiksi uusi neuvonantaja, joka on työskennellyt pitkään toisessa yrityksessä, voi keskittyä sponsoroimaan yrityksen työntekijöiden tapahtumia liiketoiminnan luomiseksi. Muita moderneja menetelmiä ovat vahvan digitaalisen läsnäolon luominen ja blogin kirjoittaminen. . Nykyisten asiakkaiden palveleminen
• - Kun neuvonantajat rakentavat yrityskirjansa, niiden painopiste alkaa vähitellen muuttua. (Lisätietoja: Miten saavuttaa mahdollisuus, jolla on jo neuvonantaja .) hankkimasta uusia yrityksiä nykyisten asiakkaiden huoltopalveluihin. Monet vakiintuneista neuvonantajista aloittavat päivät tarkastelemalla asiakkaiden salkkuja, vastaamalla asiakkaiden kyselyihin ja ratkaisemalla avoimia asioita ennen siirtymistä uusiin yrityksiin. Useimmat vakiintuneista neuvonantajista kertovat, että tämä lähestymistapa on paras tapa luoda uutta liiketoimintaa, koska asiakkaat, jotka saavat erinomaista palvelua, ovat onnellisia asiakkaita (jotka tekevät viittauksia). .
• Hallinnolliset askareet - Vaikka tämä usein voi kuulua huoltopisteiden luokkaan, kaikki mahdolliset neuvonantajat olisi valmistauduttava käyttämään työpäivänsä materiaalinen osa, joka käsittelee byrokraattisia tehtäviä, kuten vaatimustenmukaisuusraportteja, asiakastietojen päivittämistä, lippujen käsittelyä ja muiden tallennustöiden käsittelyä.On todennäköisesti sanottava, että suurin osa menestyksekkäistä neuvonantajista pystyy säilyttämään melko suuren määrän yksityiskohtia päässään jatkuvasti. . Rahoitussuunnittelu
• - Vaikka tämä saattaa tuntua ilmeiseltä, joudut antamaan aikaa toimittaa ydinliiketoimintaasi ja palveluitasi asiakaskunnalle. (Katso lisätietoja: Miten rahoitusneuvojat menettävät asiakkaat .) - ja tämä voi olla vaikeaa sopeutua aikataulusi mukaan. Tietojen syöttäminen taloussuunnitteluun tai vero-ohjelmiin voi olla pitkä ja työläs prosessi, ja se vaatii erinomaista huomiota yksityiskohtiin. Jopa ne, jotka maksavat muita tekemään tietojen syöttöosuuden, täytyy seurata tarkasti tätä prosessia. .
• Jatkokoulutus - Tämä väistämätön osa rahoitussuunnittelua voi mennä huomattavasti pidemmälle kuin pelkästään tyydytystä teollisuudesta tai tunnistetietojen opetusvaatimuksista. ( investointeihin ja tuotetutkimuksiin. Monet arvopaperit ja vakuutusajoneuvot vaativat erityiskoulutusta, ennen kuin myyjä hyväksyy neuvonantajan myydä niitä. Jotkut neuvonantajat käyvät usein viikon kestäviä seminaareja, jotka käsittelevät erikoistuneita aiheita tai jatkavat uusien nimitysten hankkimista tarjotakseen asiakkaidensa tarvitseman palvelun tasoa. Tämä ei voi olla aikaa vievää vaan myös kallista. (Lisätietoja: Jatkokoulutuksen ylläpitäminen

.)

Ihmisen elementti Kuten olette odottaneet, taloudellisen neuvonantajan toinen tehtävä - ja tärkein - on asiakassuhteiden rakentaminen ja hallinta. Tämä alkaa luoda ammattimaisen vaikutelman etsintävaiheen aikana, antamalla sille lupauksen suunnitteluvaiheessa ja pitämällä yhteyttä jatkuvasti. Ja tietysti tämä voi olla todellinen haaste joskus - esimerkiksi silloin, kun vanhempiensa erottelematon asiakas soittaa sinuun ja huutaa, että hän haastaa sinua sen takia, vaikka et olisi voinut olla vähemmän osallisena . Sinun kyky kasvattaa asiakkaita ja vakuuttaa heidät tekemään oikein vaikuttaa merkittävästi yleiseen menestykseen - ja potentiaaliseen vastuuseen - tässä liiketoiminnassa. (Katso lisää: Nämä yritykset ovat Tops Financial Advisor -asiakkaiden

.)

Ja asiakkaat eivät ole ainoita ihmisiä, jotka sinun on pidettävä puolestasi. Sinun on opittava puhumaan ja neuvotella tukkukauppiaiden, sääntöjen noudattamisesta vastaavien virkamiesten, sääntelyviranomaisten ja asiakaspalvelun edustajien kanssa, jotka saattavat olla tai eivät ole mielialalla auttamaan tai työskentelemään kanssasi, kun tarvitset sitä. Sinun kykysi säilyttää hyvä tahto voi merkitä eroa suurimpien haittojen ja menetetyn liiketoiminnan välillä sekä sujuvan käytännön. ( .)

Valmistelu

Jos haluat jonkin verran apua valmistautumiseen joihinkin edellä kuvattuihin tekijöihin, voit haluavat harkita muutamia lisäkursseja tai -luokkia käyttäytymiseen liittyvässä rahoituksessa tai psykologiassa, kuuntelu- ja viestintätaidoissa ja julkisessa puheessa.Jos olet menossa itsellesi itsenäiseksi neuvonantajaksi, niin joku yrittäjäkoulutusta ei saa vahingoittaa. Hyvä paikka aloittaa keskustelemme joidenkin neuvonantajien kanssa, jotka noudattavat samaa lähestymistapaa kuin haluat ja menestyvät siinä. Kysy heiltä tarkalleen millaisia ​​vähemmän käytännön taitoja he käyttävät päivittäisessä työssä ja miten he oppivat. On nopeasti kasvava joukko ilmaisia ​​verkkokursseja, jotka kattavat kaikki aiheet, jotka ovat mielikuvituksellisia niille, jotka haluavat oppia, ja tämä voi olla halpa ja kätevä paikka aloittaa vaihtoehtoisen koulutustasonne. . Bottom Line

Taloudellisen neuvonantajan tehtävä on paljon enemmän kuin sijoitussalkkujen hallinta tai myyntipäätös. Markkinointi, markkinointi, asiakaspalvelu, vaatimustenmukaisuus, hallinto ja koulutus ovat myös osa päivittäistä rutiiniasi, ja kykysi tehokkaasti integroida nämä asiat aikatauluun voi viime kädessä määrittää yrityksesi menestyksen. Lisätietoja taloudellisista neuvonantajista ja resursseista on osoitteessa Financial Planning Association verkkosivuilla osoitteessa www. fpanet. org, Personal Association of Personal Financial Advisors osoitteessa www. napfa. org tai CFP: n verkkosivustolla osoitteessa www. CFP. netto. (Katso lisää:

Urakehityshenkilöt, jotka haluavat olla neuvonantajia .)