Markkinoiden epävakaudesta huolimatta sijoittajat saattavat etsiä varoja, jotka tarjoavat epätavallisia tapoja ansaita voittoa, suojautua inflaatiolta tai monipuolistaa salkkujaan. Tällaiset sijoittajat voivat etsiä vaihtoehtoisia varoja - varoja, jotka jäävät perinteisten sijoitusten, kuten käteisrahan, joukkovelkakirjojen ja osakkeiden, ulkopuolelle. Joitakin vaihtoehtoisia varoja ovat taidetta, harvinaisia ​​keräilyesineitä, maata, koruja ja jalometalleja.

Vaihtoehtoiset varat tarjoavat sijoittajille keinon monipuolistaa salkkuja ja tarjota vahva omaisuusluokka laajemman varojen allokointimallissa. Sijoittajien tulisi harkita rahan sijoittamista erilaisiin varoihin, perinteiset varastot ja joukkovelkakirjat mukaan luettuina, sekä vaihtoehtoja, joihin voi kuulua kovaa omaisuutta, taideteoksia tai pitkäaikaisia ​​sijoituksia pääomasijoitusrahastoihin.

On tärkeää huomata, että vaihtoehtoiset sijoitukset ovat erittäin epälikvidejä varoja, joten niitä ei voi muuttaa helposti tai nopeasti käteiseksi. Tässä artikkelissa hahmotellaan lukuisia erilaisia ​​vaihtoehtoisia investointeja lukijoille, jotka harkitsisivat ja miten päästäisiin näihin varoihin. (Lisätietoja vaihtoehtoisten varojen etuista ja haitoista on luettavissa "Vaihtoehtoiset varat keskimääräisille sijoittajille".)

Kovaa omaisuutta

Kova omaisuus koostuu investointiluokasta, joka on fyysistä tai aineellista. Voit pitää niitä kädessäsi tai tuntea heidät jalkojenne alla. Tämä johtuu siitä, että nämä varat ovat luontaisia ​​ja sisältävät maata, jalometalleja kuten kultaa ja hopeaa, käsiaseita, postimerkkejä ja jopa ajoneuvoja. Sijoittajat voivat ostaa näitä varoja suoraan tai avaruudessa erikoistuneiden suorien sijoitusrahastojen kautta. Tyypillisesti nämä varat tarjoavat vahvan suojauksen inflaatiota vastaan. Haittapuolena on, että ne ovat tyypillisesti epälikvidejä. Pistoolin, rantakarjan tai harvinaisen leiman myynti voi kestää pitkään, koska tarvetta saattaa omaisuus huutokauppaan tai yksityisen myynnin käsittelyvaatimukset.

Kuvataide vaihtoehtoisena sijoituksena voi olla epävakaa ja sisältää myös juoksuja ja kaatumisia taiteilijoiden töissä. Taide voi kuitenkin tarjota turvallisuutta markkinoiden volatiliteetilta. Tämä johtuu siitä, että hinnat taidemarkkinoilla eivät yleensä korreloi osakemarkkinoiden suorituskyvyn kanssa. Taidemarkkinat olivat kuitenkin syvästi vaikuttaneet - kuten lähes kaikki omaisuusluokat - kahden vuoden kuluttua vuoden 2008 finanssikriisistä.

Maalauksia, veistoksia tai muita taideteoksia varten sijoittajien tulee olla vähintään 10 000 dollaria, jotta he voivat käydä monissa maailman huipahvenvetolaitoksissa tai gallerioissa. Sijoittajille on kuitenkin olemassa mahdollisuuksia ottaa riski hankkia halvempaa taidetta tuntemattomilta taiteilijoilta tai ostaa taideteoksia, jotka sisältävät litografiaa, valokuvausta tai jopa tekstiilejä.Sijoittajien tulisi ymmärtää, että osa taideteosten ostamisesta on esteettistä, mikä tarkoittaa, että näitä ostoksia voi nauttia kauneuden ja merkityksen sijaan vain voittoa spekulointia varten.

(Lisätietoja kiinteän omaisuuden hyödyistä on kohdassa "Vaihtoehtoiset sijoitukset - Commodities as Alternative Investments".)

Private Equity

Pääomarahastoa pidetään vaihtoehtoisena sijoituksena maksuvalmiusvaatimusten ja tehdyt investoinnit eivät ole tehneet niin julkisilla markkinoilla. Sen sijaan pääomasijoitusyhtiöt keräävät varoja institutionaalisten ja akkreditoitujen yksittäisten sijoittajien joukosta ja käyttävät kyseisiä rahaa ostamalla yrityksiä, kiinteistöjä tai muita varoja merkittävän voiton tavoin pidemmän ajan kuluessa. (Lue lisää kohdasta "Mikä on yksityinen pääoma?")

Sijoittajat voivat odottaa voimakkaampia tuottoja kuin julkisilla markkinoilla, koska pääoma vaaditaan yleensä lukematta mistä tahansa seitsemästä kymmeneen vuoteen. Rahaa palautetaan sijoittajille, kun pääomasijoitusrahasto poistuu asemastaan, joka voi kuulua yhtiön myyntiin tai julkisen ostotarjouksen (IPO) jälkeen. Vähimmäismäärä rahaa, joka tarvitaan akkreditoidun sijoittajan osallistumiseen, vaihtelee jokaisen yrityksen tai rahaston mukaan. Joissakin tapauksissa rahastonhoitajat etsivät vähintään 250 000 dollaria sijoitusalennukseksi, kun taas toiset saattavat vaatia miljoonia dollareita. Pääomasijoittajien kiinnostuneiden sijoittajien tulisi ymmärtää näihin rahastoihin liittyvät tyypilliset suoritus- ja hallinnointipalkkiot.

Pääomarahasto liittyy riskipääomarahastoihin, hedge-rahastoihin, enkelirahastoihin ja yksityisiin sijoituksiin, jotka tyypillisesti ovat kiinnostuneita sijoittajalle. (Lisätietoja on kohdassa "Mikä on ero hedge-rahaston ja pääomasijoitusrahastoon?")

Sosiaalisen luotonannon alustat

Vaihtoehtoisten investointien lisääntyvä muoto on tullut radikaalille uudelle tasolle, vertaisluotonanto. Tämä vaihtoehtoinen luotonantojärjestelmä kuuluu perinteisen rahoitusjärjestelmän ulkopuolelle eikä sillä ole paljon rahoituslaitosten nykyistä hallintoa.

Peer-to-peer -luotoissa yksittäinen henkilö toimii rahoituslaitoksena ja antaa rahaa muille henkilöille (vertaisryhmille), jotta he voisivat saada rahaa. Tämän järjestelmän edut ovat se, että jotkut henkilöt pystyvät saamaan korkotason alemmilla tasoilla kuin tavanomaiset pankit voivat tarjota, kun taas lainanantajat saavat korkeampia tuottoja kuin perinteinen säästöpankki.

sellaisilla alustoilla kuin Prosper. com ja Lending Club, jotka vastaavat lainanottajia ja sijoittajia, tuotto voi olla jopa 5,6-11% riippuen lainanantajan halusta hyväksyä riski. Lisäksi vähimmäisinvestoinnit voivat olla varsin alhaiset, niin vähän kuin 25 dollaria lainaerää kohti.

Luonnollisesti on olemassa oletusriskejä, mutta nämä yritykset näyttävät selkeästi ketään, joka etsii pääomaa. Lending Tree -yrityksen mukaan yritys hylkää 90 prosenttia kaikista sovelluksista. Lisäksi suuremmat alustat jakavat lainan useita seteleitä ja laajentavat niitä useiden muiden lainanantajien salkkujen yli, jotta vähimmäisriski pienenee.(Liitännät, katso "Peer-to-Peer Lending - Pankkitoiminnan tulevaisuuden määrittely ympäri maailmaa")

Hiljainen liikekumppani

Kaikki eivät ole yrittäjiä, mutta kaikki, jotka haluavat aloittaa liiketoiminta on yksi ensisijainen tarve ennen kuin heidän unelmansa voidaan saavuttaa: pääomaa.

Vaikka yksityiset pääomasijoitusrahasit voivat sijoittaa suurille yksityisille yrityksille, yksittäiset sijoittajat voivat sijoittaa pääomaa käynnistykseen tai olemassa olevaan liiketoimintaan, joka vaatii pääomaa. Pienenä sijoittajana henkilöllä on kyky olla hiljainen kumppani yrityksessä. Hiljainen kumppani on rajoitettu yrityksen kumppanuudessa rahoituksen tarjoamiseksi organisaatiolle. Tyypillisesti nämä kumppanit eivät osallistu yrityksen päivittäiseen toimintaan eivätkä osallistu kokouksiin. Tyypillisesti hiljainen kumppani (joka tunnetaan yleensä rajoitetuksi kumppaniksi) antaa yritykselle ohjeita, kehittää kontakteja liiketoiminnan kasvattamiseksi tai antaa sovittelua, jos erimielisyys kasvaa muiden kumppaneiden kesken (lisätietoja on kohdassa " Mitkä ovat hiljaisen kumppanin vastuut? ").

Hiljaisen kumppanin pääoma antaa hänelle oikeuden prosenttiosuuteen yrityksen omistajuudesta ja tulonvirrasta. Lopuksi, koska se on pieni sijoittaja yrityksessä, tämä prosenttiosuus yrityksestä voisi arvostaa arvoa merkittävästi, jos yhtiöä koskaan myydään.

Bottom Line

Sijoittajat etsivät jatkuvasti alfaa, ja vaihtoehtoiset omaisuuserät tarjoavat ainutlaatuisen tavan tuoda tuottoa perinteisten markkina-osuuksien tai joukkovelkakirjojen ulkopuolella. Vaihtoehtoisessa tilassa on laaja valikoima sijoitusmahdollisuuksia, mukaan lukien yksityiset varat, jotka saattavat antaa pitkällä aikavälillä korkeampia tuottoja tai yksittäisiä kovaa omaisuutta, jotka tarjoavat suojauksen inflaatiota vastaan ​​ja voimakasta arvostusta. Ne tarjoavat mahdollisuuden monipuolistaa yksittäisiä salkkuja.